Análisis a fondo de BNY Mellon | ¿Cómo es Bank of New York Mellon? Un análisis exhaustivo del mayor banco de custodia del mundo, los servicios de la FICC y la seguridad de los fondos.

1. Antecedentes de la marca e historial de desarrollo

El Bank of New York Mellon Corporation ( BNY Mellon ), fundado en 1784, es uno de los bancos más antiguos de los Estados Unidos y fue fundado por Alexander Hamilton, uno de los padres fundadores de los Estados Unidos.

• Sede : Nueva York, EE. UU.

• Historia : En 2007, Bank of New York y Mellon Financial se fusionaron para formar el actual BNY Mellon.

• Situación : Actualmente es el banco custodio más grande del mundo, con más de 46 billones de dólares en activos bajo custodia (AUC/A) y más de 2 billones de dólares en activos bajo administración.

• Posicionamiento : Atiende principalmente a inversores institucionales, fondos soberanos, fondos de pensiones y corporaciones multinacionales , más que a inversores minoristas.

II. Supervisión y Cumplimiento

BNY Mellon está estrictamente regulado en los Estados Unidos y en todo el mundo:

Ventajas de cumplimiento : Como institución financiera sistémica global (G-SIB) , BNY Mellon implementa los más altos estándares en capital, liquidez, aislamiento de riesgos, etc.

3. Negocio principal y cobertura del mercado

Los negocios principales de BNY Mellon son:

1. Servicio de activos

• Custodia y liquidación global

• Contabilidad y valoración de fondos

• Servicios para inversores

2. Compensación y liquidez

• Servicios de compensación y cobertura de divisas

• Gestión de liquidez y redes de pago

• Liquidación de fondos transfronterizos

3. Inversiones y gestión patrimonial

• Inversiones en fondos de pensiones, fondos soberanos y fondos de seguros

• ETF, fondos activos y gestión de inversiones alternativas

4. FICC (Renta Fija, Divisas, Materias Primas)

• Proporcionar soluciones de cobertura y liquidez

• Creación de mercado de divisas y swaps

IV. Tecnología y ejecución

• Plataforma NEXEN : plataforma de servicios financieros digitales patentada de BNY Mellon, que integra servicios de custodia, compensación y cambio de divisas.

• Interfaz API y monitorización de riesgos de big data : facilita la conexión con clientes institucionales.

• Cobertura de red : más de 35 oficinas en todo el mundo, que cubren los principales centros financieros.

Experiencia de ejecución (retroalimentación de clientes institucionales) :

• La compensación de divisas es muy eficiente y las liquidaciones de pagos transfronterizos normalmente se completan en T+0 o T+1 .

• La profundidad de liquidez de FICC es líder a nivel mundial, especialmente en el mercado de compensación en dólares estadounidenses.

V. Seguridad de los fondos y control de riesgos

• Segregación de fondos : como banco custodio, los fondos de los clientes están estrictamente separados de los fondos propios del banco.

• Cumplimiento y transparencia : Los informes financieros trimestrales se divulgan públicamente y están sujetos a auditorías globales.

• Gestión de riesgos : adopción de un marco de VaR (valor en riesgo), pruebas de estrés y ratio de cobertura de liquidez (LCR).

• Protección sistémica : Protegido por el marco regulatorio FDIC y FSOC en los Estados Unidos.

6. Grupos de clientes y límites del servicio

✅Adecuado para clientes :

• Fondos soberanos, fondos de pensiones, compañías de seguros

• Fondos de cobertura y empresas de gestión de activos

• Las empresas multinacionales necesitan pagos y liquidaciones globales

❌No apto para clientes :

• Comerciantes minoristas individuales

• Inversores minoristas que desean utilizar MT4/MT5 y trading de divisas minorista apalancado

BNY Mellon no es un bróker de divisas minorista, sino una plataforma de servicios de custodia e inversión para clientes institucionales .

VII. Medios de comunicación y reseñas de terceros

• Financial Times : llama a BNY Mellon "el pilar fundamental de la inversión institucional global".

• Bloomberg : Destaca su posición monopolística en el mercado de compensación y custodia del dólar estadounidense.

• Investopedia : Está calificado como "uno de los bancos con mayor seguridad financiera del mundo".

• TraderKnows : Señala que es una plataforma no minorista y los usuarios deben distinguir claramente su rol y función.

8. Advertencia de riesgo

• Riesgo macroeconómico : como banco de importancia sistémica, sus operaciones están altamente correlacionadas con los mercados financieros globales y, si ocurre una crisis, el impacto será de amplio alcance.

• Riesgo de competencia : Existe una intensa competencia con State Street y JP Morgan en el negocio de custodia.

• Restricciones de clientes : Sólo para clientes institucionales y de gran capital, no apto para inversores minoristas.

IX. Resumen Conclusión

Bank of New York Mellon Corporation (BNY Mellon) es el banco custodio y proveedor de servicios financieros back-end más grande del mundo, con capacidades casi incomparables en cumplimiento normativo, seguridad de fondos y eficiencia de custodia y compensación .
Es la plataforma back-end preferida por los inversores institucionales globales y es adecuada para clientes profesionales que requieren pagos transfronterizos, compensación de divisas y custodia de activos.
Pero para los inversores minoristas , BNY Mellon no es una plataforma de acceso directo.

📊Calificación autorizada: 9.2/10

• Cumplimiento: 10/10

• Seguridad del fondo: 10/10

• Amplitud de productos y servicios: 9/10

• Tecnología y ejecución: 9/10

• Adecuación del usuario: 8/10 (solo institucional)