Análisis a fondo de Kabu.com | ¿Qué tal es Kabu.com? Un análisis completo de la licencia regulatoria, las condiciones de negociación y la seguridad de los fondos de la correduría japonesa MUFG.

1. Antecedentes de la empresa y fortaleza del grupo

• Nombre legal completo : au Kabucom Securities Co., Ltd. (nombre japonés: auカブコム証券株式会社).

• Empresa matriz : Afiliada a Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) , uno de los cinco grupos bancarios más importantes del mundo por capitalización de mercado, con activos totales superiores a US$1,5 billones y una calificación crediticia de grado de inversión (Moody's A1, S&P A+).

• Posicionamiento estratégico : Kabu.com es la filial insignia de MUFG para la compraventa de valores minoristas y el comercio en línea en Japón. En 2019, se asoció con KDDI (operador japonés de telecomunicaciones) y cambió su nombre a au Kabucom , fortaleciendo así su modelo integrado de servicios financieros de banca, valores y telecomunicaciones.

• Establecimiento : Comenzó en 1999, cotizó en la Bolsa de Valores de Tokio en 2001 y luego se integró completamente en el Grupo MUFG.

Conclusión autorizada : Kabu.com tiene experiencia en un grupo bancario y es una parte fundamental del mercado financiero japonés, con garantías extremadamente altas en términos de cumplimiento legal y estabilidad financiera.

II. Marco regulatorio y de cumplimiento

• Regulador : Estrictamente regulado por la Agencia de Servicios Financieros de Japón (JFSA). El número de licencia se puede encontrar en el Directorio de Operadores Introductores de Instrumentos Financieros .

• Requisitos de cumplimiento : Debe cumplir con la Ley de Instrumentos Financieros y Bolsa y la Ley de Valores y Bolsa, aislar y depositar los fondos de los clientes y presentar informes financieros y comerciales periódicamente.

• Protección del inversor : como miembro de la Asociación de Distribuidores de Valores de Japón (JSDA), los clientes de Kabu.com pueden recibir una compensación del Fondo de Protección del Inversor en caso de quiebra de la empresa, y cada inversor recibe hasta 10 millones de yenes en compensación.

• Divulgación transparente : los informes financieros, los índices de adecuación de capital y las declaraciones de cumplimiento del sistema se divulgan periódicamente en el sitio web oficial, lo que refleja el alto nivel de transparencia que es exclusivo de las empresas de valores japonesas.

3. Plataforma de negociación y solidez técnica

• Plataforma de investigación y desarrollo independiente :

• KabuStation® - Herramienta de negociación basada en PC de nivel profesional compatible con acciones, futuros, opciones y divisas, con gráficos de alto rendimiento y un sistema de órdenes condicionales.

• Kabu Smart App : una aplicación móvil que integra alertas de inteligencia artificial, herramientas de análisis de activos y asistente de inversión en ETF.

• Soporte MT4/MT5 : Se puede acceder a la sección FX a través de MT4 para satisfacer las necesidades de trading cuantitativo y estrategias EA.

• Tecnología innovadora : En los últimos años, hemos introducido interfaces comerciales de IA (análisis de sentimiento de noticias) y VR/AR , y hemos colaborado con KDDI para promover experimentos de servicios financieros 5G para mejorar la experiencia del usuario.

• Estabilidad : Es una de las firmas de corretaje más estables del mercado japonés, con muy pocos tiempos de caída.

IV. Cobertura de productos y mercados

• Productos de valores : acciones japonesas (TOPIX 1/2, JASDAQ, Mothers), acciones estadounidenses y ETF extranjeros seleccionados.

• Derivados : futuros Nikkei 225, futuros TOPIX, opciones sobre índices.

• Divisas (OTC-FX) : Kabu FX ofrece los principales pares de divisas (USD/JPY, EUR/JPY, etc.) con spreads fijos y transparentes, adecuados para el trading intradiario.

• Contrato por diferencia (CFD) : acceso a índices y materias primas internacionales seleccionados a través de mercados asociados.

• Fondos de inversión y cuentas de jubilación : admite cuentas japonesas NISA e iDeCo e integra herramientas de inversión a largo plazo.

5. Tipos de cuentas y gestión de fondos

• Tipo de cuenta :

• Cuenta de valores ordinarios

• NISA (Cuenta de inversión de ahorro libre de impuestos)

• Cuenta Forex (Kabu FX)

• Cuenta de fideicomiso de inversión

• Fondos entrantes y salientes : Se admiten transferencias instantáneas internas de MUFG (sin tarifa de manejo) y las transferencias bancarias externas generalmente llegan dentro de 1 día hábil.

• Seguridad de los fondos : todos los fondos de los clientes están segregados y almacenados en cuentas fiduciarias y están regulados por la Agencia de Servicios Financieros de Japón.

• Restricciones de apalancamiento : Japón tiene regulaciones estrictas, con un límite superior de apalancamiento en divisas de 1:25 , que es mucho más bajo que el 1:500 de las casas de bolsa offshore, pero ofrece mayor cumplimiento y seguridad.

6. Atención al cliente y recursos educativos

• Idioma de atención al cliente : Principalmente japonés, brindamos servicio al cliente por teléfono, correo electrónico y en línea, algunas páginas tienen soporte en inglés.

• Horario de servicio : Soporte permanente 24/5 en días hábiles.

• Contenido educativo : Ofrece comentarios diarios del mercado, conferencias sobre análisis técnico, cursos de gestión financiera de ETF y fideicomisos de inversión y tutoriales en vídeo.

• Grupo de usuarios : Principalmente para inversores japoneses locales, el umbral de entrada para usuarios internacionales es relativamente alto (debe comprender el idioma japonés y las condiciones de apertura de cuentas japonesas).

7. Reputación del usuario y posición en el mercado

• Posición en el mercado : Kabu.com es uno de los tres principales corredores de divisas minoristas en el mercado OTC-FX de Japón, junto con GMO y DMM.com.

• Reconocimiento de los medios : Recibió numerosos premios de Nikkei y de los medios financieros por su "alta satisfacción del cliente" y su "excelente estabilidad del sistema".

• Comentarios de los usuarios :

• Ventajas: Spreads transparentes, seguridad del fondo, avalado por la empresa matriz MUFG, adecuado para inversiones a largo plazo.

• Desventajas: No es amigable con los usuarios no japoneses, expansión internacional limitada, límite de apalancamiento bajo, puede no atraer a especuladores de alta frecuencia.

8. Puntuación general (0–10)

Puntuación general: 9,0/10 — Un bróker de valores y divisas japonés muy seguro y con gran autoridad.

IX. Advertencia de riesgo

• Para usuarios internacionales: Las restricciones de apertura de cuentas son estrictas y deben cumplir con las regulaciones japonesas y los requisitos de identidad.

• Para traders con alto apalancamiento: la ley japonesa solo permite un apalancamiento de 1:25, lo que no es adecuado para estrategias especulativas.

• Recomendación: Los inversores conservadores y los usuarios del mercado japonés pueden priorizarla. Los usuarios globales que buscan un alto nivel de apalancamiento pueden considerar otras plataformas reguladas por la FCA/ASIC.