TAEBANK: ¿Bróker fraudulento o legítimo? Análisis completo y advertencias

1. Antecedentes de la plataforma TAEBANK y estado actual del sitio web oficial

TAEBANK es una plataforma de comercio de divisas con sede en Chipre registrada como una empresa de servicios monetarios (MSB) regulada por la FinCEN (Red de ejecución de delitos financieros) de los EE. UU.

• Enlace del sitio web oficial : TAEBANK

• Tiempo de creación de la plataforma : Fundada alrededor de 2015, afirma ofrecer operaciones con una variedad de productos financieros, incluidos divisas, metales preciosos, acciones, etc.

• Información de registro : La plataforma está registrada en Chipre y está regulada por la IFSC (Comisión de Servicios Financieros Internacionales) y FinCEN .

• Negocio principal : La plataforma ofrece una variedad de tipos de cuentas comerciales, incluidas cuentas estándar, cuentas VIP, cuentas ECN, etc., y promete proporcionar spreads bajos y alto apalancamiento.

II. Situación regulatoria y cuestiones de cumplimiento de TAEBANK

1. Regulación de la FinCEN

• Número de registro de FinCEN : 31000294262261

• Vacíos regulatorios : La supervisión de las plataformas por parte de FinCEN se centra principalmente en la lucha contra el lavado de dinero (AML) y la identificación de clientes (KYC) , pero carece de una supervisión efectiva de la ejecución de transacciones y la seguridad de los fondos .

• Registro offshore : TAEBANK está registrado en Chipre , una región con regulaciones laxas que no brindan protección adecuada a los inversores.

2. Otra información regulatoria

• IFSC (Comisión Internacional de Servicios Financieros) : Aunque TAEBANK está registrado en la IFSC , las capacidades de supervisión de la agencia son limitadas, especialmente en la prevención de la manipulación del mercado y la protección de los fondos de los inversores.

• CySEC (Comisión de Bolsa y Valores de Chipre) : TAEBANK no está registrado en CySEC , lo que significa que sus operaciones en el mercado de la UE no pueden estar completamente reguladas y existen riesgos de cumplimiento.

3. Condiciones comerciales de TAEBANK y comentarios de los usuarios

1. Condiciones comerciales

• Spread : La plataforma anuncia un spread tan bajo como 0,6 , pero en el trading real, el spread fluctúa mucho, especialmente cuando el mercado fluctúa violentamente, el spread puede superar el valor anunciado.

• Apalancamiento : Se ofrece un apalancamiento de hasta 1:500 para atraer inversores de alto riesgo.

• Tipos de cuenta : Hay varios tipos de cuenta disponibles, incluyendo cuentas estándar, VIP y ECN . Sin embargo, el rendimiento real de la cuenta puede variar del anunciado y las comisiones son más altas.

2. Comentarios de los usuarios

• Deslizamiento : los usuarios generalmente informan que la plataforma experimenta deslizamiento durante períodos de alta volatilidad, lo que resulta en que las órdenes no puedan ejecutarse al precio esperado.

  Intenté ejecutar una orden de compra, pero el precio cambió drásticamente debido a un deslizamiento, lo que provocó una pérdida significativa.

• Problemas con los retiros : Muchos usuarios se han quejado de dificultades para retirar dinero . Al solicitar retiros, la plataforma ha retrasado o incluso congelado sus cuentas.

  “Solicité retirar mis ganancias, pero mi cuenta fue bloqueada sin ninguna explicación válida”.

3. El servicio de atención al cliente perdió contacto.

• Los usuarios dijeron que cuando encontraban problemas, el tiempo de respuesta del servicio al cliente de TAEBANK era extremadamente lento y algunos usuarios informaron que no pudieron comunicarse con el servicio al cliente, especialmente cuando se trataba de problemas de retiro.

4. Seguridad de los fondos y problemas de retiro de TAEBANK

1. Dificultad para retirar fondos

• Muchos usuarios se quejaron de que no podían retirar dinero sin problemas después de obtener ganancias en la plataforma, que el ciclo de revisión de la plataforma era demasiado largo y que los retiros a menudo eran rechazados.

  Deposité $5,000 y, tras obtener ganancias, no pude retirar el dinero. El equipo de soporte no me dio ninguna explicación válida.

2. Solicitar depósito adicional

• Algunos usuarios dijeron que la plataforma les exigía realizar depósitos adicionales antes de permitir retiros.

  “Me dijeron que depositara más fondos antes de poder retirar mi inversión inicial”.

5. Comparación entre TAEBANK y otras plataformas

VI. Protección de los derechos de los inversores y recursos legales

1. Métodos de protección de derechos

• FCA : Si encuentra problemas con TAEBANK , puede presentar una queja ante la FCA , especialmente si la FCA le advierte que debe evitar operar con la plataforma.

• CySEC : Si se encuentra en Chipre, puede ponerse en contacto con CySEC para presentar una queja.

• FinCEN : Dado que la plataforma es una plataforma registrada por MSB , también puede denunciar sus operaciones ilegales a FinCEN .

2. Dificultades en la protección de los derechos

• Debido a que la plataforma está registrada en el extranjero y tiene una supervisión débil , es difícil para los inversores recuperar sus fondos a través de los canales legales normales.

7. Puntuación de estilo de BrokerHiveX

• Seguridad de los fondos : 3/10 → Los problemas de retiro son graves y no se puede garantizar la seguridad de los fondos.

• Cumplimiento normativo : 3/10 → Solo regulado por FinCEN, cumplimiento insuficiente

• Experiencia comercial : 4/10 → Deslizamientos graves y retrasos en la ejecución

• Reputación del usuario : 3/10 → Reseñas más negativas en Trustpilot/FPA

• Transparencia : 2/10 → Registro offshore, falta de divulgación transparente de información

Calificación general: 3/10 – Plataforma de alto riesgo 🚨

8. Resumen y sugerencias

Como plataforma de cambio de divisas regulada por la FinCEN , TAEBANK , aunque está registrada como MSB en Estados Unidos , carece de una licencia regulatoria más sólida. Además, la plataforma presenta problemas como deslizamientos y dificultades para retirar fondos . Los inversores se enfrentan a mayores riesgos al usar la plataforma.
Se aconseja a los inversores que eviten operar en TAEBANK y elijan plataformas reguladas por agencias reguladoras financieras internacionales como FCA y ASIC para garantizar la seguridad de los fondos.