Análisis de Stake | ¿Es Stake confiable? Análisis del acceso global, las comisiones y la seguridad de los fondos de acciones estadounidenses

1. Antecedentes de la marca e historial de desarrollo

• Nombres completos de las empresas : Stake Ltd. (Australia), Stake UK Ltd. (Reino Unido), Stake US Inc. (EE. UU.)

• Fundada : 2017

• Sede : Sídney (operaciones globales que abarcan varios países)

• Posicionamiento principal : Canal de inversión transfronterizo en acciones estadounidenses sin comisiones

Historial de desarrollo :

• 2017: Stake se estableció en Australia y lanzó un modelo de inversión en acciones estadounidenses sin comisiones.

• 2019: Expansión a los mercados del Reino Unido y Nueva Zelanda.

• 2020: Ingresó al mercado brasileño y se convirtió en uno de los principales canales para que los inversores sudamericanos ingresaran al mercado de valores de EE. UU.

• 2021: Lanzamiento de la versión beta de negociación de opciones.

• 2023: Más de 450.000 clientes en todo el mundo.

Puede encontrar más información de fondo en el sitio web oficial de Stake .

II. Tipos de cuenta y condiciones de negociación

Las cuentas proporcionadas por Stake se dividen principalmente en:

Ventajas :

• Admite negociación de acciones fraccionadas con un umbral bajo.

• Sistema de cuenta global, que cubre acciones de EE. UU. y mercados de valores locales.

límite :

• La gama de productos es limitada y carece de divisas, criptomonedas y futuros.

• La funcionalidad de las opciones aún se encuentra en sus primeras etapas.

III. Supervisión y Cumplimiento

• Australia : regulado por ASIC (Stake Ltd. tiene una licencia AFSL).

• Reino Unido : regulado por la FCA (registrado por Stake UK Ltd.).

• Estados Unidos : Los servicios de compensación y ejecución son proporcionados por nuestro socio DriveWealth, regulado por la SEC y FINRA .

Los fondos de los clientes se mantienen bajo custodia en una institución de compensación cooperativa y están protegidos por un seguro SIPC (hasta US$500.000).

IV. Productos comerciales y cobertura del mercado

• Acciones estadounidenses : cubre todos los mercados NYSE y NASDAQ.

• ETF : todos los ETF más populares están disponibles para negociar.

• Acciones de ASX (participaciones de CHESS) : disponible solo para usuarios australianos.

• Opciones sobre acciones de EE.UU .: parcialmente abiertas.

Productos faltantes :

• Sin Forex, criptomonedas ni futuros.

5. Estructura de tarifas y modelo de comisiones

La “comisión cero” que anuncia Stake no significa que sea completamente gratis:

• Operaciones con acciones y ETF : sin comisiones.

• Tarifa de conversión de divisas : cuando los usuarios convierten su moneda local a dólares estadounidenses, se cobra una tarifa de diferencial de aproximadamente el 0,7%–1%.

• Comercio de opciones : el modelo de cobro es similar al de las principales casas de bolsa de Estados Unidos.

• Tarifas de retiro : Las transferencias bancarias pueden generar tarifas adicionales.

Ver descripción de la tarifa de participación .

6. Métodos de depósito y retiro y plazos

• Depósito : Transferencia bancaria, tarjeta de crédito/débito (algunos países), transferencia bancaria.

• Retiro : Retiro de efectivo de la cuenta bancaria.

• Tiempo de procesamiento : 1 a 3 días hábiles, posiblemente más tiempo para transferencias bancarias internacionales.

Limitaciones : No se admiten depósitos de criptomonedas.

7. Experiencia del usuario y servicio al cliente

• Interfaz comercial : Las interfaces web y de la aplicación son fáciles de usar y adecuadas para inversores novatos.

• Atención al cliente :

• Correo electrónico: [email protected]

• Chat en línea: sitio web oficial y aplicación integrada

• Idiomas: Inglés, Español, Portugués.

La respuesta general del servicio al cliente es rápida, pero la cobertura multilingüe es limitada.

8. El boca a boca de los usuarios y las reseñas en los medios

Cobertura mediática :

• TechCrunch calificó a Stake como "una puerta de entrada importante para que los inversores australianos ingresen al mercado de valores de EE. UU."

• El Financial Times mencionó a Stake como "un representante de las empresas de valores transfronterizas emergentes".

Reputación del usuario :

• La calificación de Trustpilot es de alrededor de 4.0/5.

• Ventajas : tarifas transparentes, interfaz fácil de usar y cobertura global.

• Desventajas : Altas comisiones de cambio de divisas y gama limitada de productos.

9. Comparación con la competencia

10. Advertencia de riesgo

• Costos del tipo de cambio : Los inversores a largo plazo deben considerar el impacto acumulativo de las tarifas cambiarias.

• Gama de productos limitada : sólo apto para inversores que se centran en acciones estadounidenses.

• El cumplimiento depende de los socios : la ejecución en el mercado estadounidense depende de DriveWealth.

11. Calificación multidimensional (escala de 1 a 10 puntos, incluidos comentarios)

• Cumplimiento normativo : 8/10 – Cobertura regulatoria multinacional y cumplimiento sólido.

• Condiciones comerciales : 7/10 – La comisión cero es una clara ventaja, pero el producto es limitado.

• Transparencia de tarifas : 6/10 – Las tarifas de cambio de divisas son elevadas, lo que obstaculiza la competitividad.

• Atención al cliente : 7/10 – Responde pero carece de soporte en chino.

• Opinión del usuario : 8/10 – Este sitio tiene una sólida reputación en Trustpilot y es el favorito de los inversores internacionales.

12. Conclusión y recomendaciones para los inversores

Stake es una plataforma de corretaje transfronteriza ideal para que usuarios internacionales inviertan en acciones estadounidenses . Sus ventajas son:

• Comercio sin comisiones

• Cobertura global (Australia, Reino Unido, Nueva Zelanda, Brasil)

• Función de participación fraccionaria para reducir el umbral de entrada

Pero sus desventajas son:

• Tasas de cambio de divisas más altas

• Falta de clases de activos múltiples

• El mercado estadounidense depende de socios para la ejecución

Recomendación general : si es un inversor novato o internacional , Stake es una herramienta conveniente para ingresar al mercado de valores de EE. UU.; sin embargo, si es un comerciante profesional o un inversor en múltiples activos , Interactive Brokers puede ser más adecuado.