Análisis de advertencia de LBank | ¿Es LBank una estafa? Un análisis a fondo de la falta de regulación, las disputas por retiros y la controversia en la cotización.

1. Antecedentes de la plataforma e historial de desarrollo

LBank (sitio web oficial: lbank.com ) se fundó en 2015 y se posicionó inicialmente como una plataforma de intercambio de criptomonedas para el mercado asiático. En los últimos años, se ha expandido activamente a los mercados de África y el Sudeste Asiático.
Su promoción comercial incluye:

• Decenas de millones de usuarios en todo el mundo

• El volumen comercial diario promedio es de miles de millones de dólares estadounidenses.

• Admite más de 300 criptomonedas

• Proporcionar servicios de spot, contratos, apalancamiento, gestión financiera y otros negocios.

Sin embargo, la comunidad ha cuestionado durante mucho tiempo la profundidad comercial insuficiente de LBank, el bajo umbral de cotización de proyectos y la falta de seguridad de los fondos , y lo ha catalogado como un "intercambio de alto riesgo".

2. Registro de la empresa e investigación de cumplimiento

1. Información de registro

• La información oficial de LBank muestra que sus lugares registrados son Hong Kong y Singapur.

• Sin embargo, no se encontró información sobre licencias de LBank en las bases de datos MAS de Singapur y SFC de Hong Kong .

2. Nombre de dominio y tecnología

• El nombre de dominio lbank.com fue registrado en 2015 por un registrante anónimo.

• El servidor fue migrado varias veces y el equipo de operaciones carecía de transparencia.

3. Información de contacto

• El sitio web oficial ofrece correo electrónico y servicio al cliente en línea, pero carece de una dirección de oficina válida.

• Los usuarios informaron que el servicio de atención al cliente tardaba en responder y que algunas órdenes de trabajo quedaban sin atender.

III. Situación regulatoria y publicidad engañosa

1. Sin licencia regulatoria

• LBank no está registrado en ninguna jurisdicción importante (como FCA, FinCEN, CySEC).

2. Publicidad engañosa

• Ha afirmado repetidamente que "cumple" pero no ha facilitado cifras concretas.

3. Falta de protección de los fondos

• No se revela prueba de reservas.

• No existe ningún mecanismo de compensación para los inversores.

IV. Quejas de usuarios y pruebas de casos

1. Retiros bloqueados

• En Trustpilot , un gran número de usuarios se han quejado de que sus retiros se han congelado o retrasado indefinidamente.

2. Controversia sobre la inclusión de monedas en la lista

• El propietario de un proyecto publicó en Reddit que, tras pagar altas comisiones por su cotización, sus tokens fueron manipulados en poco tiempo, y los inversores experimentaron una "explosión de precios". (Ver Estafas de Criptomonedas en Reddit ).

3. El servicio de atención al cliente perdió el contacto

• En el área de exposición FX110 ( caso de exposición FX110 ), los usuarios informaron que el servicio de atención al cliente no respondió.

5. Advertencias de medios de comunicación de terceros y de la industria

• WikiFX : La puntuación de riesgo es solo 1,9/10, marcada como "no regulada".

• Cointelegraph : Informó sobre la expansión regional de LBank, pero no confirmó sus calificaciones de cumplimiento.

• Trustpilot : calificación muy baja, con más del 70% de usuarios que le dan 1 estrella.

VI. Riesgo Financiero y Modelo de Operación

1. Transparencia insuficiente de los fondos : sin PoR, no está claro si el fondo común es suficiente.

2. Barreras de retiro : Los fondos del usuario pueden congelarse en cualquier momento.

3. El umbral para la inclusión en la lista es bajo : cualquier proyecto puede publicarse en línea pagando una tarifa y hay una afluencia de monedas virtuales.

7. Comparación de la industria

8. Puntuación de la dimensión de riesgo de BrokerHiveX (incluidos los motivos)

• Cumplimiento: 1/10 → Operar sin licencia.

• Transparencia: 2/10 → La información sobre la empresa y sus ejecutivos no es clara.

• Experiencia de usuario: 2/10 → Quejas por retiros y pérdida de contacto con el servicio de atención al cliente.

• Seguridad del fondo: 1/10 → Sin PoR, alto riesgo de retiro.

• Reputación: 2/10 → Los comentarios negativos se concentran en Trustpilot y Reddit.

👉Calificación general: 1.6/10 (riesgo muy alto)

IX. Protección de derechos y canales de denuncia

1. Guarde evidencia : capturas de pantalla de depósitos y retiros y correos electrónicos de servicio al cliente.

2. informe :

• Plataforma de quejas de la SFC de Hong Kong

• Portal de quejas del MAS

• Página de informes de la SEC de EE. UU.

3. Exposición : deja un registro en FX110, Reddit y Trustpilot.

10. Conclusión y advertencia sobre la inversión

LBank (lbank.com) es una bolsa no regulada y de alto riesgo :

• Publicidad falsa sobre el estado de cumplimiento;

• Un gran número de fallos de retirada;

• El umbral para incluir monedas en el listado es bajo, lo que lleva a la proliferación de "monedas virtuales";

• La comunidad tiene muy mala reputación.

Advertencia de inversión:
Manténgase alejado de LBank para evitar perder sus fondos.