Trading 212 Ltd al descubierto | ¿Por qué consideramos a Trading 212 una estafa? Un análisis completo de la normativa, las quejas de los usuarios y las puntuaciones de riesgo.

1. Antecedentes y promoción de la marca

Nombre completo de la empresa : Trading 212 Ltd
Sitio web oficial : https://www.trading212.com
Fundada: 2004, con sede en Londres, Reino Unido.

Publicidad externa:

• Cuenta con licencia de la FCA (Autoridad de Conducta Financiera) (FRN 609146). 👉 Regístrese en la página web oficial de la FCA.

• Regulado por FSC en Bulgaria.

• Registrado como MSB ante FinCEN en Estados Unidos 👉 Consulta oficial de MSB

• Ofreciendo operaciones sin comisiones en acciones, CFD y ETF .

• Se centra en la solicitud simplificada y en el apoyo educativo "para inversores novatos".

📌El problema es :

• La licencia de la FCA sólo es válida para clientes del Reino Unido y la mayoría de los usuarios extranjeros se desvían a la filial búlgara.

• FinCEN MSB solo sirve para la presentación de pagos y no implica protección para los inversores.

• El elevado apalancamiento de los productos CFD ha provocado que un gran número de usuarios pierdan dinero.

II. Verdad regulatoria y lagunas legales

1. Limitaciones de la regulación de la FCA

• Trading 212 Ltd está registrada en la FCA con el número 609146. 👉 Detalles del registro de la FCA

• Sin embargo, la FCA limita el apalancamiento de CFD a 1:30 .

• Sin embargo, el sitio web oficial ofrece un apalancamiento superior a 1:30 a algunos usuarios extranjeros, lo que indica que estas cuentas no están bajo la supervisión de la FCA.

2. FSC búlgaro

• Existe una regulación laxa y una falta de cobertura de fondos de compensación para inversores.

• Los canales de protección de los derechos de los consumidores no son fluidos y las quejas son difíciles de gestionar.

3. Presentación engañosa de MSB

• Trading 212 Ltd está registrada en FinCEN como MSB. 👉 Búsqueda de MSB en FinCEN

• Pero MSB sólo está registrado para combatir el lavado de dinero y no tiene nada que ver con la seguridad de las inversiones.

• Los inversores no pueden disfrutar de la protección de la CFTC/NFA de EE.UU.

📌Conclusión : Trading 212 crea una falsa sensación de seguridad al afirmar que "cumple con múltiples licencias", pero la gran mayoría de los fondos de los usuarios no están realmente protegidos.

3. Casos de retirada y protección de derechos de usuarios reales

Caso 1: Queja en Trustpilot

Un usuario de Trustpilot dijo:

• “Depositar es fácil, pero retirar siempre está en revisión”.

• Intenté retirar £1.500 y el retiro se retrasó más de un mes.

Caso 2: Exposición FX110

Los usuarios de la plataforma de exposición FX110 dicen:

• Después de depositar $3,000 y obtener ganancias, la cuenta fue marcada como "comercio ilegal".

• La plataforma congela directamente la cuenta y solo devuelve el capital.

Caso 3: Comentarios de los usuarios de WikiFX

WikiFX tiene una calificación de riesgo baja, con múltiples quejas que incluyen:

• “Se denegó el retiro de fondos de utilidades”.

• “La cuenta fue congelada y el servicio de atención al cliente no dio ninguna explicación”.

Caso 4: Experiencia de los inversores de Reddit

Foro de Forex de Reddit :

• Los usuarios afirman que Trading 212 requiere que se presenten “certificados fiscales” adicionales antes de poder realizar retiros.

• Al final, los fondos todavía no han llegado.

Puntos en común :

• Los retiros pequeños son normales, pero los fondos grandes o rentables a menudo son rechazados.

• La plataforma congeló fondos debido a “revisión secundaria” y “transacciones ilegales”.

IV. Ejecución de transacciones y cuestiones técnicas

• Deslizamiento severo : el diferencial se amplía a más de 40 puntos cuando el mercado fluctúa.

• Retrasos en las órdenes : Las órdenes de stop-loss y take-profit suelen retrasarse, lo que genera pérdidas para los inversores.

• Restricciones comerciales del Asesor Experto (EA) : Se rechazan las órdenes comerciales de alta frecuencia.

• Problema de inactividad : los usuarios dijeron que no pudieron iniciar sesión durante períodos clave, como las nóminas no agrícolas y el IPC.

📌 Estas circunstancias indican que Trading 212 es sospechoso de manipulación del backend .

5. Riesgos de los reembolsos y los modelos de agencia

• Trading 212 se expandió en Europa y Oriente Medio, apoyándose en un mecanismo de reembolso de agentes .

• El agente promocionó "inversión sin comisiones + ganancias garantizadas" en las redes sociales.

• Existe una falta de transparencia en el flujo real de fondos, y las pérdidas de los clientes significan las ganancias de la plataforma.

6. Medios de comunicación de terceros y boca a boca

• WikiFX → Calificación de riesgo baja, advertencia de riesgos de retiro.

• FX110 → Lo catalogó como una plataforma de alto riesgo.

• TraderKnows → señala que su “cumplimiento de múltiples licencias” es engañoso.

• Trustpilot → Un gran número de reseñas negativas se centran en “sin depósitos”.

7. Por qué creemos que Trading 212 es una estafa

1. Embalaje falso reglamentario : las licencias de la FCA solo cubren a los clientes del Reino Unido, y los demás clientes están sujetos a una regulación débil o nula.

2. Existen serios problemas con los retiros de efectivo : se niegan a pagar grandes cantidades de fondos rentables.

3. Sospecha de manipulación del backend : deslizamientos, demoras y tiempos de inactividad frecuentes.

4. Riesgos del modelo de reembolso : engañar a los inversores a través de agentes.

5. Recibe críticas negativas unánimes de terceros : varias plataformas independientes lo han calificado de alto riesgo.

👉Conclusión : Trading 212 cumple con las características típicas de una estafa de plataforma negra.

8. Asesoramiento de inversión y advertencia de riesgos

• No se deje engañar por el marketing de "comisión cero" y las apariencias de "licencia FCA" .

• El registro de MSB no equivale a protección de la inversión .

• Antes de invertir, asegúrese de:

• Sitio web oficial de la FCA

• Sitio web oficial de ASIC
  Verifique las calificaciones del corretaje.

• Recomendamos IG, CMC, Saxo, Pepperstone y otros brókers altamente regulados.

IX. Puntuación de riesgo (escala de 10 puntos + breve comentario)

• Cumplimiento : 4/10 — FCA presente, pero la mayoría de los clientes no están protegidos.

• Seguridad del fondo : 2/10 — Los retiros grandes conllevan un alto riesgo.

• Transparencia de las transacciones : 3/10 — La calidad de la ejecución es cuestionable.

• Reputación del usuario : 2/10 — Las quejas son principalmente sobre retiros y suspensiones de cuentas.

• Servicio al cliente : 4/10 – Respuestas lentas y evidente evasión de responsabilidades.

• Puntuación general : 3.0/10 — El riesgo de estafa es claro.