Deriv Group Ltd. al descubierto | ¿Por qué consideramos a Deriv una estafa? Un análisis completo de la normativa, casos de retiros de usuarios y la calificación de riesgo.

1. Antecedentes y promoción de la marca

Nombre completo de la empresa : Deriv Group Ltd
Sitio web oficial : https://www.deriv.com
Fundada en 1999 (anteriormente Binary.com). Su sede se ha trasladado varias veces y actualmente está registrada en Malta, Gibraltar, Vanuatu, etc.

Publicidad externa:

• “Cumple” con Malta MFSA, Gibraltar GFSC, Vanuatu VFSC, etc.

• Registrado como MSB ante FinCEN en Estados Unidos 👉 Consulta oficial de MSB

• Ofrecer productos diversificados como divisas, CFD, criptomonedas, opciones binarias , etc.

• Afirma "servir a millones de clientes en todo el mundo".

📌El problema es :

• Existe una falta de regulación fuerte (como FCA, ASIC y NFA), y la mayoría de los fondos de los usuarios están gobernados por compañías offshore.

• Los productos de opciones binarias se han considerado durante mucho tiempo de alto riesgo o incluso fraudulentos en Europa y Estados Unidos.

• Las quejas de los usuarios se centran en las dificultades para retirar efectivo y los beneficios congelados .

II. Verdad regulatoria y lagunas legales

1. Estructura multientidad offshore

• Deriv está registrada en Malta, Gibraltar y Vanuatu.

• Los usuarios de diferentes regiones corresponden a entidades diferentes , lo que dificulta la protección de sus derechos.

• El VFSC de Vanuatu tiene una regulación liviana y prácticamente no requiere segregación de fondos o fondos de compensación.

2. Presentación engañosa de MSB

• Deriv está registrado como un MSB ante FinCEN en EE. UU. 👉 Búsqueda de MSB de FinCEN

• Sin embargo, MSB solo sirve para mantener registros de pagos y no implica cumplimiento de transacciones ni seguridad de fondos.

• Los inversores no pueden obtener protección NFA/CFTC.

3. Cuestiones de cumplimiento relativas a las opciones binarias

• Las opciones binarias han estado restringidas o incluso prohibidas durante mucho tiempo en la UE y los EE. UU.

• Deriv todavía ofrece dichos productos a clientes extranjeros, lo cual es extremadamente riesgoso.

Conclusión : Deriv parece cumplir con las normas a través del registro en varios países, pero la mayoría de los fondos de los clientes en realidad se encuentran en un vacío regulatorio.

3. Casos de inversores que no retiran fondos y fallos en la protección de derechos

Las quejas sobre Deriv en diversas plataformas se centran principalmente en dificultades para retirar fondos y devoluciones rechazadas . Hemos resumido las tácticas de estafa más comunes desde diversas perspectivas.

Caso 1: Trustpilot: Las pequeñas cantidades se procesan sin problemas, las grandes cantidades se congelan

Los usuarios de Trustpilot dicen:

• El depósito de $200 y un pequeño retiro de $50 se acreditarán normalmente.

• Cuando intenté retirar $2,000, me pidieron una "verificación de identidad secundaria".

• El proceso de revisión duró 30 días y los fondos aún no han llegado.

Análisis de rutina :

1. Los retiros pequeños son normales → Esto crea la ilusión en los clientes de que la plataforma es confiable.

2. Los retiros grandes están bloqueados → La verificación KYC se retrasa.

3. Juego psicológico → Los inversores suelen estar más dispuestos a seguir esperando o incluso a aumentar su inversión porque han recibido fondos antes.

Caso 2: FX110 – Beneficios compensados ​​directamente

Un inversor se quejó en la plataforma de exposición FX110 :

• Deposite $5,000 y gane $2,000.

• Al retirar efectivo, la plataforma liquida directamente la parte de ganancias por considerar que se trata de una "transacción anormal".

• El capital se devuelve parcialmente y el beneficio desaparece.

Análisis de rutina :

• Manipulación tras bastidores → La plataforma determina que está “violando las regulaciones”, pero en realidad elimina ganancias a la fuerza.

• Echar la culpa → Usar “lagunas en los términos” para encubrir operaciones de liquidación posteriores.

Caso 3: WikiFX – Trampa de alto apalancamiento

Comentarios de los usuarios de WikiFX :

• El agente me indujo a depositar dinero con su publicidad de “alto apalancamiento + bonificación”.

• Obtuve ganancias en la etapa inicial, pero cuando intenté retirar el dinero, me dijeron que "violaba las reglas de bonificación".

• Al final no fue posible recuperar los fondos.

Análisis de rutina :

• Trampa de marketing : utilizar un alto apalancamiento y bonificaciones para atraer nuevos inversores que depositen fondos.

• Trampa de reglas : establecer condiciones duras que inevitablemente provocarán "violaciones" al retirar dinero.

Caso 4: Reddit — Cosecha secundaria

Un usuario de la sección de forex de Reddit dijo:

• Para realizar retiros se requiere pagar primero una "tarifa de manejo del 5%".

• Después del pago, todavía me pidieron "impuestos y tarifas adicionales".

• Incluso después de pagar dos rondas de tarifas, los fondos aún no han llegado.

Análisis de rutina :

1. Cosecha secundaria → Se recolectan fondos adicionales durante el proceso de retiro.

2. Falso cumplimiento → Usar “comisiones por transferencias internacionales” e “impuestos prepagos” como excusas.

3. Retraso infinito → Los inversores sufren una segunda pérdida y pierden todo su dinero.

📌Resumen de métodos comunes de fraude :

• Retire pequeñas cantidades primero → congele grandes cantidades

• Ganancias liquidadas/cuenta congelada

• Repetir auditorías KYC/ilimitadas

• Trampa de tarifas adicionales

Estas quejas han aparecido en múltiples medios y plataformas comunitarias y se han convertido en una etiqueta de alto riesgo para Deriv.

IV. Ejecución de transacciones y cuestiones técnicas

• Deslizamiento severo : el diferencial se amplía a 50 puntos durante las fluctuaciones del mercado.

• Retraso de órdenes : la ejecución es lenta y las órdenes de stop-loss y take-profit a menudo fallan.

• Limitación de EA : el comercio automatizado se rechaza con frecuencia.

• Problema de inactividad : la plataforma pierde la conexión durante períodos clave del mercado, como las nóminas no agrícolas.

📌Nota : Este tipo de problema es muy consistente con la manipulación típica del backend de la plataforma negra.

5. Modelo de descuento y expansión de agentes

• Deriv utiliza ampliamente el modelo de reembolso IB en Asia y África.

• Los agentes prometen "señales de ganancias garantizadas" y "altas comisiones" a través de las redes sociales.

• Se indujo a los inversores a depositar dinero a ciegas.

• El modelo de ganancias real se basa en las pérdidas de clientes, y los agentes y las plataformas forman una comunidad de intereses.

6. Medios de comunicación de terceros y boca a boca de la comunidad

• WikiFX → La puntuación de riesgo es baja y los retiros son difíciles.

• FX110 → Catalogada como plataforma de alto riesgo.

• TraderKnows → Recuerda a los inversores que tengan cuidado con el modelo de registro de múltiples ubicaciones de Deriv.

• Trustpilot → Un gran número de reseñas negativas se centran en “sin depósitos”.

7. Por qué creemos que Deriv es una estafa

1. Desajuste regulatorio : múltiples entidades offshore y falta de una supervisión sólida.

2. Las disputas por retiros de efectivo son frecuentes : los fondos rentables son difíciles de recuperar.

3. Sospecha de manipulación del backend : deslizamientos graves y demoras en los pedidos.

4. Riesgo de reembolso : existe un conflicto de intereses evidente y el agente engaña a los inversores.

5. Las revisiones de terceros son unánimes : muchos medios de comunicación lo han incluido en listas de alto riesgo.

👉Conclusión : Deriv tiene características típicas de una plataforma fraudulenta.

8. Asesoramiento de inversión y advertencia de riesgos

• No se confunda con "licencias múltiples" y confirme qué entidad regula su cuenta.

• La presentación de MSB no tiene importancia para la protección de los inversores .

• Antes de invertir, asegúrese de:

• Sitio web oficial de la FCA

• Sitio web oficial de ASIC
  Verificar calificaciones de corretaje.

• Se recomienda elegir brókers altamente regulados como IG, CMC, Saxo y Pepperstone.

IX. Puntuación de riesgo (escala de 10 puntos + breve comentario)

• Cumplimiento : 4/10 — Registrado en varias ubicaciones, pero principalmente en el extranjero.

• Seguridad del fondo : 2/10 — Los retiros grandes conllevan un alto riesgo.

• Transparencia de las transacciones : 3/10 — La ejecución es cuestionable y son frecuentes los casos de pérdida de ganancias.

• Reputación del usuario : 2/10 — Las quejas de la comunidad se centran en problemas no relacionados con depósitos.

• Atención al cliente : 5/10 – Respuestas rápidas, pero mucha resistencia.

• Puntuación general : 3,4/10 — El riesgo de estafa es significativo.