Inversión en materias primas | Lógica de inversión en oro, petróleo y productos agrícolas

1. Estado de inversión de los productos básicos

Las materias primas se refieren a recursos naturales o productos primarios que pueden comercializarse de forma estandarizada. Se dividen principalmente en tres categorías:

• Metales preciosos : oro, plata, platino, etc.

• Energía : petróleo crudo, gas natural.

• Productos agrícolas : soja, maíz, trigo, café, etc.

👉Las materias primas se consideran una parte importante de la asignación de activos debido a sus propiedades de cobertura contra la inflación y de refugio seguro.

II. Principales métodos de inversión

1. Inversión física : comprar oro y plata físicos, pero existen problemas de almacenamiento y liquidez.

2. Contratos de futuros : el método de inversión en materias primas más común, adecuado para inversores profesionales, con mayores riesgos y apalancamiento.

3. Los ETF y fondos , como SPDR Gold Shares y United States Oil Fund (USO), son adecuados para inversores comunes.

4. Inversión indirecta en capital : obtenga exposición indirecta invirtiendo en empresas mineras, empresas de energía y empresas agrícolas.

3. Diferencias lógicas entre el oro, el petróleo y los productos agrícolas

El oro es más adecuado para la asignación a largo plazo, el petróleo es adecuado para el comercio a corto plazo y los productos agrícolas son adecuados para la inversión de tendencia.

IV. Tendencias del mercado y estudios de casos

• Oro : Manteniendo el rango de USD 1.600-2.400 por onza desde 2020 a 2025, y alrededor de USD 2.300 en agosto de 2025.

• Petróleo crudo : La epidemia en 2020 hizo caer el precio a negativo (-37 dólares estadounidenses por barril), el conflicto entre Rusia y Ucrania en 2022 lo empujó a 120 dólares estadounidenses por barril , y se mantuvo en 75-90 dólares estadounidenses en 2025.

• Productos agrícolas : La sequía climática mundial hizo subir los precios del trigo en más de un 40% en 2021, y los precios seguirán siendo volátiles en 2025 debido al impacto de El Niño.

5. Riesgos y comparación

En comparación con acciones, bonos y criptomonedas:

• Acciones : Afectadas por las ganancias corporativas, los rendimientos son más a largo plazo.

• Bonos : flujo de caja estable, bajo riesgo.

• Criptomoneda : alta volatilidad y gran riesgo.

• Materias primas : Los precios están altamente correlacionados con la macroeconomía y los eventos de alto riesgo, y son una "herramienta de cobertura" en la asignación de activos.

VI. Recomendaciones para la gestión del riesgo de los inversores

1. Relación de control : configure la relación entre el 5% y el 15% para evitar una concentración excesiva.

2. Inversión diversificada : oro + petróleo + productos agrícolas para diversificar riesgos.

3. Canales compatibles : Participe a través de ETF regulados, fondos o bolsas autorizadas.

4. Seguimiento macroeconómico : preste mucha atención a la inflación, la geopolítica y los factores climáticos.

5. Largo plazo vs. corto plazo : el oro es adecuado para una tenencia a largo plazo, mientras que el petróleo y los productos agrícolas son más adecuados para una negociación a mediano y corto plazo.

🔹 Conclusión general

Las inversiones en materias primas son un componente clave de la asignación global de activos , ya que proporcionan estabilidad y protección ante incertidumbres como la inflación y los conflictos geopolíticos. El oro es adecuado para inversiones a largo plazo, mientras que el petróleo y los productos agrícolas son más especulativos y cíclicos. En sus asignaciones de activos para 2025, los inversores deberían considerar las materias primas como complemento a las acciones y los bonos para lograr una cartera que equilibre la estabilidad y la resiliencia al riesgo.