Guía del proceso de verificación de licencias de la FSCA

1. ¿Qué es la FSCA?

La FSCA (Autoridad de Conducta del Sector Financiero) se estableció oficialmente en 2018, reemplazando a la FSB (Junta de Servicios Financieros) original. Es la única institución en Sudáfrica específicamente responsable de la supervisión de la conducta del mercado.

Según el modelo Twin Peaks de Sudáfrica:

• El Banco de la Reserva de Sudáfrica (SARB) es responsable de la regulación prudencial , es decir, de la adecuación del capital y la solvencia de las instituciones financieras;

• La FSCA es responsable de la regulación de la conducta del mercado (Regulación de Conducta), es decir, el comercio justo, la protección de los inversores y las operaciones de cumplimiento.

Funciones principales de la FSCA

1. Emisión y supervisión de licencias de proveedores de servicios financieros (FSP)

• Incluidos corredores de divisas/CFD, compañías de seguros, asesores financieros, gestores de fondos, etc.

2. Supervisión del mercado y protección de los inversores

• Lucha contra la publicidad engañosa y las plataformas de alto riesgo;

• Emitir avisos de advertencia (Advertencias y alertas) .

3. Educación financiera y advertencias de riesgo

• Periódicamente se publican materiales educativos para inversores para alertar al público sobre las estafas.

4. Cooperación regulatoria transfronteriza

• La FSCA es miembro de IOSCO (Organización Internacional de Comisiones de Valores) y coopera con FCA, ASIC, CySEC y otras instituciones.

2. ¿Por qué es necesario verificar la licencia FSCA?

1. Confirme si la empresa es un FSP autorizado : las empresas legítimas deben aparecer en el registro de FSP de la FSCA.

2. Cómo identificar una plataforma negra : Muchos corredores extranjeros afirman falsamente estar "regulados en Sudáfrica", pero no encuentran ninguna licencia al respecto.

3. Verificar el alcance del negocio : los diferentes tipos de licencias FSP determinan si una empresa puede proporcionar servicios de asesoría en divisas, CFD o inversiones.

4. Identificar los riesgos a tiempo : La FSCA identificará a las empresas cuyas licencias hayan sido revocadas. Por ejemplo, a JP Markets se le revocó la licencia de proveedor de servicios financieros en 2020, lo que representó una advertencia para la industria.

📌 Sitio web oficial:

• 🔗 Registro de proveedores de servicios financieros de la FSCA

• Advertencias y comunicados de prensa de la FSCA

3. Proceso de verificación rápida (paso a paso)

Paso 1: Acceda al formulario de registro de la FSCA

👉 Registro FSP

• Puede ingresar el nombre de la empresa/número FSP para buscar;

• Nota: Muchas empresas indican "FSP n.° XXXX" en sus promociones. Asegúrese de compararlo con la base de datos.

Paso 2: Confirmar el estado de la autorización

• Número FSP (número de matrícula) : identificador único;

• Estado : debe mostrar Autorizado ;

• Categorías de licencia :

• Categoría I: Asesor/Intermediario Financiero

• Categoría II: Gestión de cartera

• Categoría IIA: CFD/Derivados

• Categoría III: Servicios de gestión de inversiones

• Categoría IV: Instituciones de inversión colectiva (fondos)

Paso 3: Verificar la información de la empresa

• Si el nombre completo de la empresa coincide con el sitio web oficial;

• Si la dirección registrada y la información de contacto coinciden;

• Si el alcance de la autorización es coherente con el negocio que proporciona (por ejemplo, si tiene autorización de categoría CFD/Forex).

Paso 4: Consultar los avisos/advertencias de la FSCA

👉 Advertencias y comunicados de prensa

• Búsqueda por nombre de empresa o número FSP;

• Si aparece en una advertencia o en un aviso de "Suspendido/Retirado", significa que hay una violación o que la licencia ha sido revocada.

Paso 5 (opcional): verificación cruzada de licencias internacionales

Muchas empresas internacionales establecen filiales en Sudáfrica (como Exness ZA (Pty) Ltd ), y sus licencias en lugares como la FCA y CySEC pueden compararse para confirmar el cumplimiento global.

4. Casos prácticos

✅ Ejemplo compatible: Blackstone Futures (GT247.com)

• Nombre de la empresa : Blackstone Futures (Pty) Ltd

• N.º de FSP : 46384

• Estado : Autorizado

• Categoría : Categoría I y IIA → Operaciones con CFD/Forex disponibles

• Sitio web oficial : Sitio web oficial de GT247

• Resultado : Coincidencia exacta → Cumple ✅

❌ Ejemplo de riesgo: JP Markets (licencia revocada)

• Nombre de la empresa : JP Markets (Pty) Ltd

• N.º de FSP : 46855

• Estado : Retirado (revocado)

• Incidente : En 2020, la FSCA revocó su licencia por "daños graves a los intereses de los clientes".

• Resultado : Licencia revocada → Alto riesgo ❌

5. Conceptos erróneos comunes

1. Mire únicamente el número FSP que aparece en el sitio web oficial → debe cotejarse con el registro oficial de la FSCA.

2. Confundir registro de empresa = regulación → Registro de Empresa Sudafricano (CIPC) ≠ licencia financiera.

3. Ignore el anuncio → Muchas empresas han sido canceladas o revocadas, pero aún usan la "licencia anterior" como truco publicitario.

4. Confusión entre grupo y filial → Las empresas del grupo pueden estar reguladas en el extranjero, pero la entidad sudafricana puede no tener una licencia FSCA.

6. Recomendaciones para inversores

• Consulte siempre el Registro FSP + los avisos de advertencia de la FSCA antes de invertir;

• Tres elementos: nombre de la empresa + número FSP + estado;

• Cualquier cosa que no esté "Autorizada" se considera de alto riesgo;

• Las empresas que aparecen en el anuncio deben evitarse inmediatamente;

• Para las empresas internacionales, la verificación cruzada debe combinarse con otras licencias regulatorias como FCA/CySEC.

VII. Conclusión

La FSCA es el principal regulador de los mercados de capitales de Sudáfrica, y la verificación de sus licencias es crucial para distinguir entre plataformas legítimas e ilegales.

• Las empresas que cumplen con las normas (como GT247.com) están claramente visibles en el registro de la FSCA;

• Incluso si una empresa que no cumple con las normas (como JP Markets) ya ha obtenido una licencia, esta puede ser revocada debido a infracciones.

Los inversores deben seguir estrictamente el proceso de verificación del paso 1 al paso 5 para evitar eficazmente el riesgo de las plataformas negras.