Proceso de solicitud de licencia regulatoria del Banco Central de Lituania | Cómo verificar la conformidad de la plataforma de divisas/criptomonedas con el Banco Central de Lituania

1. ¿Qué es el LB lituano?

Lietuvos Bankas (LB) es el banco central de Lituania y el principal regulador de los mercados financieros del país.
El LB desempeña un doble papel en el sistema de regulación financiera de la UE:

1. Funciones del banco central : Como miembro del Eurosistema, participa en el Sistema Europeo de Bancos Centrales (SEBC);

2. Funciones de regulación financiera : supervisión de bancos, instituciones de pago, compañías de divisas/inversión y proveedores de servicios de activos virtuales (VASP).

📌 Responsabilidades principales del LB

• Emisión y supervisión de licencias : entidades de pago (EP), entidades de dinero electrónico (EMI), sociedades de inversión y sociedades de activos virtuales;

• Revisión AML/KYC : monitoreo del cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero y la identificación de clientes;

• Protección de los inversores : creación de una base de datos pública para garantizar la transparencia sobre las licencias;

• Coordinación transfronteriza : Cumplir con las regulaciones de la UE (como MiFID II, PSD2, MiCA) y colaborar con ESMA, EBA y ECB.

2. ¿Por qué comprobar las matrículas lituanas?

En los últimos años, Lituania se ha convertido en el “nuevo centro” para el cumplimiento de las normas fintech y cripto de la UE debido a las siguientes razones:

• La alta eficiencia en la aprobación de licencias ha atraído a un gran número de empresas de pago y criptomonedas a registrarse en Lituania;

• A través del mecanismo de pasaporte de la UE , las empresas autorizadas pueden realizar negocios en toda la UE;

• Desde 2023, con la próxima implementación de la MiCA (Reglamento sobre mercados de criptoactivos) de la UE, el registro de VASP de Lituania ha recibido gradualmente más atención.

Sin embargo, también conlleva riesgos:

1. Algunas empresas sólo han completado el registro industrial y comercial pero no han obtenido la autorización del LB;

2. Publicidad falsa : algunas plataformas de Forex extranjeras pretenden estar "reguladas por Lituania", pero en realidad solo tienen números de registro de empresas;

3. Confusión sobre VASP : los inversores a menudo creen erróneamente que “registro VASP” = “totalmente regulado”, cuando en realidad solo se trata de una supervisión limitada.

👉 Por lo tanto, cuando los inversores se encuentran con una plataforma que dice tener “licencia en Lituania”, deben consultar el registro público de LB.

III. Tipos de licencias reguladas por la LB

1. Pago y dinero electrónico

• Institución de Pago (IP) : Una empresa de pago que maneja servicios de pago y cobro;

• Institución de Dinero Electrónico (EMI) : puede emitir dinero electrónico (como billeteras digitales, tarjetas prepagas).

2. Inversión y divisas

• Empresa de inversión (licencia MiFID) : servicios de negociación de valores, divisas y derivados;

• Sociedad Gestora de Fondos : Gestor de fondos.

3. Proveedores de servicios de activos virtuales (VASP)

• Servicios de intercambio de criptomonedas : transacciones de moneda virtual;

• Monedero y custodia de criptomonedas : custodia de activos virtuales;

• Conversión de cripto a moneda fiduciaria : intercambio de moneda virtual y moneda fiduciaria.

4. Proceso de consulta de licencia de LB (paso a paso)

Paso 1: Ingrese al registro público del Banco de Lituania

👉 Registro del Lietuvos Bankas

Paso 2: Seleccione la categoría de consulta

• Introduzca el nombre de la empresa o el número de registro;

• Puede filtrar por categoría (EMI, PI, Empresa de inversión, VASP, etc.).

Paso 3: Confirme el tipo y el estado de la licencia

• Con licencia / Autorizado → Cumple;

• Revocado / Suspendido → Revocado o suspendido;

• Pendiente → Aún no aprobado.

Paso 4: Verifique la información de la empresa

• Si el nombre completo de la empresa coincide con el sitio web oficial;

• Si la dirección está ubicada en Lituania;

• Si el alcance del negocio es consistente con la licencia (la plataforma de cambio de divisas debe estar clasificada como una empresa de inversión ).

Paso 5: Verifique la información AML/KYC

• El registro LB mostrará si una empresa tiene obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de dinero;

• Si la empresa sólo está registrada en la Oficina Industrial y Comercial pero no aparece en el LB → el riesgo es extremadamente alto.

Paso 6: Verifique el registro y los anuncios de VASP

• LB también publicará una lista de VASP ;

• Si la empresa sólo está registrada en el "Centro de Registro de Empresas" pero no en la lista LB → no tiene calificaciones legales.

5. Casos prácticos

✅ Ejemplos de cumplimiento: Paysera LT, UAB

• Categoría : Institución de Dinero Electrónico (EMI)

• Estado : Con licencia

• Características : Servicios de pago y billetera electrónica.

• Resultado : Cumple✅

❌ Ejemplo de riesgo: Plataformas de Forex extranjeras que suplantan "licencias lituanas"

• Caso : Un sitio web de Forex afirmaba estar "regulado en Lituania", pero solo se pudo encontrar el número de registro de la empresa;

• Prueba : La empresa no existe en el registro del LB;

• Resultado : No regulado → Alto riesgo ❌

VI. Casos típicos de sanciones

• 2021 : LB revocó la licencia de una empresa EMI debido a capital insuficiente y al incumplimiento de la revisión AML;

• 2022 : Varias empresas de criptomonedas fueron multadas y eliminadas de la lista VASP por no cumplir con las obligaciones KYC;

• 2023 : LB advierte a varias plataformas de divisas extranjeras de publicidad falsa de “licencias lituanas”.

VII. Mecanismo de Protección al Inversionista

1. Registro Público de LB : proporciona una consulta transparente de matrículas y estados;

2. Mecanismo de pasaporte de la UE : las empresas autorizadas pueden operar a través de las fronteras de la UE;

3. Revisión AML/KYC : prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo;

4. Canales de quejas de los inversores : Los inversores pueden presentar quejas ante el LB;

5. Protección jurídica de la UE : MiFID II, PSD2, MiCA y otras regulaciones se aplican simultáneamente.

8. Conceptos erróneos comunes

1. “Registro de empresa” = regulado ❌;

2. Si solo mira la promoción del sitio web oficial , debe verificarla en el registro de LB;

3. Creer erróneamente que los VASP = regulación completa ❌, y que el registro de los VASP es solo un requisito mínimo;

4. Ignore los anuncios , LB publica periódicamente información sobre revocaciones y sanciones.

IX. Recomendaciones para los inversores

• Debes consultar la lista LB Register + VASP antes de invertir;

• Tres elementos: nombre de la empresa + tipo de licencia + estado;

• Las empresas que aparezcan en los anuncios de sanciones deberán recusarse;

• Si solo hay información de registro de la empresa pero no hay autorización del LB → Riesgo alto.

10. Conclusión

Lituania LB es un centro emergente de cumplimiento financiero y de criptomonedas dentro de la UE .

• Las empresas que cumplen con los requisitos (por ejemplo, Paysera LT, UAB) se pueden encontrar en el registro público de LB;

• Las empresas ilegales muchas veces sólo se inscriben en el Registro Mercantil pero simulan ser “instituciones autorizadas”;

• Los inversores deben seguir estrictamente el proceso del Paso 1 al Paso 6 y combinarlo con el anuncio de sanciones publicado por LB para evitar eficazmente los riesgos de publicidad falsa y plataformas negras.