Proceso de solicitud de licencias de la FSCA de Sudáfrica | Guía de cumplimiento de la Autoridad de Conducta del Sector Financiero

I. Introducción a la FSCA

1.1 Antecedentes

La Autoridad de Conducta del Sector Financiero ( FSCA ) de Sudáfrica se estableció el 1 de abril de 2018 , en reemplazo de la antigua Junta de Servicios Financieros (FSB) y se estableció de conformidad con la Ley de Regulación del Sector Financiero de 2017.

Sitio web oficial: https://www.fsca.co.za

1.2 Posicionamiento regulatorio

La FSCA es uno de los principales reguladores financieros de Sudáfrica, responsable de la supervisión de la conducta de mercado de los servicios financieros no bancarios . Junto con el Banco de la Reserva Sudafricana (SARB), conforma un marco regulatorio de dos pilares:

• SARB (Banco de la Reserva Sudafricana) → Responsable de la estabilidad del sistema bancario y la supervisión macroprudencial

• FSCA → Responsable de la supervisión de la conducta del mercado de las instituciones financieras y la protección de los inversores

II. Alcance de la supervisión y tipos de licencias

2.1 Proveedores de servicios financieros (PSF)

Todas las instituciones que prestan servicios financieros deben contar con una Licencia FSP , que incluye principalmente:

• Categoría I : Asesores y corredores financieros

• Categoría II : Gestores de activos, gestores de cartera

• Categoría IIA : Gestores de inversiones alternativas

• Categoría III : Proveedores de servicios financieros administrativos

• Categoría IV : Instituciones de inversión colectiva (IIC)

👉Evidencia : Descripción de la clasificación de la licencia oficial de la FSCA
https://www.fsca.co.za/Regulated%20Entities/Pages/Licensing.aspx

2.2 Corredores minoristas de Forex y CFD

• Desde 2017, la FSCA exige que todos los brókers minoristas de CFD y Forex tengan una licencia FSP para poder operar legalmente en Sudáfrica.

👉Ejemplo : Exness ZA (PTY) Ltd → Broker de Forex aprobado por la FSCA.

2.3 Seguros y Pensiones

• Compañías de seguros e intermediarios

• Fondos y gestores de pensiones

3. Cómo verificar la licencia de la FSCA

3.1 Portal oficial

• Sistema de consulta de proveedores de servicios financieros autorizados :
  👉 Búsqueda de FSP de la FSCA

3.2 Pasos de la consulta

Paso 1: Vaya a la página de consulta de la FSCA

https://www.fsca.co.za/Fais/Search_FSP.htm

Paso 2: Seleccione un método de búsqueda

• Por nombre de FSP (nombre de la empresa)

• Presione el número FSP (número de matrícula)

Paso 3: Ingrese palabras clave

Por ejemplo: Exness ZA (PTY) Ltd

Paso 4: Verificar los resultados

El sistema muestra:

• Nombre completo de la empresa

• Número FSP (número de matrícula)

• Tipo de licencia

• Estado (Autorizado/Suspendido/Retirado)

• Dirección de domicilio social

Paso 5: Validación cruzada

• Puede consultar si existen sanciones o advertencias en la sección Avisos de la FSCA 👉 Comunicados de prensa de la FSCA

4. Ejemplos de consultas

Ejemplo 1: Broker de Forex legítimo

• Entrada: Exness ZA (PTY) Ltd

• Resultado: Se muestra como FSP autorizado , con licencia legal.

Ejemplo 2: Empresa de gestión de activos legales

• Entrada: Allan Gray (PTY) Ltd

• Resultado: Incluido en la categoría II (administrador de activos) en el sistema FSCA.

Ejemplo 3: Plataforma Forex ilegal

• Entrada: ABC Forex, una empresa de cambio de divisas extranjera

• Resultado: No está en el registro de la FSCA.

• Puede mencionarse en las alertas para inversores de la FSCA :
  👉 Advertencias de la FSCA

V. Mecanismo de Protección al Inversionista de la FSCA

5.1 Anuncio de advertencia de inversión

La FSCA tiene una columna de Alertas para inversores que revela periódicamente plataformas no autorizadas.
👉 Alertas para inversores

5.2 Cumplimiento y sanciones

La FSCA tiene las siguientes facultades:

• Revocación de la licencia

• Suspensión de la autorización

• bien

• Transferencia de casos a las autoridades judiciales

📌Estudio de caso :
En 2020, la FSCA anunció medidas coercitivas contra un corredor de divisas falso y recordó al público que evitara invertir en él.
👉 Aviso de cumplimiento de la FSCA

6. Fortalezas y limitaciones de la FSCA

6.1 Ventajas

• Alto reconocimiento internacional : los brókers de divisas globales a menudo utilizan la licencia FSCA como respaldo de cumplimiento.

• Supervisión integral : abarca valores, fondos, seguros, divisas y pensiones.

• Transparencia y apertura : El sistema de consulta de matrículas y los anuncios de sanciones están abiertos al público.

6.2 Limitaciones

• Las plataformas ilegales de cambio de divisas están activas : a pesar de la estricta supervisión de la FSCA, todavía existen plataformas negras en el extranjero que utilizan el nombre de la FSCA.

• Capacidad de mercado limitada : en comparación con los mercados europeos y estadounidenses, el mercado de capitales sudafricano es relativamente pequeño.

• Los costos de cumplimiento son altos : el proceso de aprobación de la licencia FSP es estricto.

VII. Recomendaciones de cumplimiento para inversores

1. Primero consulte el directorio de licencias del sitio web oficial de FSCA : FSCA Search FSPs

2. Cuidado con los números de matrícula falsos : las plataformas negras a menudo falsifican números FSP.

3. Siga las alertas para inversores de la FSCA : Alertas para inversores

4. Verifique el sitio web oficial de la empresa : las empresas legítimas generalmente publican el número FSP en su sitio web oficial.

5. Evite las “plataformas de divisas offshore de alto rendimiento” : la FSCA establece claramente que dichos anuncios suelen ser estafas.

8. Conclusión

La FSCA (Autoridad de Conducta del Sector Financiero) de Sudáfrica es la agencia reguladora financiera más influyente a nivel internacional de África y abarca valores, fondos, seguros, pensiones y cambio de divisas minorista.

Los inversores deberían:

1. Verifique el número FSP y el nombre de la empresa en el sitio web oficial de FSCA ;

2. Consulte las alertas para inversores para confirmar los riesgos;

3. Compare la información en el sitio web oficial de la empresa para evitar suplantación de identidad;

4. Tenga cuidado con las estafas cambiarias de alto riesgo en el extranjero.

Resumen del portal oficial:

• Sitio web oficial de la FSCA: https://www.fsca.co.za

• Sistema de consulta FSP: https://www.fsca.co.za/Fais/Search_FSP.htm

• Alertas de inversión: https://www.fsca.co.za/Enforcement-Matters/Pages/Investor-Alerts.aspx

• Avisos de acciones de cumplimiento: https://www.fsca.co.za/Enforcement-Matters/Pages/default.aspx