Análisis exhaustivo de riesgos de ZenithMarkets | Agujeros negros financieros e ilusiones regulatorias bajo el halo del máximo rendimiento

1. Introducción: La brecha entre la publicidad y la realidad

A finales de 2024, los anuncios de ZenithMarkets cubrían casi todas las plataformas de tráfico populares:

• En videos cortos de TikTok se muestra a jóvenes retirando dinero a sus cuentas en segundos a través de sus teléfonos móviles;

• En un anuncio de YouTube , un “mentor comercial” enfatiza las “tarifas cero + liquidez de primer nivel” de la plataforma;

• Facebook e Instagram han estado difundiendo una gran cantidad de imágenes promocionales de las "cinco principales certificaciones regulatorias del mundo".

Ante esta publicidad de alto perfil, muchos inversores minoristas depositaron fondos rápidamente. Sin embargo, una vez que entraron en el entorno real de operaciones, la situación fue completamente diferente: las solicitudes de retiro se retrasaron, el sistema congeló cuentas rentables debido a "infracciones de control de riesgos" y algunos usuarios incluso tuvieron que pagar "comisiones de liquidación" adicionales para recuperar sus fondos.

El "halo máximo" de ZenithMarkets se ve destrozado por una queja tras otra.

2. Antecedentes y empaquetado de la plataforma

1. Publicidad externa oficial

• Fundada : 2020

• Lugar de registro : San Vicente y las Granadinas;

• Productos comerciales : divisas, índices, energía, metales preciosos, criptomonedas;

• Plataformas comerciales : MT5 y Zenith Trader propietario;

• Apalancamiento : hasta 1:1000;

• Regulación declarada : FCA (Reino Unido), ASIC (Australia), MAS (Singapur).

2. Resultados de la encuesta

• San Vicente : Funcionarios locales confirmaron públicamente que no regulan el cambio de divisas;

• FCA y ASIC : No hay información de la empresa ZenithMarkets en la base de datos;

• MAS (Singapur) : Tampoco se encontró dicha empresa;

• Emisión del certificado : Se ha verificado que la "licencia" en formato PDF que se muestra en el sitio web oficial pertenece a otra empresa;

• Acuerdos de custodia : No se divulgan fondos segregados ni custodia de terceros.

📌 En comparación con una verdadera plataforma regulada por la FCA, ZenithMarkets tiene casi cero garantías de cumplimiento .

III. Quejas de inversores y casos reales

1. Datos de la reclamación

• Centro de exposición FX110 : Las quejas superaron las 210 en tres meses, involucrando más de US$5 millones ;

• WikiFX : La calificación bajó de 6,9 ​​a 1,6 , con etiquetas de riesgo que apuntan directamente a "fallas de retiro y desaparición del servicio al cliente".

• Grupos de protección de los derechos en las redes sociales : los grupos de víctimas organizados espontáneamente en Telegram y Reddit suman más de 800 personas.

2. Detalles del caso del inversor

• Caso 1 (inversionista indio AK)
  Deposité $4,000 y gané $1,500. En mayo de 2025, solicité un retiro, pero la interfaz mostró "revisión de cumplimiento" y no obtuve resultados durante tres meses. Durante este tiempo, contacté con atención al cliente varias veces, pero nadie respondió. Finalmente, me expulsaron del grupo oficial de Telegram.

• Caso 2 (inversionista malasio LY)
  Deposité $3,000. El backend congeló mi cuenta, alegando "sospecha de operaciones anormales", y no pude retirar los fondos. Presenté registros de transacciones como prueba, pero la plataforma se negó a desbloquearme.

• Caso 3 (inversor español MG)
  Deposité 10.000 € y solicité un retiro tras generar ganancias. El representante de atención al cliente de la plataforma me exigió una comisión de liquidación internacional del 30 %. Al negarme a pagar, mi cuenta fue cerrada permanentemente.

• Caso 4 (Inversor nigeriano TO)
  Tras depositar $500 y obtener $200 de ganancia, el estado de la solicitud de retiro mostró "Transferencia en proceso de blockchain". Sin embargo, una consulta en la cadena de bloques no reveló registros de transferencia relevantes.

Estos casos muestran un patrón: ganancias = congelamiento, retiros = retrasos o prohibiciones .

4. Seguimiento de datos de terceros

• WikiFX : La calificación cayó a 1.6 en un corto período de tiempo, y la sección de comentarios se llenó de "Retiro pendiente" y "Licencia falsa".

• FX110 : El monto de exposición acumulado supera los 5 millones de dólares estadounidenses y la tasa de éxito de la protección de derechos es inferior al 2%.

• Monitoreo interno de BrokerHiveX :

• El nombre de dominio ha estado registrado durante menos de dos años;

• La IP del servidor es la misma que la de la plataforma abandonada "ZenMarketsPro";

• El código del marco de backend del sitio web es extremadamente similar a CryptoTradePlus, que desapareció en 2022.

5. Cadena de capital y modelo de operación

La lógica operativa de ZenithMarkets revela su crisis de financiación:

1. Retiros retrasados

• Avisos de fondo comunes: "Revisión de cumplimiento en progreso", "Confirmación de blockchain en progreso", "Actualización del sistema en progreso".

• Los inversores esperaron en vano durante semanas.

2. Congelación de cuenta

• Las cuentas rentables son acusadas de "operaciones ilegales" o "transacciones anormales" y son directamente congeladas.

3. Servicio al cliente desconectado

• Los correos electrónicos rebotaron, los números de teléfono dejaron de estar en servicio y el servicio de atención al cliente oficial de Telegram fue cerrado.

4. Trampa de alto apalancamiento

• Al utilizar un apalancamiento de 1:1000, se induce a los novatos a liquidar rápidamente sus posiciones, lo que reduce la presión de retirar fondos de la fuente.

📌Este modelo es esencialmente un ciclo Ponzi en el que los fondos nuevos cubren a los fondos antiguos .

VI. Fraude regulatorio y lagunas legales

• ZenithMarkets no figura en las bases de datos FCA/ASIC/MAS;

• San Vicente es sólo un registro de empresa y carece de eficacia regulatoria;

• Los inversores tienen pocas posibilidades de recuperar sus pérdidas mediante procedimientos legales.

Comparación de cumplimiento

• Plataforma regulada por la FCA : los retiros se completan en 48 horas, los fondos del cliente se mantienen por separado y está disponible una compensación de hasta £ 85,000.

• ZenithMarkets : Sin aislamiento, sin compensación, sin protección legal.

VII. Comparación de casos históricos

El modelo de ZenithMarkets no es un caso aislado:

• ZenMarketsPro (abortado en 2021) : fingió tener múltiples licencias y desapareció con los fondos;

• AtlasMarkets (cerrado en 2022) : falsificó la regulación ASIC y le congelaron los fondos;

• CryptoTradePlus (se escapó en 2023) : aprovechó la naturaleza irreversible de las criptomonedas para atrapar a los inversores.

Estos casos casi repiten el camino actual de ZenithMarkets.

8. Comentarios de expertos y de la industria

• Analista financiero D. Chen : «Cuando una plataforma afirma ser un proveedor líder de liquidez, tenga cuidado. Los verdaderos proveedores de liquidez no se dirigen directamente al mercado minorista».

• Consultor de Cumplimiento M. Torres : «Los inversores deben aprender a verificar cada certificado individualmente en el sitio web regulatorio oficial, en lugar de confiar ciegamente en los certificados PDF».

• El abogado de derechos humanos J. Liu afirmó : «En las plataformas registradas en San Vicente, es casi imposible proteger los derechos. Lo único que pueden hacer las víctimas es detener las pérdidas lo antes posible y denunciar el problema».

• El analista de blockchain R. Patel : "No hay registro de retiros en la cadena, lo cual constituye la evidencia más directa de fraude".

IX. Sugerencias para la protección y prevención de los derechos de los inversores

1. Deje de depositar fondos inmediatamente para evitar más pérdidas;

2. Guardar toda la evidencia (recibos de transferencia, capturas de pantalla del backend, registros de consultas en cadena);

3. Exposición a FX110, WikiFX, BrokerHiveX;

4. Presentar una queja ante el organismo regulador de su país. Incluso si no puede recuperar el dinero, puede crear un expediente de riesgo.

5. Únase a un grupo de protección de derechos en Telegram o WhatsApp y emprenda acciones colectivas;

6. En el futuro, solo elegiremos plataformas compatibles que puedan verificarse en los sitios web oficiales de FCA, ASIC y NFA.

10. Conclusión

La imagen de "pico" de ZenithMarkets se está desmoronando:

• Las barreras a la retirada de fondos y la congelación de fondos se han convertido en la norma;

• Los fraudes regulatorios fueron expuestos uno por uno;

• Los canales de atención al cliente están completamente desconectados;

• El número de quejas continúa aumentando.

BrokerHiveX lo ha incluido en la lista negra de riesgos y recordó a los inversores: no importa cuán famosa sea una plataforma, no puede reemplazar la protección de la supervisión real.