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BNYメロン徹底レビュー｜バンク・オブ・ニューヨーク・メロンの評価は？世界最大のカストディ銀行、FICCサービス、そして資金セキュリティの包括的分析
1ヶ月前
サマリー：BNYメロン（バンク・オブ・ニューヨーク・メロン・コーポレーション）の徹底レビュー：SEC（証券取引委員会）とFRB（連邦準備制度理事会）の規制下にあるBNYメロンは、世界最大のカストディ銀行であり、40兆ドルを超える資産を運用しています。同社のサービスは、外国為替流動性、決済・清算、リスク管理、カストディサービスなどです。この記事では、規制遵守、資金の安全性、顧客基盤、潜在的なリスクを検証し、その適性と限界を明らかにします。
1. ブランドの背景と開発の歴史
1784年に設立されたバンク・オブ・ニューヨーク・メロン・コーポレーション（ BNYメロン）は、アメリカ合衆国建国の父であるアレクサンダー・ハミルトンによって設立された、米国最古の銀行の1つです。
本社：米国ニューヨーク
歴史: 2007 年に、バンク・オブ・ニューヨークとメロン・ファイナンシャルが合併して、現在の BNY メロンが設立されました。
ステータス: 現在、保管資産 (AUC/A) が46 兆ドル以上、運用資産が2 兆ドルを超える世界最大の保管銀行です。
ポジショニング: 個人投資家ではなく、主に機関投資家、政府系ファンド、年金基金、多国籍企業にサービスを提供します。
II. 監督とコンプライアンス
BNYメロンは米国および世界中で厳しく規制されています。
| 規制当局 | 適用事業 |
|---|---|
| SEC（米国証券取引委員会） | 投資銀行、証券、資産運用 |
| FED（連邦準備制度） | システム上重要な銀行（SIB）の監督 |
| ニューヨーク州金融サービス局（NYDFS） | 銀行および保管サービス |
| 英国FCAとPRA | ロンドン子会社規制 |
| 香港SFC | アジアにおける投資運用・外国為替業務 |
コンプライアンスの利点:世界的にシステム上重要な金融機関 (G-SIB)として、BNY メロンは資本、流動性、リスク分離などの最高水準を実施しています。
3. コアビジネスと市場カバレッジ
BNYメロンの主要事業は次のとおりです。
資産サービス
グローバル保管および決済
ファンドの会計と評価
投資家サービス
清算と流動性
外国為替決済およびヘッジサービス
流動性管理と決済ネットワーク
クロスボーダー資金決済
投資と資産管理
年金基金、政府系ファンド、保険基金への投資
ETF、アクティブファンド、オルタナティブ投資運用
FICC（債券、外国為替、商品）
ヘッジおよび流動性ソリューションの提供
外国為替マーケットメイクとスワップ
IV. 技術と実行
NEXEN プラットフォーム: 保管、決済、外国為替サービスを統合した、BNY メロン独自のデジタル金融サービス プラットフォーム。
API インターフェースとビッグデータリスク監視: 機関クライアントとのドッキングを容易にします。
ネットワーク範囲: 世界中に 35 以上のオフィスがあり、主要な金融センターをカバーしています。
実行経験（機関投資家からのフィードバック） :
外国為替決済は非常に効率的であり、国境を越えた支払い決済は通常T+0またはT+1で完了します。
FICC の流動性の深さは、特に米ドル決済市場において世界をリードしています。
V. 資金の安全性とリスク管理
資金の分離: 保管銀行として、顧客の資金は銀行自身の資金から厳密に分離されています。
コンプライアンスと透明性: 四半期財務報告書は公開され、世界的な監査の対象となります。
リスク管理: VaR (リスク値)、ストレス テスト、流動性カバレッジ比率 (LCR) フレームワークを採用します。
システム保護: 米国のFDICおよびFSOC の規制枠組みによって保護されています。
6. 顧客グループとサービスの境界
✅お客様に適しています：
政府系ファンド、年金基金、保険会社
ヘッジファンドと資産運用会社
多国籍企業はグローバルな支払いと決済を必要としている
❌以下のお客様には適していません：
個人小売業者
MT4/MT5とレバレッジ小売外国為替取引を利用したい個人投資家
BNYメロンは小売外国為替ブローカーではなく、機関投資家向けの保管および投資サービス プラットフォームです。
VII. メディアと第三者のレビュー
フィナンシャル・タイムズ：BNYメロンを「世界的な機関投資のバックエンド支柱」と呼んでいる。
ブルームバーグ：米ドル決済・保管市場における独占的地位を強調。
Investopedia ：「世界で最も金融安全性が高い銀行の1つ」と評価されています。
TraderKnows : これは非小売プラットフォームであり、ユーザーはその役割と機能を明確に区別する必要があることを指摘しています。
8. リスク警告
マクロリスク：システム上重要な銀行として、その業務は世界の金融市場と高い相関関係にあり、危機が発生した場合、その影響は広範囲に及びます。
競争リスク: カストディ業務ではステートストリートや JP モルガンとの激しい競争があります。
顧客制限：機関投資家および大口資本顧客のみ対象。個人投資家には適していません。
IX. 要約と結論
バンク・オブ・ニューヨーク・メロン・コーポレーション（BNYメロン）は、世界最大の保管銀行および金融バックエンド・サービス・プロバイダーであり、規制遵守、資金セキュリティ、保管および決済の効率性においてほぼ比類のない能力を誇ります。
これは、世界中の機関投資家が好むバックエンド プラットフォームであり、国境を越えた支払い、外国為替決済、資産保管を必要とするプロのクライアントに適しています。
しかし、個人投資家にとって、BNYメロンは直接アクセスできるプラットフォームではありません。
📊権威ある評価：9.2/10
コンプライアンス: 10/10
ファンドの安全性: 10/10
製品とサービスの幅広さ: 9/10
技術と実行：9/10
ユーザー適合性: 8/10 (機関のみ)
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