Freetrade UKレビュー | Freetradeは信頼できるのか？手数料ゼロの取引、規制遵守、ユーザーの評判を徹底分析

1. ブランドの背景と開発の歴史

英国ロンドンに本社を置くFreetrade Ltd.は、2016年にアダム・ドッズとダヴィデ・フィオラネッリによって設立されました。Freetradeの核となる理念は「投資の民主化」であり、手数料無料の株式およびETF取引を提供することで、多くの若い投資家を惹きつけています。

英国では、Freetradeが新興の「フィンテック投資プラットフォーム」として、米国のRobinhoodと同様のポジションに立っています。モバイルファーストのアプローチ、シンプルなインターフェース、そしてユーザーフレンドリーなユーザーエクスペリエンスにより、ミレニアル世代とZ世代の投資家の間で急速に人気が高まっています。

2025年現在、Freetradeのユーザー数は150万人を超え、運用資産は10億ポンドを超えています。

II. 口座の種類と口座開設手続き

Freetrade の口座の種類は比較的シンプルですが、投資、貯蓄、退職のニーズをカバーしています。

口座開設手続き：

1. アプリをダウンロード→アカウント登録

2. IDと住所証明をアップロード

3. 銀行カードをバインドするか資金を送金する

4. 審査に合格すると取引が可能になる

📌ハイライト：完全にモバイル対応、最短10分で口座開設可能📌デメリット：英国居住者のみをサポート、国際展開が限られている

3. 料金と手数料の構造

Freetradeの最大のセールスポイントは「手数料無料」ですが、隠れた手数料もいくつかあります。

1. 株式およびETF取引

• 手数料無料（売買手数料ゼロ）

• 英国と米国の主流株と一部のETFに限定

2. ISA口座

• 月額料金: 3ポンド

• 取引手数料は無料のまま

3. SIPP年金口座

• 月額料金：10ポンド

• 管理費は月額料金に含まれています

4. フリートレードプラス

• 月額料金: £9.99

• 株式オプションを追加する（欧州およびアジア太平洋市場など）

5. 隠れたコスト

• 通貨換算手数料：0.45％（米国株取引時）

• 即時入金: £1

• 出金：無料

📊結論: Freetrade の手数料は長期投資には非常に競争力がありますが、頻繁に取引するトレーダーにとっては、通貨換算手数料が利益を圧迫する可能性があります。

IV. 監督とコンプライアンス

Freetrade Ltd.は英国の金融行動監視機構 (FCA)の規制を受けており、登録番号は783189 です。

投資家保護:

• 顧客資金は分別管理口座に保管されます

• 英国の顧客は、FSCS投資家保護制度によって最大85,000ポンドの補償で保護されています。

• 取引決済の安全性を確保するために、主要な決済銀行と協力する

✅安全性評価：高📌 RobinhoodやRevolut Tradingと比較すると、FreetradeのFCA規制ステータスはより堅固です。

V. 投資商品と市場カバレッジ

Freetrade は比較的限られた範囲の投資商品を提供しており、主に株式と ETFに重点を置いています。

• 株式：英国および米国の主要企業（Apple、Tesla、Barclays Bankなど）

• ETF : バンガードやiSharesなどの主流ファンドをカバー

• ファンド/債券：利用不可

• デリバティブ（先物、オプション、CFD） : 利用不可

• 暗号通貨：利用不可

📌 Freetrade は、アクティブなトレーダーよりも長期投資家に適しています。

6. 取引プラットフォームと技術的パフォーマンス

Freetrade は、ミニマリスト スタイルの独自開発のAPP プラットフォームを使用します。

特徴：

• モバイルファースト：統合された取引、リサーチ、入金

• シンプルなインターフェース：初心者でも簡単に使えます

• 機能が限られている：高度なチャートツール、損切り/利益確定機能が欠けている

• 取引速度：注文は即座に実行されますが、複雑なアルゴリズムによる注文はありません。

Saxo や IBKR と比較すると、Freetrade は「Robinhood の軽量版英国版」のようなものです。

7. 入出金および資金管理

• 入金：銀行振込、デビットカードに対応（即時入金手数料1ポンド）

• 出金：無料、通常1～2営業日で到着

• 口座通貨：GBPのみ

• 外国為替：米国株取引の場合0.45％

8. カスタマーサービスとリサーチサポート

顧客サービス

• チャネル: APPオンラインカスタマーサービスとメール

• 電話サポート: なし

• 応答時間: 1～2日

• Freetrade Plusユーザーは優先カスタマーサービスをご利用いただけます

研究支援

• 会社概要 + 基本データ

• 高度な調査ツールがない

• コミュニティフォーラム（投資家交流）

📌結論: 顧客サービスと調査ツールが限られているため、徹底的な調査を必要とする投資家には適していません。

IX. メディアとユーザーレビュー

トラストパイロット

• Trustpilot フリートレード

• 評価: ⭐ 4.0/5

• 肯定的なレビュー：

• シンプルなインターフェースで初心者にも最適

• ISA口座の手数料は手頃

• 悪いレビュー:

• 限定商品

• 電話による顧客サービスの欠如

メディア報道

• ガーディアン紙はこれを「英国の若い投資家にとって最も一般的に使われる投資の入り口」と呼んだ。

• フィナンシャル・タイムズ：ユーザーベースが100万人を超え、英国で最も急成長しているゼロ手数料プラットフォームになったと報じた。

10. リスク警告

• 投資商品の制限：デリバティブ、債券、ファンドの不足

• 高い為替コスト：米国株の取引はRevolut Tradingよりも安価

• カスタマーサービスの応答が遅い：コミュニケーションはアプリ内のみ

• シンプルな機能：高度なチャート機能やストップロス注文機能がない

11. 総合評価（10点満点＋簡単なコメント）

• 規制遵守: 9/10 - FCA規制、FSCS保証

• 料金体系: 8/10 — 手数料無料は明らかな利点ですが、通貨換算手数料がかかります。

• 商品の多様性: 6/10 — 株式とETFに限定

• プラットフォームエクスペリエンス: 8/10 — 使いやすく、初心者にも適しています

• カスタマーサービス: 7/10 — 電話サポートが不足している

総合評価：7.8/10
👉 Freetrade は、ゼロ手数料の愛好家や長期投資ユーザーには適していますが、複雑な取引ツールを必要とするアクティブなトレーダーには適していません。