Trading 212レビュー | Trading 212は信頼できるのか？規制、手数料無料取引、ユーザーの評判を包括的に分析

1. ブランドの背景と開発の歴史

2004年に設立され、英国ロンドンに本社を置くTrading 212は、ヨーロッパと英国の投資家に人気のオンライン取引プラットフォームです。このブランドの最大のセールスポイントは手数料無料の株式取引ですが、ETF、外国為替、差金決済取引（CFD）など、幅広い金融商品も提供しています。
当初はCFD取引の顧客に重点を置いていましたが、2018年以降は徐々に手数料無料の株式投資に重点を移し、多くの若い投資家や初心者を惹きつけています。現在、Trading 212は100か国以上で200万人以上の登録ユーザーを擁しています。

• 設立: 2004年

• 本社：英国ロンドン

• サービス範囲: 英国、EU、および一部の国際市場

• ユーザー規模: 200万人以上

Trading 212は、特に魅力的な手数料ゼロの取引と端株投資で、ヨーロッパで比較的高い評価を得ています。しかし、カスタマーサービスとプラットフォームの安定性に関するユーザーフィードバックには、賛否両論があります。

2. 取引口座および条件

• スプレッド：株式取引ではほぼスプレッドなし、CFD取引では中程度のスプレッド

• レバレッジ：ESMA/FCA規制に準拠（個人顧客の場合は最大1:30）

• 取引ソフトウェア：自社開発のTrading 212アプリとウェブバージョン

全体的に、Trading 212 アカウントは設定が簡単で、最低入金額が非常に低いため、初心者や小規模投資家に特に適しています。

III. 監督とコンプライアンス

• 英国の顧客資金はFCAによって規制されており、FSCSの85,000ポンドの投資家保護を受けています。

• 欧州の顧客はブルガリアFSCによって規制されており、その資金は分別保管されています。

• プラットフォームは、市場の変動によりユーザーが耐えられない損失を被るのを防ぐために、マイナス残高保護を採用しています。

規制上の資格は比較的堅牢ですが、一部のクライアントが EU ライセンスに切り替えると、サービス体験に一定の違いが生じます。

IV. 取引商品と市場カバレッジ

• 株式：7000以上の世界株式（米国株式、英国株式、欧州株式をカバー）

• ETF ：1,800以上のファンド

• 外国為替：180以上の通貨ペア

• 差金決済取引（CFD） ：指数、商品、暗号通貨

Trading 212のハイライトは、手数料無料の株式+ETFです。それに比べて、CFDセクションは経験豊富なトレーダーに適しています。

5. 取引執行とテクニカルパフォーマンス

Trading 212は、直感的なインターフェースとスムーズな操作性（特にモバイルデバイスでの操作性）を備えた独自のプラットフォームを採用しており、既存のブローカーを凌駕しています。しかしながら、市場が活発に動く時間帯（米国株式市場の取引開始時間など）には、注文の遅延や価格更新の遅延が一部のユーザーから報告されています。

• 注文タイプ：成行注文、指値注文、逆指値注文

• 実行速度：平均0.2～0.4秒

• プラットフォームの利点：シンプル、ユーザーフレンドリー、初心者投資家に適している

• デメリット：高度な取引ツールの欠如（APIインターフェース、アルゴリズム取引など）

6. 入出金方法と期限

• デポジット：銀行カード、銀行振込、Apple Pay、Google Pay

• 出金方法：銀行カード、銀行振込

• 迅速性: 入金は即時反映され、出金には1～3営業日かかります

• 手数料：入金無料、一部の出金には少額の手数料がかかります

支払い方法は比較的便利ですが、PayPal などのより豊富なチャネルが欠けています。

7. カスタマーサービスと追加機能

• カスタマーサービスチャネル：ライブチャット、メール（ [email protected] ）

• サービス言語: 英語、ドイツ語、スペイン語を含む10以上の言語をサポート

• 教育リソース：投資クラスとシミュレーションアカウントを提供する

• 追加機能：端株投資、自動ポートフォリオ管理

カスタマーサービスの応答速度は平均的であり、一部のユーザーからは待ち時間が長いという報告があり、これが弱点となっています。

8. メディアとユーザーのレビュー

トラストパイロット

• 平均評価: 3.6/5

• 利点: 手数料無料、ユーザーフレンドリーなインターフェース

• デメリット：出金速度、カスタマーサービスの対応

トレーダーノウズ

• FXEye: B格付け、FCA規制上の優位性を強調

• TraderKnows: CFDはリスクが高いが、株式投資はより安全

包括的な結論

Trading 212は、ヨーロッパとイギリスで人気の手数料無料の取引プラットフォームで、特に初心者や小口投資家に適しています。しかし、プロのトレーダーやCFDを頻繁に利用する人にとっては、ツールの包括性が不足していると感じるかもしれません。

IX. リスク警告

• 株式や ETF への投資は手数料無料ですが、それでも市場リスクは存在します。

• CFD商品はレバレッジが高く、元本割れのリスクがあります

• ユーザーは投資前に自身のリスク許容度を明確にする必要があります

総合得点（10点）

• 規制コンプライアンス：8/10 - FCA規制、高い資金セキュリティ

• 手数料レベル：9/10 — 手数料無料、低コストの利点

• 投資商品：7/10 — 株式は豊富だがデリバティブは限られている

• ユーザーエクスペリエンス: 8/10 — ユーザーフレンドリーなインターフェース、初心者にも適しています

• カスタマーサービス: 6/10 – 応答が遅い

👉総合評価：7.8/10