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フィデリティ・インベストメンツのレビュー | フィデリティは安全で信頼できるのか？規制遵守、手数料体系、ユーザーからの苦情を徹底分析
5日前
サマリー：フィデリティ・インベストメンツは、世界最大級の資産運用会社の一つであり、SEC（証券取引委員会）とFINRA（金融取引規制機構）の規制を受け、SIPC（証券取引委員会）の保護を受けています。この記事では、フィデリティの経歴、口座の種類、手数料体系、プラットフォームの機能、そして実際の顧客からの苦情について、詳細なレビューを提供します。第三者メディアのレビューも取り入れ、フィデリティの安全性と投資家への適合性を包括的に分析します。
1. 会社概要と沿革
フィデリティ・インベストメンツは、1946年にエドワード・C・ジョンソン2世によって米国ボストンで設立され、現在もマサチューセッツ州ボストンに本社を置いています。
正式名称：FMR LLC（フィデリティ・マネジメント＆リサーチ）
本社：245 Summer Street, Boston, MA 02210, USA
公式サイト： https://www.fidelity.com
顧客メールアドレス: [email protected]
カスタマーサービス: +1-800-343-3548
2025年現在、フィデリティは4.5兆ドルを超える資産を管理しており、世界最大級の資産運用会社の1つとなっています。
📌 参考:
II. 口座の種類と取引条件
フィデリティは、さまざまな投資目的に合わせてさまざまな口座を提供しています。
個人投資口座
株式、ETF、投資信託、オプションを取引します。
退職金口座
Traditional IRA、Roth IRA、SEP IRA には税制上の優遇措置があります。
教育貯蓄口座（529プラン）
子どもの教育のために資金を貯める。
エスクロー口座
親が未成年の子供のために開設した投資口座。
取引手数料
株式および ETF: 手数料ゼロ。
オプション: 契約あたり 0.65 ドル。
投資信託: ノーロードファンドもありますが、手数料がかかるファンドは約 49.95 ドルかかります。
融資利率：年率5.25％から。
👉 E*TRADEやCharles Schwabと比較すると、Fidelityはファンド商品においてより多くの利点を持っています。
3. プラットフォーム機能と取引ツール
Fidelity.comのウェブサイト
株式スクリーナーや ETF 比較ツールなどの強力な機能。
モバイルアプリ
リアルタイムの相場情報、調査レポート、アカウント管理を提供します。
アクティブトレーダープロ
プロフェッショナル グレードの端末に匹敵する機能を備えた、アクティブ トレーダー向けのデスクトップ 端末です。
学習リソース
初心者から上級者まで、投資家に適したビデオ コース、記事、市場分析を提供します。
📌 参考:
IV. コンプライアンスと監督
フィデリティは米国で完全に規制されています。
米国証券取引委員会 (SEC) : 提出書類はSEC の公式 Web サイトでご覧いただけます。
米国金融取引業規制機構（FINRA） ： FINRA公式ウェブサイトで確認できます。
証券投資者保護公社 (SIPC) : 投資家は最大 500,000 ドル (現金の場合は最大 250,000 ドル) の保護を受けられます。SIPC公式 Web サイトをご覧ください。
👉 規制されていないブラック プラットフォーム ( Cleano Imex エクスポージャーなど) と比較すると、Fidelity のコンプライアンスは非常に高いです。
5. 個人口座開設および入金経験
私たちは2025年初頭にフィデリティの口座開設プロセスを個人的にテストしました。
口座開設：身分証明書と社会保障番号（SSN）が必要です。
入金：銀行振込と小切手入金がサポートされており、1,000ドルの入金もスムーズに受け取れます。
取引: Apple (AAPL) の株式 10 株のテスト購入。手数料 0 ドルですぐに実行されました。
出金：米国の銀行口座に 500 ドルを出金し、2 日以内に受け取ります。
経験から、フィデリティは資金の安全性と取引の効率性に関して安定したパフォーマンスを発揮していることがわかります。
6. ユーザーの苦情と事例
安全性とコンプライアンスにもかかわらず、フィデリティにはユーザーからの苦情もあります。
事例1：ジョンソン氏（米国、2025年5月）
カスタマー サービス コールの待ち時間が 40 分を超えると報告されました。
ケース2：王さん（カナダ、2025年9月）
海外の顧客にとって複雑な口座開設手続きに関する苦情。
ケース3：ロペス氏（スペイン、2025年8月）
一部のファンドの手数料が高すぎるという苦情。
📌 苦情元:
VII. 第三者によるメディア評価
Investopedia : フィデリティは 4.8/5 の評価を受け、「総合的に最も優れた証券会社」と評価されています。
NerdWallet : Fidelity は 5/5 の評価を受け、同社の退職金口座とファンド商品を推奨しています。
Forbes Advisor : 「低コストの投資家にとって最良の選択」と評しています。
8. 競合比較
フィデリティ対バンガード: バンガードはインデックスファンドの手数料が低いですが、フィデリティはノーロードファンドを多く提供しています。
フィデリティ対チャールズ・シュワブ: どちらも安全でコンプライアンスに準拠していますが、違いはリサーチツールにあります。
フィデリティ対ロビンフッド：ロビンフッドは初心者に適していますが、フィデリティは中長期投資家に適しています。
9. 群衆に適している
適している人: 長期投資、安全でコンプライアンスに準拠した低コストの資金を求める投資家。
適さないユーザー: ミニマリストのモバイル エクスペリエンスを必要とする新規ユーザー。
10. 結論
セキュリティ: 非常に高く、SEC、FINRA、SIPC によって規制されています。
手数料体系：株式/ETFには手数料はかかりませんが、ファンド手数料にご注意ください。
適している人: 長期投資家、退職基金マネージャー。
⚠️結論：フィデリティは、長期資産運用と退職投資に適した合法かつ安全な米国の証券会社です。
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