Tema Forex（temaforex.com）詐欺に関する詳細レポート（全3部構成の第1部）

I. 外国為替のテーマ: 「英国の規制」を装ってポンジスキーム詐欺を犯す。

Tema Forex (temaforex.com) は 2025 年 10 月中旬に開始され、「AI Forex Investment Scam」シリーズの最新作です。
同社は「世界トップクラスのAI自動取引会社」であると主張し、信頼感を与えるために英国の規制番号を偽造している。
しかし、検証してみると、同社には登録記録も、規制書類も、実際のオフィス住所もなく、すべての情報が捏造されたものでした。

このプラットフォームは、Lorvex Astral、Aissfirm Funds、Iversatile などと同じ詐欺テンプレートを共有しています。
同じコピーライティング構造、偽のバックエンド取引インターフェース、3% ～ 5% の固定日次収益約束、同じ引き出しトラップ。

II. 規制番号の偽造と偽会社の登録

Tema Forex のウェブサイトの下部には、次のように記載されています。

「金融行動監視機構（FCA）規制 – ライセンス番号939185」

実際のテスト結果:
FCA の公式登録データベースにはこの番号の記録はなく、会社名も存在しません。
公式サイトのフッターには、「Tema Forex Ltd.」が英国ロンドンに登録されていることも記載されていますが、 Companies Houseには対応する会社が登録されていません。

さらなる調査結果：

• 住所「Tema Tower, London」は架空の建物です。

• 「会社概要」ページのテキストは「Iversatile」とまったく同じです。

• 画像はFreepikおよびShutterstockより提供されました。

• 技術メール アドレスはナイジェリアのラゴスに登録されています。

III. 「AI投資」詐欺と偽のバックエンドデータ

プラットフォームの約束:

「1日の利益は3％から始まり、AIが外国為替と暗号通貨の裁定取引を自動的に実行します。」

アカウントを登録した後、次のことがわかりました。

• システムは入金後すぐに「利益 + 12%」を表示します。

• 実際の取引記録はありません。

• 「AIコントロールセンター」ページのデータは10秒ごとに更新されます。

• MetaTrader 5 スタイルのインターフェースを装っていますが、取引の詳細は表示されません。

コード分​​析結果:
JavaScript ファイル/api/profit/todayは固定値を返し、「今日の利益 + X%」を表示しますが、これは実際には偽のバックエンド ロジックです。

IV. 資本流入と資金移動パターン

Tema Forex はUSDT (TRC20 / BEP20)とBitcoin の入金のみをサポートしています。
オンチェーントレーシングからわかるように:

• 入金ウォレットアドレスはTLu8Qx * dEj3sです。

• メインウォレットに入金された後、資金はTornado Cashによって混合されます。

• その後、資金はBinance、MEXC、Bitgetなどの取引所の入金アドレスに分散されました。

• 1,000 USDT 未満の取引は、自動取引転換システムの一部である疑いがあります。

このモデルは、Lorvex Astral および XetaCapitalFX と完全に一致しています。
これは、Tema Forex が「AI 投資詐欺を扱う同じグループのサブサイト」であることを示しています。

V. 離脱の罠3部構成

3 番目のステップの後、すべての被害者のアカウントは禁止され、カスタマー サービスは消え、電子メールは返されました。
WhatsApp カスタマー サービス チャットボットの標準返信テンプレート:「お客様の引き出しはコンプライアンス審査中です。」

VI. 類似の詐欺ブランドの比較

✅結論: Tema Forex は、同じ詐欺グループの拡張ブランドであり、「英国規制 AI 金融管理」ブランドの偽プラットフォームシリーズの 1 つです。

VII. 結論（パート1：結論）

Tema Forexの特徴:

• ドメイン名は 20 日以内に登録されました。

• 会社登録や規制はありません。

• 収益および取引データの捏造

• 3段階の撤退トラップ。

• ブロックチェーンベースの資金流用とマネーロンダリング

• 彼らは、公開された複数の不正プラットフォームとコードとサーバーを共有していました。

⚠️予備的な結論: Tema Forex (temaforex.com) は規制されていないポンジスキームであり、投資家は入金時に資金を失うリスクを 100% 抱えています。

Tema Forex（temaforex.com）詐欺に関する詳細レポート（全3部構成の第2部）

トピック：被害者事例の検討、ブロックチェーンによる資金追跡、技術的指紋の比較、証拠保全と迅速な報告

I. 被害者3件（匿名編集）

ケースA | 小規模裁判 → 偽装利益 → 税金の罠

• タイムライン: 登録日に USDT 200 を入金しました。24 時間後、背景に「利益 +16%」と表示されました。3 日目に出金を申請すると、最初に15% の税金を支払う必要があるというプロンプトが表示されました。

• プロセス: 「税金」を支払った後、 120 USDT の確認手数料を支払うように求められました。支払い後、アカウントに「コンプライアンス レビュー中」と表示され、48 時間後に凍結されました。

• 重要なポイント:事前の出金手数料+仮想利益曲線（市場とは無関係）。

ケースB | エージェント手数料リベート → 最初にデポジットが必要 → 手数料がクリアされる

• 背景: 「10% の手数料」を約束して「地域パートナー」として採用されました。

• プロセス：合計3,000ドルを入金した7人を推薦したところ、バックエンドに300ドルの手数料が表示されました。出金しようとすると、最初に20％のエージェントデポジットを支払うように求められました。支払い後、手数料がクリアされ、バックエンドでアカウントがキャンセルされました。

• 要点:コミッションリベート元帳は偽物であり、被害者にダウンラインを開発させ、その後 2 度目に収穫するために使用されます。

ケースC | 「AIコントロールセンター」のデモ → 追加資金の入金 → アカウント消失

• プロセス: カスタマーサービスが画面共有を介して「AI コントロール センター」のデモンストレーションを行い、「リアルタイムの裁定注文」を表示しました。被害者は 4,000 ドルを追加しました。翌日、Web サイトはメンテナンス中であり、アカウントにログインできませんでした。

• 要点：デモビデオとデータはスクリプトを使用して作成されたものであり、本物のマッチメイキングではありません。

II. 資金の流れ（オンチェーンと法定通貨のデュアルチャネル）

1) メインパスを暗号化する（TRC20 / “BEP20”難読化表記）

結論: Tema Forex は自動分割およびマルチサイト着陸マネーロンダリング スクリプトを所有しており、その資金フロー パターンは Iversatile および Lorvex Astral のものと一致しています。

2) 法定通貨のセカンダリパス（サードパーティのアクワイアリング/アグリゲーターコード）

• 販売店名が Web サイトと一致していません。領収書には販売店番号がすべて記載されていません。

• 備考欄には「サービス料・コンサルティング料」と記載されていることが多い。

• 一般的な方法:まず、「少額の試験注文」で安心感を確立し、その後、ユーザーを暗号通貨またはより大きな額の法定通貨に送金するように誘導します。

• 対応策：領収書と加盟店情報を保管し、「誤解を招く取引/投資詐欺」を理由に発行銀行にチャージバックを開始します。

III. 技術的指紋と共犯者の指紋の比較

総合評価: Tema Forex は、テクノロジーと資金調達方法が非常に重複した、スクリプト化された詐欺スキームの新たなシェルです。

IV. 2～5分で作成できる簡単な識別リスト（3項目以上は高リスクとみなされます）

1. 60 日以内にドメインを登録し、WHOIS プライバシー保護を完了します。

2. FCA/ASIC/CySEC/NFAによって規制されていると主張していますが、公式ウェブサイトでは登録番号を確認できません。

3. 毎日3～5％の固定利回りを約束します。

4. 取引履歴をダウンロード/調整できません。

5. 出金には税金/確認手数料/凍結解除手数料の事前支払いが必要です。

6. カスタマーサービスはWhatsApp/Telegram経由でのみご利用いただけます。

7. フッターの「規制バッジ」は静的なアイコンであり、クリックして公式 Web サイトにアクセスすることはできません。

8. ソーシャル メディアのフォロワー数は多いが、エンゲージメントが非常に低い(フォロワー数は多いが、「いいね」やコメントの数が少ない)。

V. 証拠の保全と収集（即時執行可能）

ウェブページとバックエンド

• ホームページ、パッケージ ページ、再チャージ/引き出しページ、概要/プライバシー ポリシー → PDF として印刷し、完全な Web ページ (.html + リソース) を保存します。

資金証明書

• 法定通貨: 領収書（販売店名、取引番号、時刻を含む）

• 暗号化: TXID、入金アドレス、タイムスタンプ+ ブロック エクスプローラーのスクリーンショット。

通信記録

• 番号とタイムスタンプを保持したまま WhatsApp/Telegram の記録をエクスポートします。

• 元の電子メール EML または完全なスクリーンショット。

統合アーカイブ

• 命名形式: TemaForex_Evidence_YYYYMMDD_[类型].pdf ;

• 銀行/取引所/警察に簡単に提出できるように、ZIP ファイルとしてパッケージ化します。

VI. クイックレポートと凍結ポータル（公式チャンネル6つ以下）

1. FCA（英国） ：偽の規制当局と詐欺的な番号を報告してください➜ https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-us

2. FTC（米国） ：国境を越えた投資詐欺の報告 ➜ https://reportfraud.ftc.gov

3. ASIC（オーストラリア） ：誤解を招く金融広告/偽の企業 ➜ https://asic.gov.au

4. ESMA（欧州連合） ：EU投資家をターゲットにした違法なプロモーション ➜ https://www.esma.europa.eu/

5. 地元警察/サイバー警察: 事件番号を提出し、銀行/取引所と協力して資金を凍結します。

6. BrokerHiveX エクスポージャーコラム：公開証拠と被害者の手がかりに焦点を当てる ➜ https://www.brokerhivex.com/en/exposure

報告要件:ウェブサイトのスクリーンショット、資金証明、チャットログ、WHOIS クエリ結果を添付し、「出金前手数料、偽の監視、偽のバックエンドシステム」を明記してください。

VII. 中間結論

• Tema Forex は、「AI を活用した外国為替投資」のシェル ウェブサイトであり、規制はなく、物理的な存在はなく、実際の取引はありません。

• 利益を上げるための核となる戦略は、仮想利益と前払い手数料です。

• オンチェーン クリーンアップ スクリプトは、分割、混合、および複数の場所への着陸のプロセスを示します。

• これは、Iversatile / Lorvex Astral / AissfirmFunds / XetaCapitalFX と相同かつ同一です。

• 資金を預けると100%の損失リスクが伴います。

Tema Forex（temaforex.com）詐欺に関する徹底レポート（パート3 / 最終回）

主題: グローバル内部告発レターテンプレート、銀行および取引所の凍結手続き、二次詐欺防止ガイド、投資家リスク教育と結論

I. グローバル報告および凍結手順（6つの実際の利用可能なエントリポイント）

II. 英語の苦情申立書テンプレート（コピーして直接提出できます）

主題：
詐欺的な投資プラットフォーム — Tema Forex (temaforex.com)

体：
拝啓、

https://temaforex.comからアクセスできるTema Forexとして運営されている投資詐欺の疑いについて報告したいと思います。

このプラットフォームはFCA（金融行動監視機構）の規制下にあると主張しており、「毎日利益が保証されたAIによる外国為替投資」を提供している。投資家は出金前に追加の「税金」と「認証」手数料を支払うよう求められるが、実際には出金は行われていない。

私はUSDTとクレジットカードで投資しましたが、要求された手数料を支払った後、アカウントが凍結され、すべての連絡先が消えてしまいました。

添付資料：

• ウェブサイトとダッシュボードのスクリーンショット

• 支払い領収書とブロックチェーンTXID

• チャットとメールの記録

• WHOISと企業検証結果

関連するウォレットとドメインをブロックするために、国際当局と調査して連携してください。

心から、
[お名前]
[国]
[連絡先メールアドレス]
[日付]

III. 中国語の苦情書テンプレート

件名: 違法投資プラットフォームTema Forex（temaforex.com）の報告

尊敬すべき規制当局/公安当局の皆様へ:

2025年10月、私はhttps://temaforex.comというウェブサイトで外国為替取引への投資登録をしました。このウェブサイトは英国の金融行動監視機構（FCA）の規制下にあると主張していましたが、実際にはライセンスを持たない違法プラットフォームでした。このウェブサイトは「AIスマート取引」や「毎日固定利回り」といった虚偽の広告で投資家を誘い込み、入金後に利益を捏造し、「税金」や「確認手数料」を装って追加資金を請求していました。

支払い後、アカウントが凍結され、カスタマーサービスに連絡が取れなくなりました。ウェブサイトのスクリーンショット、送金領収書、取引ハッシュ、チャットログを添付しました。該当アカウントの調査と凍結にご協力ください。

内部告発者: [名前]
連絡先: [電話/メール]
日付: [日付を入力]

IV. 資金回収・凍結オペレーション（即時実行可能）

1️⃣ 法定通貨チャネル（銀行カード/クレジットカード）

• 発行銀行に連絡して、投資詐欺であることを説明してください。

• 取引の領収書とチャットログを送信します。

• 「誤解を招く金融取引」を理由としてチャージバックをリクエストします。

• 銀行は30～120日以内に資金の一部を回収することができます。

2️⃣ 暗号通貨チャンネル

• TXID、ウォレット アドレス、タイムスタンプのスクリーンショットを保存します。

• 取引所（Binance、OKX、Bitget、MEXC）にログインします。

• カスタマー サポートで、 [法執行 / 詐欺報告]を選択し、証拠をアップロードして、アラーム番号を入力します。

• ウォレットが取引所のアカウントまで追跡された場合、凍結の成功率は 30 ～ 60% です。

V. 二次詐欺（偽の回収チームによる詐欺）の防止

詐欺グループは、被害者の情報が漏洩した後に、「資金回収会社」や「弁護士チーム」を装って被害者に連絡することがよくあります。
よく使われるフレーズとその真の目的:

予防策：

• 彼らは、積極的に連絡してくる「回復サービス」には応答しません。

• 送金や身分証明書は必要ありません。

• 報告と回収は、銀行、取引所、規制機関の3 つの正式なチャネルを通じてのみ行うことができます。

VI. 投資家詐欺防止チェックリスト

✅簡単な経験則:「保証された収益」、「AI による自動利益」、「引き出し前に前払い」を約束するものはすべて 100% 詐欺です。

VII. 最終結論と投資勧告

• Tema Forex (temaforex.com) は、英国規制下の事業を装った国際的なポンジスキームです。

• 登録された組織または規制上の提出書類はありません。

• 詐欺は、バックエンドシステムを偽造し、偽の利益を作り出し、三重の引き出しトラップを使用することによって行われます。

• 資金はコインミキシングシステムを介して複数の取引所に流れました。

• これは、Lorvex Astral、Iversatile、AissfirmFunds と同じグループである「AI Forex Investment Scam Cluster」に属します。

⚠️結論：資金を入金すると100%の金銭的損失のリスクがあります。プラットフォームとのすべての取引を直ちに終了することをお勧めします。

✅ 推奨されるアクションステップ:

1. すべての証拠（スクリーンショット、TXID、チャットログ）を保存します。

2. 警察に事件を報告し、銀行/取引所に凍結申請を提出します。

3. 同時に FCA、FTC、または ASIC に苦情を申し立てます。

4. 他の人に警告するために、このケースを BrokerHiveX の露出セクションで共有しています。

👉 BrokerHiveXの公開セクションに移動し、
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（以上）