I. 規制に関する発表と会社背景

2025年10月、ベルギー金融サービス・市場庁（ FSMA ）は公式警告リストを更新し、 CryptoFiTrade（cryptofitrade.com/cryptofitrade.net/cryptofitrade.pro）を「デジタル資産サービスを違法に提供する詐欺プラットフォーム」として正式にリストしました。

公式発表では次のように述べられている。

「CryptoFiTradeは暗号通貨投資とブロックチェーン取引サービスを提供していると主張していますが、EU加盟国では認可されていません。」
(CryptoFiTrade は暗号通貨投資とブロックチェーン取引サービスを提供していると主張していますが、EU 加盟国では認可されていません。)

CryptoFiTradeは「英国のFCAとシンガポールのMASによって規制されている」と主張しており、「FCA No. 913082」や「UEN 202127390H」などの番号を表示しています。
検証の結果、これらのシリアル番号は偽造品であることが判明しました。

• FCA 番号は別の英国の決済会社のものであり、CryptoFiTrade とは関係ありません。

• シンガポールの会計企業規制庁（ACRA）データベースには、「CryptoFiTrade Pte. Ltd.」として登録されている事業体は存在しません。

ドメイン登録情報には次の内容が表示されます。

• cryptofitrade.com は2024 年 12 月に作成されました。

• 登録者の匿名性保護（PrivacyGuardian.org）

• この IP アドレスはリトアニアのものであり、Fintradix、CredoTrades、CFreserve など、FSMA が警告した他のいくつかの Web サイトの IP アドレスと同じです。

公式ウェブサイトは英語、フランス語、ドイツ語、中国語で提供されており、ターゲット市場は主にヨーロッパと東南アジアです。
このページには、「AIを活用した自動定量分析」、「ブロックチェーンスマートコントラクト財務管理」、「毎月20％の収益」を提供していると謳っており、偽の取引記録アニメーションも含まれている。

II. 詐欺の構造と被害者事例

フランス、スペイン、マレーシア、台湾の複数の投資家が、Trustpilot、Reddit、TelegramのグループでCryptoFiTradeに関する報告を行っています。苦情の傾向は非常に一貫しています。

1. 偽のバックエンドトランザクション:
   ユーザーが登録して資金を入金すると、システムはすぐに継続的な利益を表示し、口座残高は着実に増加します。しかし、バックエンドでは実際の取引は行われておらず、偽造された「契約記録」のみが表示されます。

2. 大規模な預金の誘発：
   カスタマーサービス担当者は、「ブロックチェーン裁定取引」と「VIPスマートコントラクトプラン」を餌として追加投資を誘導し、500ドルから始めて徐々に数万ドルまで拡大しました。

3. 出金の困難と偽造規制文書：
   ユーザーが出金をリクエストすると、システムは「15%の国際マネーロンダリング防止税（AML税）が必要です」というメッセージを表示します。ユーザーが支払いを拒否した場合、アカウントは直ちに凍結されます。

4. カスタマーサービスの停止とドメイン名の変更:
   苦情が急増したため、ウェブサイトは急いでドメイン名を変更しました。新しいウェブサイトは、ロゴと配色のみが変更され、以前のものと見た目は同じでした。
   新しいドメイン名の例: cryptofitrade.co、cryptofitradefinance.net。

被害者は、カスタマーサービスが「ロンドン本社」からの電話だと名乗り、英語名（アレックス・トンプソン、ソフィア・ヤングなど）を使用し、WhatsAppやTelegram経由で継続的に連絡を取り合っていたと報告した。

これらの特徴は、以前に暴露されたTradeVFX、CredoTrades、CFreserveの特徴と完全に一致しており、CryptoFiTrade が同じ詐欺グループの分岐プロジェクトに属していることを示しています。

III. 疑似ブロックチェーンシステムと技術的偽装の分析

CryptoFiTrade のウェブサイトでは「ブロックチェーン取引」を主なセールスポイントとしていますが、技術検証の結果、そのプラットフォームは実際のブロックチェーンノードやスマートコントラクトサービスに接続されておらず、完全にフロントエンドの偽装であることが分かりました。

技術的なレビューにより、次のような詐欺の手法が明らかになりました。

• 偽のブロックチェーンエクスプローラー：プラットフォーム上に表示される「トランザクションハッシュレコード」はすべて静的に生成されています。アクセス後、パブリックブロックチェーンエクスプローラー（EtherscanやBscScanなど）にリダイレクトされず、サイト内に偽のページblock-explorer.htmlが読み込まれます。

• 偽の AI 投資モデル: ページ上の「AI Quant Engine」は、実際には乱数式を通じて「安定した利益」の錯覚を作り出す JavaScript シミュレーション アニメーションです。

• 偽の規制バッジと証明書: CryptoFiTrade は下部に「FCA ライセンス取得済み」、「MAS 承認済み」、「ブロックチェーン登録済み」などのアイコンを表示しますが、リンクはすべて空白です。

• 偽の暗号化された支払いアドレス: 入金ウォレットのアドレスを追跡すると、ほとんどの資金が最終的に同じ Binance アカウントとリトアニアのエスクロー ウォレットに送金されたことが判明しました。

• 内部リダイレクト追跡システム: ウェブサイトは広告追跡スクリプト (Google タグ マネージャー + Facebook ピクセル) を使用してユーザーの行動を監視し、終了ページに「投資の成功率 98%」という虚偽のメッセージを表示します。

サイバーセキュリティ研究機関は、CryptoFiTradeの不正バックエンド全体がCFreserve、CredoTrades、Fintradixと同じ「ScamEngine v1.9」テンプレートを使用しており、多言語自動クローン作成機能と偽のブロックチェーンログ生成機能を備えていることを確認しました。
明らかに、これは単一のウェブサイトではなく、国際的な詐欺ネットワークの支部です。

IV. 規制相互検証と資金フローの軌跡

2025 年 11 月現在、CryptoFiTrade は以下の規制機関によって警告リストに掲載されているか、調査中です。

• FSMA (ベルギー) : 暗号通貨投資商品の違法販売を確認。

• AMF (フランス) : 「違法デジタル資産ウェブサイト」としてリストに掲載。

• BaFin（ドイツ） ：現在、資金の流れを分析中。

• CNMV（スペイン） ：多数の投資に関する苦情を受けた。

• FCA（英国） ：警告声明を発表。

• MAS（シンガポール） ：CryptoFiTradeの登録記録がないことを確認しました。

オンチェーン追跡レポート（TRM Labs提供）によると、このグループは仮想通貨ミキサーとOTCチャネルを通じて投資家の資金をオフショア口座に送金していた。
主なキャッシュフローの経路は次のとおりです。

1. 投資家 → USDTアドレス（ERC20）

2. リトアニアのノードウォレット → ロシアのコインミキサー（Wasabi / Blender）

3. 一部の資金は香港の店頭取引取引所外口座に入金された。

4. 残りの資金はカリブ海のオフショア銀行口座に流入した。

この経路は、CryptoFiTrade が国際マネーロンダリングの特徴を示しており、そのサーバーが EU と東南アジアに分散していることを実証しており、規制を回避する明確な意図を示しています。

V. リスクスコアシート（10点満点）

VI. 権利保護と資金回収プロセス

1. すぐに使用を中止し、証拠を保存するためにスクリーンショットを撮ってください。

2. トランザクションハッシュとチャットログを保存します。

3. 銀行カードで入金した場合: 発行銀行に連絡してチャージバックのリクエストを提出してください。

4. 暗号通貨を入金する場合:

• オンチェーン追跡のために Chainalysis / TRM Labs に送信されました。

• 地元の警察のサイバー犯罪対策課に報告してください。

5. 関係規制当局への報告：

• ベルギーFSMA

• シンガポールMAS（デジタル資産苦情窓口）

• EU ESMA（クロスボーダー投資家苦情）

6. 二次詐欺に注意してください: CryptoFiTrade の背後にいるグループは、しばしば「回復コンサルタント」や「調査員」になりすまして、再び人々を騙します。

VII. よくある質問（FAQ）

Q1: CryptoFiTrade は規制された暗号通貨取引所ですか?
A: いいえ。規制番号はすべて偽造です。

Q2: 出金時に「マネーロンダリング防止税」を支払う必要があるのはなぜですか？
A: これは不正な請求です。正規のプラットフォームでは出金に税金はかかりません。

Q3: 投資したお金は回収できますか？
A: 銀行カードでお支払いの場合は、すぐにチャージバックを申請することをお勧めします。暗号通貨でお支払いの場合は、オンチェーン調査リクエストを提出できます。

Q4: CryptoFiTrade は CFreserve や CredoTrades と関連がありますか?
A: はい、同じ詐欺グループによって運営されており、テクノロジーやドメイン構造も完全に同一です。

VIII. 結論と投資勧告

CryptoFiTrade (cryptofitrade.com) は、「AI スマート コントラクト」と「ブロックチェーン財務管理」を策略に利用して人々から金銭を騙し取る、典型的な偽のブロックチェーン投資詐欺です。
このプラットフォームは規制されておらず、取引記録はすべて偽物です。出金がブロックされたり、カスタマーサービスが機能しなくなったり、脱税などの問題が頻繁に発生しています。

リスクレベル：非常に高い⚠️
投資家は直ちに投資を中止し、規制当局に報告するよう勧告されている。

👉 規制当局が警告している偽の暗号投資プラットフォームの詳細を確認し、権利を保護する方法について学ぶには、 BrokerHiveX Exposure セクションにアクセスしてください。