リトアニア中央銀行（LB）規制ライセンス照会プロセス | リトアニア中央銀行によるFX/暗号資産プラットフォームのコンプライアンス確認方法

1. リトアニアLBとは何ですか？

リトアニア中央銀行（LB）はリトアニアの中央銀行であり、同国の金融市場の主要な規制機関です。
LB は EU の金融規制システムにおいて 2 つの役割を果たしています。

1. 中央銀行の機能：ユーロシステムのメンバーとして、欧州中央銀行システム（ESCB）に参加しています。

2. 金融規制機能：銀行、決済機関、外国為替/投資会社、仮想資産サービスプロバイダー（VASP）の監督。

📌 LBの主な責任

• ライセンスの発行および監督：決済機関（PI）、電子マネー機関（EMI）、投資会社、仮想資産会社。

• AML/KYC レビュー: マネーロンダリング防止および顧客識別コンプライアンスの監視。

• 投資家保護：ライセンスに関する透明性を確保するための公開データベースの構築。

• 国境を越えた調整：EU規制（MiFID II、PSD2、MiCAなど）を遵守し、ESMA、EBA、ECBと連携します。

2. なぜリトアニアのナンバープレートをチェックするのですか?

近年、リトアニアは以下の理由により、 EUのフィンテックと暗号通貨コンプライアンスの「新たな中心」となっています。

• ライセンス承認の効率性の高さから、多数の決済・暗号通貨関連企業がリトアニアで登録しています。

• EUパスポートメカニズムを通じて、ライセンスを受けた企業はEU全域で事業を行うことができます。

• 2023年からはEU MiCA（暗号資産市場規制）の実施が迫っており、リトアニアのVASP登録は徐々に注目を集めるようになりました。

ただし、リスクも伴います。

1. 一部の企業は、工業および商業登録のみを完了しており、LB 認可を取得していません。

2. 虚偽広告: 一部の海外外国為替プラットフォームは「リトアニアによって規制されている」と偽っていますが、実際には会社登録番号のみが記載されています。

3. VASP の混乱: 投資家は多くの場合、「VASP 登録」 = 「完全に規制されている」と誤解していますが、実際には限定的な監督のみです。

👉 したがって、投資家が「リトアニアでライセンスされている」と主張するプラットフォームに遭遇した場合、 LBパブリックレジストリを確認する必要があります。

III. LBが規制するライセンスの種類

1. 決済と電子マネー

• 決済機関（PI） ：決済および回収サービスを扱う決済会社。

• 電子マネー機関 (EMI) : 電子マネー (デジタルウォレット、プリペイドカードなど) を発行できます。

2. 投資と外国為替

• 投資会社（MiFID ライセンス） ：証券、外国為替、デリバティブ取引サービス。

• ファンドマネジメント会社：ファンドマネージャー。

3. 仮想資産サービスプロバイダー（VASP）

• 暗号通貨取引サービス：仮想通貨取引

• 暗号ウォレットと保管：仮想資産の保管。

• 暗号通貨と法定通貨の変換: 仮想通貨と法定通貨の交換。

4. LBライセンスの問い合わせプロセス（ステップバイステップ）

ステップ1：リトアニア銀行の公的登録簿を入力する

👉リトアニア銀行登録簿

ステップ2: クエリカテゴリを選択する

• 会社名または登録番号を入力してください。

• カテゴリ（EMI、PI、投資会社、VASPなど）別にフィルタリングできます。

ステップ3: ライセンスの種類とステータスを確認する

• ライセンス取得済み / 認可済み→ 準拠;

• 取り消し/停止→ 取り消しまたは停止。

• 保留中→ まだ承認されていません。

ステップ4: 企業情報をクロスチェックする

• 会社の正式名称が公式ウェブサイトと一致しているかどうか。

• 住所がリトアニアにあるかどうか。

• 事業範囲がライセンスと一致しているかどうか（外国為替プラットフォームは投資会社として分類される必要があります）。

ステップ5: AML/KYC情報を確認する

• LB 登録簿には、企業がマネーロンダリング防止義務を負っているかどうかが示されます。

• 会社が工商局に登録されているだけでLBに掲載されていない場合→リスクは非常に高くなります。

ステップ6: VASP登録とアナウンスを確認する

• LB はVASP のリストも公開します。

• 会社が「会社登録センター」に登録されているだけで、LB リストに登録されていない場合 → 法的資格がありません。

5. 実践例

✅ コンプライアンスの例: Paysera LT、UAB

• カテゴリー: 電子マネー機関 (EMI)

• ステータス: ライセンス済み

• 機能: 決済および電子ウォレットサービス

• 結果：準拠✅

❌ リスク例：「リトアニアのライセンス」を偽装した海外FXプラットフォーム

• 事例: ある外国為替ウェブサイトは「リトアニアで規制されている」と主張していたが、会社の登録番号しか見つけられなかった。

• 証拠: 当該会社は LB レジストリに見つかりませんでした。

• 結果：規制なし → 高リスク ❌

VI. 典型的なペナルティケース

• 2021年：LBは資本不足とAML審査への不遵守を理由にEMI会社のライセンスを取り消した。

• 2022年：複数の暗号通貨企業がKYC義務を履行しなかったため罰金を科され、VASPリストから削除されました。

• 2023年：LBは複数の海外外国為替プラットフォームに対し、「リトアニアのライセンス」を虚偽宣伝していると警告。

VII. 投資家保護メカニズム

1. LB パブリック レジストリ: 透明なナンバー プレートとステータスのクエリを提供します。

2. EUパスポートメカニズム：ライセンスを受けた企業はEU内で国境を越えて事業を営むことができます。

3. AML/KYC レビュー: マネーロンダリングとテロ資金供与の防止。

4. 投資家苦情チャネル: 投資家は LB に苦情を提出できます。

5. EU の法的保護: MiFID II、PSD2、MiCA およびその他の規制が同時に適用されます。

8. よくある誤解

1. 「会社登録」＝規制対象❌；

2. 公式サイトのプロモーションだけを見る場合は、LB レジストリで相互検証する必要があります。

3. VASP は完全な規制の対象であり、VASP 登録は最低限の要件に過ぎないと誤解している。

4. アナウンスは無視してください。LB は定期的に取り消しと罰則に関する情報を公表します。

IX. 投資家への推奨事項

• 投資する前に、 LB レジスター + VASP リストを確認する必要があります。

• 3 つの要素: 会社名 + ライセンスの種類 + ステータス。

• 罰則発表に登場する企業は自ら辞退しなければなりません。

• 会社登録情報のみあり、LB 認可がない場合 → 高リスク。

10. 結論

リトアニア LB は、 EU 内で新興の金融および暗号通貨コンプライアンスのハブです。

• 準拠企業(例: Paysera LT、UAB) は LB 公開レジストリで見つかります。

• 違法な会社は、商業登記所に登録するだけで、「認可を受けた機関」を装うことがよくあります。

• 投資家はステップ1～ステップ6のプロセスを厳守し、LBが公開した罰則発表と組み合わせて、虚偽広告やブラックプラットフォームのリスクを効果的に回避する必要があります。