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マルタ金融サービス局（MFSA）規制ライセンス照会プロセス | マルタ金融サービス局（MFSA）で外国為替・暗号通貨プラットフォームのコンプライアンスを確認する方法
1ヶ月前
サマリー：このリサーチレベルの分析では、マルタ金融サービス局（MFSA）のライセンス発行プロセスを包括的に解説しています。規制の背景、ライセンスの種類、罰則、EUのMiCA（MiCA）規制との整合性について解説しています。また、投資家が規制に準拠したプラットフォームと違法なプラットフォームを見分けるための詳細な手順も提供しています。
1. MFSAとは何か？背景と規制上の地位
MFSA（マルタ金融サービス庁）は、マルタにおける唯一の金融規制機関です。 2002年の独立以来、同国の金融サービスシステム全体の監督を担っています。
📌 MFSAの独自の立場
統合監督: 多くの国の「多重規制モデル」とは異なり、MFSA はマルタの唯一の金融規制機関であり、銀行、保険会社、投資会社、外国為替ブローカー、決済機関、仮想資産サービスプロバイダーを管轄しています。
EU加盟国：MFSAの規制枠組みはEU規制（MiFID II、PSD2、MiCAなど）に準拠しており、ライセンスを取得した機関はEU内で一定のパスポート効果を享受できます。
「ブロックチェーンアイランド」政策：マルタは2018年に仮想金融資産法（VFA法）を発足させ、仮想資産と暗号通貨取引所に関する法律を制定した世界初の国の一つとなった。
2. MFSA ライセンスを確認する必要があるのはなぜですか?
監督の正当性を確認する
真に認可を受けた企業は、MFSA 公開登録簿に掲載される必要があります。
許可なく企業が「規制対象」であると宣言することは違法です。
虚偽広告を防止する
多くの海外の外国為替または暗号通貨プラットフォームは、「マルタ」という名前を使用して自社をパッケージ化していますが、実際にはマルタ（Companies House）で会社登録を完了しているだけで、MFSAの認可を受けていません。
「登録企業」と「規制対象機関」の区別
マルタで会社を登録するということは、ライセンスを取得することを意味するものではありません。
MFSA 公式ウェブサイトを通じて確認する必要があります。
投資家保護
MFSAは、投資家が事前にリスクを回避できるよう、規則を遵守していない機関に対する罰則や取り消しの通知を公表する予定だ。
📌 公式サイト:
III. MFSAが規制するライセンスの種類
1. 投資と外国為替
投資サービスライセンス：外国為替、差金決済取引、証券仲介業務をカバーします。
信用機関：外国為替および預金および融資業務を行うことを許可する銀行免許。
金融機関：決済機関、電子通貨機関。
2. 保険と資金
保険会社：保険引受および再保険業務。
ファンドマネージャー: AIFMD および UCITS 規制に準拠するファンド管理会社。
3. 仮想資産とブロックチェーン
VFA サービスプロバイダー: VFA 法に基づいて登録されており、暗号通貨取引所、ウォレットホスティング、ICO アドバイザーなどが含まれます。
テクノロジー サービス プロバイダー: ブロックチェーン テクノロジー監査機関。
4. その他の財務関連
受託者および会社サービスプロバイダー: 信託および会社サービス。
法人向けサービスプロバイダー: 会社登録および代理店サービス。
IV. MFSAライセンス照会プロセス（ステップバイステップ）
ステップ1: MFSAパブリックレジストリにアクセスする
👉 MFSA登録
ステップ2: クエリ方法を選択する
エンティティ名で検索します。
ライセンス カテゴリでフィルターします。
またはライセンス番号を入力します。
ステップ3: 承認ステータスを確認する
ライセンス取得済み / 認可済み→ 準拠;
中断→ 一時停止中、注意してください。
取消・失効→ ライセンスの有効期限が切れているため、監督を受ける資格がなくなりました。
ステップ4: ライセンスの詳細を表示する
事業範囲（外国為替・暗号通貨・投資サービスの提供が可能かどうか）
承認日;
会社の登録住所。
ステップ5: クロス検証
会社の公式ウェブサイトに掲載されている情報が MFSA データと一致していることを確認します。
公式サイトに記載されているライセンス番号が MFSA に見つからない場合 → 高リスク。
ステップ6：罰金通知を確認する
会社が MFSA から警告または罰則を受けている場合 → 避けてください。
5. 実践例
✅ コンプライアンスの例
会社名：Rex Markets Ltd（例）
カテゴリー: 投資サービス
ステータス: ライセンス済み
結果：準拠✅
❌ リスクの例
会社名：海外CFDプラットフォーム
プロモーション：「マルタMFSAによる規制」
クエリ結果: MFSA に記録がなく、Companies House にのみ表示されます
結果: 不正 → 高リスク ❌
VI. 典型的なペナルティケース
2019年：MFSAはAML/KYC義務を満たさなかったとして仮想資産取引所のライセンスを取り消しました。
2021年：投資会社が資本不足と情報開示違反で50万ユーロの罰金を科せられた。
2023年：MFSAは、虚偽広告のために「マルタのライセンス」を違法に使用したとして、複数の海外プラットフォームを名指しして警告を発した。
VII. 投資家保護メカニズム
公開レジストリ: 会社が合法的にライセンスされているかどうかをいつでも確認できます。
投資家苦情チャネル: MFSA には投資家の権利保護を受け入れるための苦情処理メカニズムがあります。
AML/KYC 要件: すべての認可機関は EU のマネーロンダリング防止規制に準拠する必要があります。
投資家補償制度: 一部の種類の機関は投資家補償制度 (ICS)によって保護されています。
国境を越えた協力：MFSA はESMA (欧州証券市場監督局) および EBA (欧州銀行監督局)と協力しています。
8. MFSAとEU MiCAの関係
MiCA（暗号資産市場規制）は2024～2025年に完全実施される予定です。
MFSA のVFA サービス プロバイダー フレームワークは基本的に MiCA に接続されています。
ライセンスを取得したVFA企業は、将来的には「EUパスポート」を通じてヨーロッパ全域で暗号化サービスを提供できるようになります。
投資家が長期的に安定したプラットフォームを選択したい場合、MiCAに準拠して接続されているMFSAライセンス企業を優先する必要があります。
9. よくある誤解
「会社登録」＝規制対象❌；
公式ウェブサイトのプロモーションだけを見て、MFSA❌ に確認していません。
すべてのライセンスタイプで Forex/Crypto ❌ が実行できると思いました。
MFSA の警告アナウンスを無視すると、ブラック プラットフォームの罠に陥ってしまう可能性が高くなります。
10. 投資家への推奨事項
投資する前に必ずMFSA 公開登録簿を確認してください。
会社名、ライセンス番号、カテゴリ、ステータスが一貫しているかどうかを確認します。
MFSA 警告リストに掲載されている企業は避けてください。
EU MiFID II / MiCAに準拠している企業が優先されます。
11. 結論
MFSAは、欧州連合（EU）でよく知られた金融監督当局です。その規制範囲は広範で、従来の金融と暗号資産の両方をカバーしています。
準拠企業: MFSA 公開登録簿に掲載されます。
危険な会社：会社登録番号のみを持ち、「認可機関」を装う。
投資家は、ステップ 1 ～ ステップ 6 のプロセスを厳守し、MFSA が公開した罰則発表と組み合わせて、準拠プラットフォームと違法プラットフォームを効果的に識別し、財務リスクを軽減する必要があります。
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