インドネシアの OJK ライセンス照会プロセス |オトリタス ジャサ ケウアンガン規制順守ガイド

1. OJKとその規制枠組みの概要

1.1 OJK設立の背景

インドネシア金融サービス機構（Otoritas Jasa Keuangan、または OJK）は、 2011年法律第21号に基づき、 2011年11月22日に設立されました。 2013年1月1日に正式に金融規制の全責任を引き継ぎました。当初の目的は、銀行部門（旧インドネシア銀行が管理）、資本市場（旧インドネシア投資監督庁（Bapepam-LK）が管理）、および非銀行金融機関の規制監督を統合し、規制の透明性を高め、投資家保護を強化し、金融システムの安定性を促進することでした。

1.2 監督の範囲

OJK の規制範囲は、金融サービスのほぼすべての分野をカバーしています。

• 銀行業界：商業銀行、イスラム銀行、農村銀行など。

• 資本市場：証券会社、投資顧問、資産運用会社、証券取引所。

• 非銀行金融機関：保険会社、年金基金、マルチファイナンス会社、フィンテックプラットフォーム（P2P、電子決済）。

• 仮想資産と金融テクノロジー: 暗号化関連事業の一部はOJKに完全には組み込まれていないものの、投資、証券属性、資金調達活動に関わる事業はOJKによって監督され、デジタル資産取引に関わる事業は主にインドネシア商品先物取引監督局（BAPPEBTI）の管轄下に置かれます。

つまり、OJKは「総合金融規制機関」に近く、その役割の位置付けは英国FCA＋米国SEC＋日本FSAの組み合わせに似ています。

2. OJKライセンスの種類と事業範囲

2.1 主なライセンスの種類

OJK が発行するライセンスの種類は非常に幅広く、主なカテゴリーは次のとおりです。

1. 資本市場ライセンス：

• Perusahaan Efek （証券会社、仲介・自己勘定取引・引受を含む）

• Manajer Investasi (投資管理会社)

• Penasihat Investasi (投資顧問会社)

• ブルサ・エフェク（証券取引所）

2. 非銀行金融機関ライセンス：

• ペルーサハーン・アシュランシ(保険会社)

• ダナ年金基金

• ペルーサハーン・ペンビアヤーン（金融リース・消費者金融会社）

3. フィンテック関連：

• P2P融資プラットフォーム（フィンテック融資）

• デジタル決済と電子ウォレット（ただし、インドネシア銀行による一部監督あり）

2.2 外国為替・デリバティブに関する特別な事情

インドネシアでは、外国為替証拠金取引はOJKによって直接規制されているのではなく、先物商品規制機関BAPPEBTI （バダン・ペンガワス・ペルダガンガン・ベルジャンカ・コモディティ）によって規制されています。したがって：

• 外国為替証拠金・CFDを主に提供している会社の場合→ BAPPEBTIにお問い合わせください。

• 投資コンサルティング、ファンド運用、資本市場業務を行っている会社の場合 → OJK までお問い合わせください。

3. OJKライセンス情報の確認方法

OJK はオンライン公開照会システムを提供しており、投資家は以下の方法で機関または個人が有効なライセンスを保有しているかどうかを確認できます。

3.1 公式サイト

• OJK公式サイト： https://www.ojk.go.id

• 言語: 主にインドネシア語ですが、一部のコラムには英語の紹介があります。

3.2 クエリの入力と機能

OJK の Web サイトには、2 つの主要な入り口があります。

1. 金融サービス機関のお問い合わせ

• ページパス: OJK Web サイト → メニュー → Direktori

• 銀行、保険、資本市場会社、金融テクノロジー会社などが含まれます。

2. 公的苦情および投資警告リスト (Satuan Tugas Waspada Investasi、SWI)

• 違法に資金を調達したり、ライセンスなしで投資を行ったりしていると特定された企業のリストを提供します。

• 毎月更新され、一般的な詐欺的な外国為替/暗号通貨プラットフォームがここに頻繁に表示されます。

3.3 詳細なクエリ手順

ステップ1：OJKの公式ウェブサイトにアクセスする

https://www.ojk.go.idを開き、ナビゲーション バーで [Direktori] を選択します。

ステップ2: クエリの種類を選択する

• 銀行（ペルバンカン）

• 資本市場（パサールモーダル）

• ノンバンク ファイナンス (IKNB、インダストリ クアンガン ノンバンク)

ステップ3: キーワードを入力する

検索バーに次のように入力します:

• 会社名 (例: PT ABC Sekuritas インドネシア)

• 登録番号（ある場合）

• またはライセンスの種類

ステップ4: 情報を確認する

システムは次のような結果を返します:

• 会社名（通常はPT + 社名 + インドネシア）

• ライセンスの種類と番号

• オフィス住所

• ステータス (Aktif/非 Aktif、つまり、有効または取り消し)

ステップ5: クロス検証

OJK で結果が見つからない場合は、さらに次のことを確認できます。

• IDX（インドネシア証券取引所）公式サイト

• SWI投資アラートリスト

• インドネシア財務省およびBAPPEBTIリスト（デリバティブ/外国為替が関係する場合）

IV. OJKクエリの例

例1: 正規の証券会社

• キーワードを入力してください: PT マンディリ セクリタス

• クエリ結果: 有効なライセンスを持ち、南ジャカルタにオフィス住所を持つ資本市場ブローカーであることがわかります。

例2：違法な外国為替プラットフォーム

• キーワードを入力: 海外の外国為替ウェブサイト名（「ABC Forex」など）

• クエリ結果: OJK システムにレコードがありません。

• これはSWIディレクトリにも「投資詐欺/違法な資金調達」として掲載されています。

例3: P2Pプラットフォーム

• キーワードを入力してください: PT Akseleran Keuangan Inklusif インドネシア

• クエリ結果: 承認されたFintech Lendingプラットフォームを表示します。

5. OJK監督の特徴と限界

5.1 特徴

• 集中化と統一: これまで分散化されていた規制システムが統合されました。

• 消費者保護: 専用の苦情処理メカニズム (Layanan Konsumen OJK) があります。

• 警告リストは迅速に更新されます。違法投資会社は短期間で摘発されることが多いです。

5.2 制限事項

• 外国為替および暗号通貨の規制は断片化されています。外国為替マージンは BAPPEBTI によって規制され、仮想通貨取引はインドネシア商品先物によって規制されていますが、これは OJK の主な責任ではありません。

• 言語の壁: ほとんどのウェブサイトはインドネシア語で書かれているので、海外の投資家がアクセスするのは困難です。

• 透明性は一貫していません。一部の情報はインドネシア語の報告書でのみ公開されており、英語のチャ​​ネルは限られています。

VI. コンプライアンス検証に関する実践的な推奨事項

1. 必ず最初に OJK の公式 Web サイトを確認してください。結果がない場合は、リスクが高くなります。

2. BAPPEBTI ディレクトリを相互検証します。外国為替取引に関与している場合 → BAPPEBTI を確認する必要があります。

3. SWI 投資警告リストを確認してください。多くの詐欺は最初にここに表示されます。

4. オフィス住所の確認: コンプライアンスを遵守する企業は通常、ジャカルタ CBD に実際のオフィスを持っています。

5. 高利回りの約束には注意してください。OJK は「固定収入/リスクフリーの収益」の宣伝を明確に禁止しています。

VII. 結論

インドネシア金融行動監視機構（OJK）は、インドネシアの金融システムの中核的な規制機関であり、資本市場、銀行、そしてほとんどのノンバンク金融機関を直接管轄しています。企業の合法性を確認するために、投資家はOJKのライセンス照会手続きを理解し、 SWI警告リストとBAPPEBTIディレクトリを確認する必要があります。

外国為替や暗号通貨といった高リスク分野では、OJKの規制範囲が他の機関と重複しているため、問い合わせの際にはマルチプラットフォーム認証が必要となります。この方法によってのみ、偽造インドネシアライセンス、違法な資金調達、仮想通貨詐欺といった罠に陥ることを効果的に回避することができます。