TopFX 리뷰 | TopFX는 신뢰할 수 있을까요? 규제 라이선스, 거래 조건, 사용자 평판에 대한 완벽한 분석

1. 브랜드 배경 및 개발 연혁

• 전체 회사명 : TopFX Ltd.

• 설립 : 2010년

• 본사 : 키프로스 리마솔

• 규제 라이센스 : CySEC 209/13

• 사업 포지셔닝 : 처음에는 다른 브로커와 기관에 서비스를 제공하는 프라임 브로커리지(유동성 공급자)였으며 , 나중에는 소매 외환 사업으로 확장되었습니다.

개발 일정:

• 2010~2015년 : 중소 규모 브로커와 자산 관리 회사에 유동성 공급자(B2B)로서 Prime 서비스를 제공했습니다.

• 2016–2018 : 소매 사업 라인을 확대하고 ECN 소매 계좌를 출시했습니다.

• 2019년 : IC Markets 및 Pepperstone과 같은 cTrader 중심 중개업체와 경쟁하기 위해 cTrader 플랫폼에 대한 지원이 추가되었습니다.

• 2020~2023년 : 아시아 및 중동 시장에서 홍보를 강화하고 다양한 금융 박람회에 참여합니다.

브랜드 특징

TopFX의 핵심적인 장점은 이중적 정체성 에 있습니다. 즉, B2B와 B2C 모델을 모두 갖춘 유동성 공급자 이자 소매 거래 서비스 공급자라는 것입니다.

2. 거래 계좌 및 거래 조건

TopFX는 두 가지 핵심 계좌를 제공합니다.

거래 조건 주요 내용 :

• Raw 계좌는 IC Markets 및 Pepperstone과 유사하며, 매우 낮은 스프레드와 수수료 모델을 갖추고 있습니다.

• 제로 계좌는 수수료가 없고 스프레드가 더 높은 계좌로, 초보자에게 더 적합합니다.

• 레버리지 : 최대 1:500(EU 소매 고객의 경우 1:30으로 제한됨).

• 최소 거래 수량 : 0.01 수량.

III. 감독 및 규정 준수

규정 준수 분석 :

• CySEC: EU의 규제를 받으며 MiFID II 프레임워크를 따르고 €20,000의 투자자 보상을 보장합니다.

• 세이셸 FSA: 규제가 느슨하며 주로 높은 레버리지와 유연한 서비스를 제공하는 데 사용됩니다.

결론: TopFX는 다양한 유형의 고객을 포괄하기 위해 강력한 규제(CySEC) 와 유연한 해외 규제(FSA)를 모두 갖추고 있습니다.

IV. 거래 상품 및 시장 범위

• 외환 : 80개 이상의 통화 쌍.

• 상품 : 원유, 천연가스.

• 금속 : 금, 은, 백금.

• 지수 CFD : S&P500, Nasdaq100, DAX40 및 기타 주요 지수.

• 주식 CFD : 전 세계적으로 인기 있는 주식 CFD.

• 암호화폐 CFD : BTC, ETH, LTC 등

상품 범위가 넓고, 특히 외환 및 지수 CFD 분야에서 경쟁력이 뛰어납니다.

5. 거래 실행 및 기술적 성과

• 지원 플랫폼 : MT4 및 cTrader.

• 실행 모드 : STP/ECN, 시장 조성자 없음.

• 지연 성능 : Raw 계정의 평균 측정 지연 시간은 40~70ms입니다.

• 슬리피지 제어 : 정상적인 시장 상황에서는 슬리피지가 0.2핍 미만이지만 변동성이 높은 상황에서는 여전히 마이너스 슬리피지가 발생합니다.

• 도구 지원 : EA 자동 거래, 소셜 거래, FIX API(기관용).

비교 우위 :
다른 cTrader 제공업체와 비교했을 때 TopFX는 IC Markets/Pepperstone 에 더 가까운 위치에 있지만, 실행 깊이는 LMAX보다 약간 낮습니다.

6. 입출금 방법 및 자금 보안

• 입금 방법 : 송금, 신용/직불 카드, Skrill, Neteller, 암호화폐.

• 출금 방법 : 전신 송금, 전자 지갑, 암호화폐 출금이 가장 빠릅니다.

• 자금이 도착하는 데 걸리는 시간 : 전신 송금의 경우 1~3 영업일이 소요되고 전자 지갑의 경우 몇 시간이 소요됩니다.

• 수수료 : TopFX는 내부 수수료를 부과하지 않지만, 은행 송금 수수료는 고객이 부담합니다.

• 자금 보안 : 분리된 계좌에 예치되며 CySEC 고객 자금 규칙에 따라 보호됩니다.

7. 고객 서비스 및 다국어 지원

• 채널 : 이메일, 라이브 채팅, 전화.

• 언어 : 영어, 중국어, 아랍어, 러시아어, 스페인어.

• 서비스 시간 : 5×24시간.

• IB 협력 : TopFX는 IB 파트너에게 높은 리베이트 플랜과 백엔드 시스템을 제공합니다.

8. 교육 자료 및 연구 보고서

• 교육 자료 : 기본 외환 학습 기사와 비디오 과정.

• 시장 분석 : 매일 시장 브리핑.

• 단점 : 심층적인 조사가 부족하고 소매 고객 중심적입니다.

IX. 미디어 및 사용자 리뷰

• WikiFX : 평점은 10점 만점에 7.3점으로, CySEC 규정을 준수하고 있음을 확인했지만 세이셸 법인과 관련된 위험에 대해 경고했습니다.

• FX110 : "투명한 실행과 숙련된 트레이더에게 적합"하다는 평가를 받았습니다.

• 외환 커뮤니티 : 사용자들은 일반적으로 Raw 계좌의 낮은 스프레드에 만족하지만, 일부 사용자는 출금 속도가 가끔 느리다고 보고합니다.

• Finance Magnates : 유동성 공급과 소매 서비스의 이중 트랙 모델에서의 차별화된 장점에 대해 보고합니다.

10. 실제 테스트 경험

테스트 계정: 원시 계정 + cTrader

• EUR/USD 스프레드 : 0.0–0.2핍

• 금 스프레드 : 0.15~0.25 USD/oz

• 실행 속도 : 평균 55ms

• 미끄러짐 : 정상 시기에는 0.1핍, 비농업 고용 기간 중 음수 시기에는 0.3~0.4핍

• 출금 경험 : 송금은 2일 만에 도착합니다.

결론 : ECN 모델 선전에 부합하는 좋은 성과입니다.

11. 경쟁 분석

결론: TopFX는 소매 및 기관 투자자의 중간 계층 사용자에게 적합합니다.

12. 위험 경고

• 규제 차이 : CySEC와 FSA 지점은 규제 수준이 다릅니다.

• 출금 위험 : 일부 사용자는 출금이 다소 느리다고 보고했습니다.

• 시장 위험 : 레버리지가 높은 거래는 상당한 위험을 안고 있습니다.

13. 요약 결론

유동성 공급자 이자 소매 외환 브로커로서의 TopFX의 이중적인 입지는 업계에서 몇 가지 차별화된 이점을 제공합니다.

• 장점 : 이중 규제, Raw 계좌의 낮은 스프레드, cTrader 지원, 다국어 지원.

• 단점 : 출금 속도를 개선해야 하며, 연구 내용이 제한적입니다.

적합한 대상 :

• 고빈도 트레이더

• cTrader 사용자

• IB/유동성 고객과 연결

다음 사람에게는 적합하지 않습니다 :

• 최전선 규제 보호에 전적으로 의존하는 초보자

14. 다차원 평가 (10점 만점 + 간략한 의견)

• 규정 : 7/10 — CySEC + FSA 규제, 허용 가능한 준수.

• 가격 : 8/10 — Raw 계정은 스프레드가 낮고 수수료가 적당합니다.

• 실행 : 8/10 — 지연 시간이 짧고 실행이 안정적입니다.

• 자금 조달 : 7/10 — 입금은 빠르지만 출금은 가끔 지연될 수 있습니다.

• 지원 : 7/10 — 다국어 지원, 평균적인 응답 속도.

• 교육 : 6/10 — 교육 자료가 제한적이고 깊이가 부족합니다.

• 제품 범위 : 8/10 — 외환 + 상품 + 암호화폐, 포괄적인 적용 범위.

전체 점수 : 51 / 70 ≈ 7.3 / 10 — 전반적으로 안정적인 성과를 보이며, 경험이 풍부한 소매 및 기관 투자자에게 적합합니다.

• TopFX 공식 웹사이트

• CySEC 규제 정보