Freetrade UK 리뷰 | Freetrade는 신뢰할 수 있을까요? 제로 수수료 거래, 규제 준수, 사용자 평판에 대한 종합 분석

1. 브랜드 배경 및 개발 연혁

영국 런던에 본사를 둔 Freetrade Ltd. 는 2016년 Adam Dodds와 Davide Fioranelli에 의해 설립되었습니다. Freetrade의 핵심 철학은 "투자의 민주화"이며, 수수료 없는 주식 및 ETF 거래를 제공하여 많은 젊은 투자자들을 유치하고 있습니다.

영국에서는 Freetrade가 떠오르는 " 핀테크 투자 플랫폼 "으로, 미국의 Robinhood와 유사한 입지를 구축하고 있습니다. 모바일 중심의 접근 방식, 간편한 인터페이스, 그리고 사용자 친화적인 사용자 경험은 밀레니얼 세대와 Z세대 투자자들 사이에서 빠르게 인기를 얻고 있습니다.

2025년 기준으로 Freetrade의 사용자는 150만 명이 넘었고, 운용 자산 규모는 10억 파운드 를 넘어섰습니다.

II. 계좌 유형 및 계좌 개설 절차

Freetrade의 계좌 유형은 비교적 간단하지만 투자, 저축, 은퇴에 필요한 모든 것을 갖추고 있습니다.

계좌 개설 절차:

1. 앱 다운로드 → 계정 등록

2. 신분증 및 주소 증빙 서류 업로드

3. 은행카드를 사용하거나 자금을 이체하세요

4. 심사 통과 후 거래 가능

📌하이라이트: 완벽한 모바일 친화적, 단 10분 만에 계좌 개설 가능 📌단점 : 영국 거주자만 지원, 국제적 확장 제한

3. 수수료 및 수수료 구조

Freetrade의 가장 큰 판매 포인트는 "수수료 없음" 이지만 몇 가지 숨겨진 비용도 있습니다.

1. 주식 및 ETF 거래

• 수수료 없음(매매 수수료 없음)

• 영국 및 미국 주류 주식 + 일부 ETF로 제한됨

2. ISA 계좌

• 월 이용료: 3파운드

• 거래는 수수료 없이 유지됩니다

3. SIPP 연금 계좌

• 월 이용료: £10

• 관리비는 월 이용료에 포함되어 있습니다.

4. 프리트레이드 플러스

• 월 이용료: £9.99

• 더 많은 주식 옵션 추가(예: 유럽 및 아시아 태평양 시장)

5. 숨겨진 비용

• 환전 수수료: 0.45% (미국 주식 거래 시)

• 즉시 입금: £1

• 출금: 무료

📊 결론 : Freetrade의 수수료는 장기 투자 에는 매우 경쟁력이 있지만, 자주 거래하는 사람 에게는 환전 수수료가 수익을 잠식할 수 있습니다.

IV. 감독 및 규정 준수

Freetrade Ltd.는 영국 금융행위감독청(FCA) 의 규제를 받으며, 등록번호는 783189입니다 .

투자자 보호:

• 고객 자금은 분리된 계좌 에 보관됩니다.

• 영국 고객은 최대 £85,000 의 보상을 제공하는 FSCS 투자자 보호 제도 에 의해 보호를 받습니다.

• 거래 결제 보안을 보장하기 위해 주류 청산 은행과 협력합니다.

✅안전 등급: 높음 📌 Robinhood와 Revolut Trading과 비교했을 때, Freetrade의 FCA 규제 상태는 더욱 견고합니다.

V. 투자 상품 및 시장 범위

Freetrade는 주로 주식과 ETF 에 초점을 맞춰 비교적 제한된 범위의 투자 상품을 제공합니다.

• 주식 : 영국 및 미국 주요 기업(예: Apple, Tesla, Barclays Bank 등)

• ETF : Vanguard, iShares 등 주류 펀드를 포괄합니다.

• 펀드/채권 : 없음

• 파생상품(선물, 옵션, CFD) : 이용 불가

• 암호화폐 : 사용 불가

📌 자유거래는 활동적인 거래자보다는 장기 투자자에게 더 적합합니다.

6. 거래 플랫폼 및 기술적 성과

프리트레이드는 미니멀리스트 스타일 의 독립적으로 개발된 APP 플랫폼을 사용합니다.

특징:

• 모바일 우선 : 통합 거래, 리서치, 입금

• 간단한 인터페이스 : 초보자도 쉽게 사용 가능

• 제한된 기능 : 고급 차트 도구, 손절매/수익 실현 기능이 부족합니다.

• 거래 속도 : 주문은 즉시 실행되지만 복잡한 알고리즘 주문은 없습니다.

Saxo와 IBKR과 비교했을 때 Freetrade는 "Robinhood의 가벼운 영국 버전"에 더 가깝습니다.

7. 입출금 및 자금 관리

• 입금 : 은행 송금, 직불 카드 지원 (즉시 입금 수수료 £1)

• 출금 : 무료, 보통 1-2 영업일 내 도착

• 계정 통화 : GBP만 가능

• 외환 : 미국 주식 거래 시 0.45%

8. 고객 서비스 및 연구 지원

고객 서비스

• 채널: APP 온라인 고객 서비스 및 이메일

• 전화 지원: 없음

• 응답 시간: 1~2일

• Freetrade Plus 사용자는 우선 고객 서비스를 누릴 수 있습니다.

연구 지원

• 회사 프로필 + 기본 데이터

• 고급 연구 도구 없음

• 커뮤니티 포럼(투자자 교류)

📌 결론 : 고객 서비스와 리서치 도구가 제한적이어서 심층적인 리서치가 필요한 투자자에게는 적합하지 않습니다.

IX. 미디어 및 사용자 리뷰

트러스트파일럿

• 트러스트파일럿 프리트레이드

• 평점: ⭐ 4.0/5

• 긍정적인 리뷰 :

• 초보자에게 적합한 간단한 인터페이스

• ISA 계좌 수수료는 합리적입니다

• 나쁜 리뷰 :

• 한정된 상품

• 전화 고객 서비스 부족

언론 보도

• 가디언: "영국의 젊은 투자자들이 가장 흔히 사용하는 투자 진입점"이라고 불렀습니다.

• Financial Times: 사용자 기반이 100만 명을 넘어 영국에서 가장 빠르게 성장하는 제로 수수료 플랫폼이 되었다고 보도했습니다.

10. 위험 경고

• 투자상품 제한 : 파생상품, 채권, 펀드 부족

• 높은 교환 비용 : 미국 주식 거래는 Revolut Trading보다 저렴합니다.

• 고객 서비스 응답이 느림 : 앱 내에서만 소통 가능

• 간단한 기능 : 고급 차트 기능과 손절매 주문 기능이 부족합니다.

11. 종합평가 (10점 만점 + 간략한 평가)

• 규정 준수: 9/10 — FCA 규제, FSCS 보장

• 수수료 구조: 8/10 — 수수료가 없다는 것은 분명한 장점이지만, 환전 수수료가 있습니다.

• 제품 다양성: 6/10 — 주식 및 ETF로 제한됨

• 플랫폼 경험: 8/10 — 사용하기 쉽고 초보자에게 적합

• 고객 서비스: 7/10 — 전화 지원 부족

전체 점수: 7.8/10
👉 Freetrade는 수수료가 없는 거래를 선호하는 투자자와 장기 투자 사용자 에게 적합하지만, 복잡한 거래 도구가 필요한 활동적인 투자자에게는 적합하지 않습니다.