Trading 212 Ltd 폭로 | Trading 212를 사기로 간주하는 이유는 무엇일까요? 규제 정보, 사용자 불만, 위험 점수에 대한 종합 분석

1. 브랜드 배경 및 홍보

전체 회사 이름 : Trading 212 Ltd
공식 웹사이트 : https://www.trading212.com
설립: 2004년, 영국 런던에 본사가 있음.

외부 홍보:

• FCA(금융감독청) 라이선스 (FRN 609146)를 보유하고 있습니다. 👉 FCA 공식 웹사이트에서 등록하세요.

• 불가리아 FSC의 규제를 받습니다.

• 미국 FinCEN에 MSB 로 등록됨 👉 MSB 공식 문의

• 주식, CFD, ETF에 대한 수수료 없는 거래를 제공합니다.

• 이는 초보 투자자를 위한 간소화된 신청과 교육 지원에 중점을 두고 있습니다.

📌 문제는 다음과 같습니다 .

• FCA 라이선스는 영국 고객에게만 유효하며, 대부분의 해외 사용자는 불가리아 자회사로 전환됩니다.

• FinCEN MSB는 지불 신고에만 적용되며 투자자 보호에는 적용되지 않습니다.

• CFD 상품의 높은 레버리지로 인해 많은 사용자가 돈을 잃었습니다.

II. 규제의 진실과 허점

1. FCA 규제의 한계

• Trading 212 Ltd는 FCA에 609146 번호로 등록되어 있습니다. 👉 FCA 등록 세부 정보

• 하지만 FCA는 CFD 레버리지를 1:30 으로 제한합니다.

• 하지만 공식 웹사이트에서는 일부 해외 사용자에게 1:30보다 높은 레버리지를 제공하는데, 이는 이러한 계좌가 FCA의 규제를 받지 않는다는 것을 나타냅니다.

2. 불가리아 FSC

• 규제가 느슨하고 투자자 보상 기금 보장도 부족합니다.

• 고객 권리 보호 채널이 원활하지 않고, 불만 사항을 처리하기도 어렵습니다.

3. 오해의 소지가 있는 MSB 신고

• Trading 212 Ltd는 FinCEN에 MSB로 등록되어 있습니다. 👉 FinCEN MSB 검색

• 하지만 MSB는 자금세탁방지에만 등록되어 있을 뿐 , 투자 안전과는 아무런 관련이 없습니다.

• 투자자들은 미국 CFTC/NFA의 보호를 누릴 수 없습니다.

📌결론 : Trading 212는 "다중 라이선스를 준수한다"고 주장하여 허위의 안전감을 조성하지만, 실제로 사용자 자금의 대부분은 보호되지 않습니다.

3. 실제 이용자의 탈퇴 및 권리보호 사례

사례 1: Trustpilot 불만

Trustpilot 의 한 사용자는 다음과 같이 말했습니다.

• "입금은 쉬운데, 출금은 항상 검토 중입니다."

• "1,500파운드를 인출하려고 했는데 한 달 이상 지연되었습니다."

사례 2: FX110 노출

FX110 노출 플랫폼 사용자들은 다음과 같이 말합니다.

• 3,000달러를 입금하고 수익을 낸 후, 해당 계좌는 "불법 거래"로 표시되었습니다.

• 플랫폼은 계좌를 직접 동결하고 원금만 반환합니다.

사례 3: WikiFX 사용자 피드백

WikiFX 는 위험 등급이 낮으며, 다음과 같은 여러 가지 불만 사항이 있습니다.

• "수익금 인출이 거부되었습니다."

• "계정이 동결됐는데, 고객센터에서는 아무런 설명도 하지 않았어요."

사례 4: Reddit 투자자 경험

Reddit 외환 포럼:

• 사용자들은 Trading 212에서 출금을 하기 전에 추가적인 "세금 증명서"를 제출해야 한다고 주장합니다.

• 결국, 자금은 아직 도착하지 않았습니다.

📌공통점 :

• 소액의 출금은 일반적이지만, 대규모 또는 수익성 있는 자금은 종종 거부됩니다.

• 해당 플랫폼은 '2차 검토'와 '불법 거래' 등의 이유로 자금을 동결했습니다.

IV. 거래 실행 및 기술적 문제

• 심각한 미끄러짐 : 시장이 변동할 때 스프레드가 40포인트 이상으로 벌어집니다.

• 주문 지연 : 손절매 주문과 이익실현 주문이 지연되는 경우가 많아 투자자에게 손실이 발생합니다.

• 전문가 자문(EA) 거래 제한 : 고빈도 거래 주문은 거부됩니다.

• 다운타임 문제 : 사용자들은 비농업 임금 및 CPI와 같은 주요 기간 동안 로그인할 수 없다고 말했습니다.

📌 이러한 상황은 Trading 212가 백엔드 조작 혐의를 받고 있음을 나타냅니다.

5. 리베이트 및 대리점 모델의 위험

• Trading 212는 에이전트 리베이트 메커니즘을 활용해 유럽과 중동으로 사업을 확장했습니다.

• 해당 중개인은 소셜 미디어에서 "수수료 없음 + 수익 보장 투자"를 홍보했습니다.

• 실제 자금 흐름의 투명성이 부족하고, 고객의 손실은 곧 플랫폼의 이익을 의미합니다.

6. 제3자 미디어 및 입소문

• WikiFX → 위험 등급 낮음, 출금 위험 경고.

• FX110 → 고위험 플랫폼으로 분류되었습니다.

• TraderKnows 는 "다중 라이선스 준수"가 오해의 소지가 있다고 지적합니다.

• Trustpilot → 많은 부정적인 리뷰가 "보증금 없음"에 초점을 맞추고 있습니다.

7. Trading 212가 사기라고 믿는 이유

1. 규제에 따른 허위 포장 - FCA 라이선스는 영국 고객에게만 적용되며, 다른 고객은 규제가 약하거나 전혀 없습니다.

2. 현금 인출에는 심각한 문제가 있습니다 . 수익성 있는 많은 자금이 지급 거부되는 경우가 있습니다.

3. 백엔드 조작이 의심됨 - 미끄러짐, 지연 및 잦은 가동 중지.

4. 리베이트 모델의 위험 - 에이전트를 통한 투자자 오도.

5. 제3자로부터 만장일치로 부정적인 리뷰를 받았습니다 . 여러 독립 플랫폼에서 고위험으로 지정되었습니다.

👉결론 : Trading 212는 전형적인 블랙 플랫폼 사기의 특징을 충족합니다.

8. 투자 조언 및 위험 경고

• "수수료 없음" 마케팅과 "FCA 라이선스"라는 겉모습에 속지 마십시오 .

• MSB 등록은 투자 보호를 의미하지 않습니다 .

• 투자하기 전에 다음 사항을 꼭 확인하세요.

• FCA 공식 웹사이트

• ASIC 공식 웹사이트
  중개인의 자격을 확인하세요.

• 저희는 IG, CMC, Saxo, Pepperstone 및 기타 엄격하게 규제되는 중개 회사를 추천합니다.

IX. 위험 점수(10점 만점 + 간략한 의견)

• 준수 : 4/10 — FCA가 있지만 대부분 고객이 보호받지 못함.

• 자금 보안 : 2/10 — 큰 금액의 인출은 높은 위험을 수반합니다.

• 거래 투명성 : 3/10 — 실행 품질이 의심스럽습니다.

• 사용자 평판 : 2/10 — 불만은 주로 출금 및 계정 정지에 관한 것입니다.

• 고객 서비스 : 4/10 – 느린 대응과 명백한 책임 전가.

• 전체 점수 : 3.0/10 — 사기 위험이 명확합니다.