Deriv Group Ltd 폭로 | Deriv를 사기로 간주하는 이유: 규제 관련 사실, 사용자 인출 사례 및 위험 평가에 대한 완벽한 분석

1. 브랜드 배경 및 홍보

전체 회사 이름 : Deriv Group Ltd
공식 홈페이지 : https://www.deriv.com
설립: 1999년 (구 Binary.com). 본사는 여러 차례 이전되었으며 현재 몰타, 지브롤터, 바누아투 등에 등록되어 있습니다.

외부 홍보:

• Malta MFSA, Gibraltar GFSC, Vanuatu VFSC 등을 "준수"합니다.

• 미국 FinCEN에 MSB 로 등록됨 👉 MSB 공식 문의

• 외환, CFD, 암호화폐, 바이너리 옵션 등 다양한 상품을 제공합니다.

• "전 세계 수백만 명의 고객에게 서비스를 제공한다"고 주장합니다.

📌 문제는 다음과 같습니다 .

• 강력한 규제(FCA, ASIC, NFA 등)가 부족하고, 대부분의 사용자 자금은 해외 회사에 의해 관리됩니다.

• 바이너리 옵션 상품은 유럽과 미국에서 오랫동안 고위험 또는 사기성으로 간주되어 왔습니다.

• 사용자들의 불만은 주로 현금 인출의 어려움과 수익 동결에 집중되어 있습니다 .

II. 규제의 진실과 허점

1. 해외 다중 법인 구조

• Deriv는 몰타, 지브롤터, 바누아투에 등록되어 있습니다.

• 다른 지역의 사용자는 서로 다른 법인에 속하므로 사용자의 권리를 보호하는 데 어려움이 있습니다.

• 바누아투의 VFSC는 규제가 적고 자금이나 보상 기금을 분리할 필요가 거의 없습니다.

2. 오해의 소지가 있는 MSB 신고

• Deriv는 실제로 미국 FinCEN에 MSB로 등록되어 있습니다. 👉 FinCEN MSB 검색

• 그러나 MSB는 지불 기록 보관에만 사용되며 거래 규정 준수나 자금 보안과 관련이 없습니다.

• 투자자는 NFA/CFTC 보호를 받을 수 없습니다.

3. 바이너리 옵션에 대한 규정 준수 문제

• 바이너리 옵션은 EU와 미국에서 오랫동안 제한되거나 금지되어 왔습니다.

• Deriv는 여전히 해외 고객에게 이런 제품을 제공하고 있는데, 이는 매우 위험한 일입니다.

결론 : Derivative는 다국가 등록을 통해 규정을 준수하는 것처럼 보이지만, 대부분의 고객 펀드는 실제로 규제 공백 상태에 있습니다.

3. 투자자의 자금 미인출 및 권리보호 실패 사례

여러 플랫폼에서 Deriv에 대한 불만은 주로 출금 문제와 반품 거부 에 집중되어 있습니다. 다양한 관점에서 흔히 발생하는 사기 수법을 요약해 보았습니다.

사례 1: Trustpilot - 소액은 원활하게 처리되고, 대액은 동결됨

Trustpilot 사용자들은 다음과 같이 말합니다.

• 200달러를 입금하고 50달러를 인출하면 정상적으로 적립됩니다.

• 2,000달러를 인출하려고 했을 때 "2차 신원 확인"을 요구받았습니다.

• 검토 과정은 30일간 진행되었지만 아직 자금이 도착하지 않았습니다.

📌 정기 분석 :

1. 소액의 출금은 일반적입니다 → 이로 인해 고객은 플랫폼이 안정적이라는 착각을 하게 됩니다.

2. 대량 출금이 중단됨 → KYC 검증이 지연됨.

3. 심리적 게임 → 투자자들은 이전에 자금을 받은 적이 있기 때문에 계속 기다리거나 심지어 투자를 늘릴 의향이 더 강한 경우가 많습니다.

사례 2: FX110 – 직접 청산된 수익

한 투자자가 FX110 노출 플랫폼 에 다음과 같이 불평했습니다.

• 5,000달러를 입금하고 2,000달러의 이익을 얻으세요.

• 현금 출금 시, 플랫폼은 '비정상적인 거래'를 이유로 수익 부분을 직접 청산합니다.

• 원금의 일부가 반환되고 이익은 사라집니다.

📌 정기 분석 :

• 배후조작 → 플랫폼 측은 "규정 위반"이라고 판단하지만, 실제로는 수익을 강제로 탕진하는 상황.

• 책임 전가 → 백엔드 청산 작업을 은폐하기 위해 "조건의 허점"을 이용합니다.

사례 3: WikiFX – 고레버리지 함정

WikiFX 사용자 피드백:

• 그 중개인은 "높은 레버리지 + 보너스"라는 광고로 저에게 돈을 입금하도록 유도했습니다.

• 초기에는 수익을 냈는데, 돈을 출금하려고 하니까 "보너스 규정을 위반했다"고 하더군요.

• 결국 자금을 회수할 수 없었습니다.

📌 정기 분석 :

• 마케팅 함정 : 높은 레버리지와 보너스를 이용해 새로운 투자자를 유치해 자금을 입금하게 하는 것입니다.

• 규칙 함정 : 돈을 인출할 때 필연적으로 "위반"을 유발하는 가혹한 조건을 설정합니다.

사례 4: Reddit — 2차 수확

Reddit 외환 섹션의 한 사용자는 다음과 같이 말했습니다.

• 출금 시에는 먼저 "5%의 처리 수수료"를 지불해야 합니다.

• 결제 후에도 여전히 "추가 세금 및 수수료"를 요구받았습니다.

• 두 차례 수수료를 지불했는데도 아직 돈이 도착하지 않았습니다.

📌 정기 분석 :

1. 2차 수확 → 인출 과정에서 추가 자금이 수집됩니다.

2. 허위납부 → “국제이체 수수료”, “선납세금” 등을 핑계로 삼음.

3. 무한 지연 → 투자자는 두 번째 손실을 입어 모든 돈을 잃게 됩니다.

📌 일반적인 사기 수법 요약 :

• 소액을 먼저 인출 → 대량 동결

• 수익 청산/계정 동결

• KYC/무제한 감사 반복

• 추가 수수료 함정

이러한 불만은 여러 미디어와 커뮤니티 플랫폼에 등장했으며 Deriv에 대한 고위험 라벨이 되었습니다.

IV. 거래 실행 및 기술적 문제

• 심각한 미끄러짐 : 시장 변동 시 스프레드가 50핍으로 확대됩니다.

• 주문 지연 : 주문 실행이 느리고 손절매 주문과 이익실현 주문이 종종 실패합니다.

• EA 제한 사항 : 자동 거래가 자주 거부됩니다.

• 가동 중지 문제 : 비농업 고용과 같은 주요 시장 기간 동안 플랫폼 연결이 끊어집니다.

📌참고 : 이러한 유형의 문제는 일반적인 블랙 플랫폼 백엔드 조작과 매우 일치합니다.

5. 에이전트 리베이트 및 확장 모델

• Deriv는 아시아와 아프리카에서 IB 리베이트 모델을 널리 사용합니다.

• 중개인들은 소셜 미디어를 통해 "보장된 수익 신호"와 "높은 수수료"를 약속합니다.

• 투자자들은 눈감고 돈을 입금하도록 유도되었습니다.

• 실제 수익 모델은 고객 손실에 의존하며, 에이전트와 플랫폼은 이해관계의 공동체를 형성합니다.

6. 제3자 미디어 및 커뮤니티 입소문

• WikiFX → 위험 점수가 낮고 출금이 어렵습니다.

• FX110 → 고위험 플랫폼으로 분류됨.

• TraderKnows → 투자자들에게 Deriv의 다중 지역 등록 모델에 주의할 것을 상기시킵니다.

• Trustpilot → 많은 부정적인 리뷰가 "보증금 없음"에 초점을 맞추고 있습니다.

7. Deriv가 사기라고 믿는 이유

1. 규제 불일치 - 해외 법인이 많고 감독이 강력하지 않음.

2. 현금 인출 분쟁이 빈번하게 발생하며 , 수익성 있는 자금을 회수하기 어렵습니다.

3. 백엔드 조작이 의심됨 - 심각한 미끄러짐과 주문 지연.

4. 환불 위험 - 이해 상충이 명백하고, 중개인이 투자자를 오도할 수 있음.

5. 제3자 리뷰는 만장일치로 이루어졌으며 , 많은 언론 매체에서 이를 고위험 목록에 올렸습니다.

👉결론 : Deriv는 사기 플랫폼의 전형적인 특징을 가지고 있습니다.

8. 투자 조언 및 위험 경고

• "여러 라이센스"에 혼동하지 말고 귀하의 계정이 어떤 기관의 규제를 받는지 확인하세요.

• MSB 신고에는 투자자 보호의 중요성이 없습니다 .

• 투자하기 전에 다음 사항을 꼭 확인하세요.

• FCA 공식 웹사이트

• ASIC 공식 웹사이트
  중개 자격을 확인하세요.

• IG, CMC, Saxo, Pepperstone 등 규제가 엄격한 중개 회사를 선택하는 것이 좋습니다.

IX. 위험 점수(10점 만점 + 간략한 의견)

• 준수 : 4/10 — 여러 지역에 등록되어 있지만 주로 해외에 등록되어 있습니다.

• 자금 보안 : 2/10 — 큰 금액의 인출은 높은 위험을 수반합니다.

• 거래 투명성 : 3/10 — 실행이 의심스럽고, 수익이 사라지는 경우가 잦습니다.

• 사용자 평판 : 2/10 — 커뮤니티 불만은 입금 이외의 문제에 집중되어 있습니다.

• 고객 서비스 : 5/10 – 빠른 대응이지만, 반발이 많습니다.

• 전체 점수 : 3.4/10 — 사기 위험이 상당합니다.