Tema Forex(temaforex.com) 사기에 대한 심층 보고서(3부 중 1부)

1. 테마 포렉스(Tema Forex): "영국 규제"를 가장하여 폰지 사기를 저지릅니다.

Tema Forex(temaforex.com)는 2025년 10월 중순에 출시되었으며 "AI Forex 투자 사기" 시리즈의 최신 제품입니다.
이 회사는 "세계 최고의 AI 자동화 거래 회사"라고 주장하며 신뢰감을 조성하기 위해 영국 규제 번호를 위조합니다.
그러나 검증 결과 해당 회사 에는 등록 기록이 없고, 규제 기관에 제출한 서류도 없으며, 실제 사무실 주소도 없었습니다 . 모든 정보가 조작된 것이었습니다.

이 플랫폼은 Lorvex Astral, Aissfirm Funds, Iversatile 등과 동일한 사기 패턴을 공유합니다.
동일한 카피라이터 구조, 가짜 백엔드 거래 인터페이스, 3~5%의 고정 일일 수익률 약속, 동일한 인출 함정.

II. 규제 번호 위조 및 가짜 회사 등록

Tema Forex 웹사이트 하단에는 다음과 같은 내용이 있습니다.

“금융행위감독청(FCA) 규제 – 라이선스 번호 939185”

실제 테스트 결과:
FCA의 공식 등록 데이터베이스 에는 이 번호에 대한 기록이 없으며 , 회사 이름도 존재하지 않습니다.
공식 웹사이트의 바닥글에는 "Tema Forex Ltd."가 영국 런던에 등록되어 있지만 Companies House 에는 해당 회사가 없다고 명시되어 있습니다.

추가 결과:

• "테마 타워, 런던"이라는 주소는 가상의 건물입니다.

• "회사 소개" 페이지의 텍스트는 "Iversatile"과 정확히 동일합니다.

• 이미지는 Freepik과 Shutterstock에서 제공되었습니다.

• 기술 이메일 주소는 나이지리아 라고스에 등록되어 있습니다.

III. "AI 투자" 사기 및 가짜 백엔드 데이터

플랫폼의 약속:

"일일 수익은 3%부터 시작하며, AI가 자동으로 외환 및 암호화폐 중재 거래를 실행합니다."

계정을 등록한 후, 다음과 같은 사실을 발견했습니다.

• 입금 후 시스템은 즉시 "이익 +12%"를 표시합니다.

• 실제 거래 기록이 없습니다.

• "AI 제어 센터" 페이지의 데이터는 10초마다 새로 고쳐집니다.

• MetaTrader 5 스타일의 인터페이스처럼 보이지만 거래 세부 정보는 없습니다.

코드 분석 결과:
JavaScript 파일 /api/profit/today 는 "오늘의 수익 + X%"라는 고정된 값을 반환하는데, 이는 실제로는 가짜 백엔드 로직입니다.

IV. 자본 유입 및 자금 혼합 이전 패턴

Tema Forex는 USDT(TRC20/BEP20) 와 비트코인 ​​입금 만 지원합니다.
체인상 추적을 통해 볼 수 있듯이:

• 입금 지갑 주소는 TLu8Qx * dEj3s 입니다.

• 자금은 메인 지갑에 입금된 후 토네이도 캐시를 통해 혼합됩니다.

• 이후 자금은 Binance, MEXC, Bitget 등의 거래소에 입금 주소로 분산되었습니다.

• 1,000 USDT 미만의 거래는 자동 거래 전환 시스템의 일부로 의심됩니다.

이 모델은 Lorvex Astral 및 XetaCapitalFX와 완벽하게 일치합니다.
이는 Tema Forex가 "AI 투자 사기를 다루는 동일한 그룹의 하위 사이트"임을 나타냅니다.

V. 3부작 금단의 함정 시리즈

모든 피해자는 세 번째 단계를 거친 후 계정이 정지되었고, 고객 서비스가 사라졌으며, 이메일은 반환되었습니다.
WhatsApp 고객 서비스 챗봇의 표준 답변 템플릿: "귀하의 출금은 규정 준수 검토 중입니다."

VI. 유사 사기 브랜드 비교

✅결론: Tema Forex는 동일한 사기 집단의 확장 브랜드이며 "영국 규제 AI 금융 관리" 브랜드에 속하는 일련의 가짜 플랫폼 중 하나입니다.

VII. 결론 (1부: 결론)

Tema Forex의 특징:

• 도메인 이름은 20일 이내에 등록되었습니다.

• 회사 등록이나 규제가 없습니다.

• 조작된 수익 및 거래 데이터

• 3단계 금단 함정;

• 블록체인 기반 자금 유출 및 자금 세탁

• 그들은 여러 사기성 플랫폼과 코드와 서버를 공유했습니다.

⚠️ 예비 결론: Tema Forex(temaforex.com)는 규제되지 않은 폰지 사기이며, 투자자는 돈을 입금할 때 자금을 잃을 위험이 100%입니다.

Tema Forex(temaforex.com) 사기에 대한 심층 보고서(3부 중 2부)

주제: 피해자 사례 검토, 블록체인 자금 추적, 기술적 지문 비교, 증거 보존 및 신속한 보고

I. 3명의 피해자 사례 (익명 편집)

사례 A | 소규모 재판 → 가짜 이익 → 세금 함정

• 타임라인 : 등록 당일에 USDT 200을 입금했습니다. 24시간 후, 배경에 "수익 +16%"가 표시되었습니다. 3일째 되는 날 출금 신청 시, 먼저 15%의 세금 수수료를 지불해야 한다는 안내가 나왔습니다.

• 프로세스 : "세금"을 납부한 후 120 USDT의 검증 수수료를 지불하라는 요청을 받았습니다. 지불 후, 제 계정은 "준수 검토 중"으로 표시되었고 48시간 후에 동결되었습니다.

• 주요 포인트 : 선불 출금 수수료 + 가상 수익 곡선 (시장과 무관).

사례 B | 에이전트 수수료 리베이트 → 보증금 먼저 필요 → 수수료 지급 완료

• 배경 : "10% 수수료"를 약속하는 "지역 파트너"로 모집되었습니다.

• 프로세스 : 총 3,000달러를 입금한 7명을 추천했는데, 백엔드에서 수수료가 300달러로 표시되었습니다. 출금을 시도했을 때 먼저 20%의 에이전트 보증금을 지불하라고 했습니다. 지불 후 수수료는 청산되었고 백엔드에서 제 계정이 취소되었습니다.

• 핵심 요점 : 수수료 할인 원장은 가짜이며 , 피해자들이 다운라인을 개발하도록 유도한 다음 두 번째로 수확하는 데 사용됩니다.

사례 C | "AI 관제센터" 시연 → 추가 자금 입금 → 계좌 소멸

• 프로세스 : 고객 서비스팀은 화면 공유를 통해 "AI 제어 센터"를 시연하여 "실시간 중재 주문"을 보여주었습니다. 피해자는 4,000달러를 추가했습니다. 다음 날, 웹사이트는 유지 관리 중이었고 계정에 로그인할 수 없었습니다.

• 핵심 포인트 : 데모 영상과 데이터는 스크립트를 사용하여 제작되었으며 , 진정한 매치메이킹이 아닙니다.

II. 자금 흐름(온체인 및 법정화폐 듀얼 채널)

1) 주요 경로 암호화(TRC20/“BEP20” 난독화된 철자)

결론 : Tema Forex는 자동화된 분할 및 다중 사이트 랜딩 자금 세탁 스크립트를 갖추고 있으며, 자금 흐름은 Iversatile/Lorvex Astral과 일치합니다.

2) 법정화폐 2차 경로(제3자 인수/집계 코드)

• 판매자 이름이 웹사이트와 일치하지 않습니다. 영수증에 판매자 번호가 모두 누락되었습니다.

• 설명은 종종 "서비스 수수료/컨설팅 수수료"입니다.

• 일반적인 관행: 먼저 "소액 시험 주문"으로 보안감을 구축한 다음, 사용자에게 암호화폐 또는 더 많은 양의 법정 통화로 이체하도록 안내합니다.

• 대책 : 영수증과 가맹점 정보를 보관하고, "오해의 소지가 있는 거래/투자 사기"를 근거로 발급 은행에 환불 요청을 제기합니다.

III. 기술적 지문과 공범자의 지문 비교

전반적인 평가 : Tema Forex는 기술과 자금 조달 방법이 매우 중복되는 스크립트 사기 계획 의 새로운 껍데기입니다.

IV. 2~5분 내 빠른 식별 목록 작성 (3개 이상 항목은 고위험으로 간주됨)

1. 60일 이내 도메인 등록, WHOIS 개인정보 보호 완벽 보장

2. FCA/ASIC/CySEC/NFA 의 규제를 받는다고 주장하지만, 공식 웹사이트에서는 등록 번호를 확인할 수 없습니다 .

3. 3~5%의 고정 일일 수익률을 약속합니다.

4. 거래 내역을 다운로드/조정할 수 없습니다 .

5. 출금 시 세금/검증 수수료/동결 해제 수수료를 미리 지불 해야 합니다.

6. 고객 서비스는 WhatsApp/Telegram을 통해서만 제공됩니다.

7. 바닥글의 "규제 배지"는 정적 아이콘이므로 클릭해서 공식 웹사이트에 접속할 수 없습니다 .

8. 소셜 미디어 팔로워 수는 많지만 참여도는 매우 낮습니다 (팔로워 수는 많지만 좋아요/댓글 수가 적음).

V. 증거 보존 및 수집(즉시 실행 가능)

웹페이지와 백엔드

• 홈페이지, 패키지 페이지, 충전/출금 페이지, 회사소개/개인정보처리방침 → PDF로 인쇄하여 전체 웹페이지(.html + 리소스)를 저장합니다 .

자금 증명서

• 법정 통화: 영수증(상인 이름, 거래 번호, 시간 포함)

• 암호화: TXID, 입금 주소, 타임스탬프 + 블록 탐색기 스크린샷.

통신 기록

• 번호와 타임스탬프를 그대로 유지한 채 WhatsApp/Telegram 기록을 내보냅니다.

• 원본 이메일 EML 또는 전체 스크린샷.

통합 아카이빙

• 명명 형식: TemaForex_Evidence_YYYYMMDD_[类型].pdf ;

• 은행/거래소/경찰에 쉽게 제출할 수 있도록 ZIP 파일로 패키징하세요.

VI. 빠른 신고 및 포털 동결(공식 채널 ≤6개)

1. FCA(영국) : 가짜 규제 기관 및 사기 번호 신고 ➜ https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-us

2. FTC(미국) : 국경 간 투자 사기 신고 ➜ https://reportfraud.ftc.gov

3. ASIC(호주) : 금융 광고/가짜 회사 관련 허위 광고 ➜ https://asic.gov.au

4. ESMA(유럽연합) : EU 투자자를 대상으로 한 불법 홍보 ➜ https://www.esma.europa.eu/

5. 지역 경찰/사이버 경찰 : 은행/거래소에 자금 동결을 협조하기 위해 사건 번호를 제출하세요.

6. BrokerHiveX 노출 칼럼 : 증거 공개 및 피해자 단서에 초점을 맞춰 ➜ https://www.brokerhivex.com/en/exposure

보고 요구 사항: 웹사이트 스크린샷, 자금 증빙, 채팅 로그, WHOIS 쿼리 결과를 첨부하고 "출금 전 수수료, 가짜 감독, 가짜 백엔드 시스템"을 명시하세요.

VII. 중간 결론

• 테마 포렉스는 "AI 기반 외환 투자"를 위한 쉘 웹사이트입니다. 규제도 없고, 물리적 존재도 없고, 실제 거래도 없습니다 .

• 핵심적인 수익 창출 전략은 가상 수익과 선불 수수료 입니다.

• 온체인 정리 스크립트는 여러 위치에서 분할, 혼합 및 착륙하는 프로세스를 제공합니다.

• 이는 Iversatile / Lorvex Astral / AissfirmFunds / XetaCapitalFX와 동종이며 동일합니다 .

• 자금을 예치하면 100% 손실 위험이 있습니다 .

Tema Forex(temaforex.com) 사기에 대한 심층 보고서(3부/피날레)

주제: 글로벌 고발자 편지 템플릿; 은행 및 거래소 동결 절차; 2차 사기 방지 가이드; 투자자 위험 교육 및 결론

I. 글로벌 보고 및 동결 절차(6가지 실제 및 사용 가능한 진입점)

II. 영어 불만 편지 템플릿 (복사하여 직접 제출 가능)

주제:
사기성 투자 플랫폼 - Tema Forex(temaforex.com)

몸:
존경하는 경찰관님,

https://temaforex.com 을 통해 접속 가능한 Tema Forex 라는 이름으로 운영되는 의심스러운 투자 사기를 신고하고자 합니다.

이 플랫폼은 FCA 규제를 받는다고 주장하며 "매일 수익이 보장되는 AI 외환 투자"를 제공합니다. 투자자는 출금 전에 추가 "세금" 및 "확인" 수수료를 지불해야 하지만, 실제로는 수수료가 발생하지 않습니다.

저는 USDT와 신용카드로 투자했습니다. 요청된 수수료를 제출한 후 제 계좌가 동결되었고 모든 연락처가 사라졌습니다.

첨부된 내용은 다음과 같습니다.

• 웹사이트 및 대시보드의 스크린샷

• 결제 영수증 및 블록체인 TXID

• 채팅 및 이메일 기록

• WHOIS 및 회사 검증 결과

관련 지갑과 도메인을 차단하기 위해 국제 기관과 협력하여 조사해 주시기 바랍니다.

감사합니다,
[당신의 성명]
[국가]
[연락처 이메일]
[날짜]

III. 중국 불만 편지 템플릿

제목: 불법 투자 플랫폼 Tema Forex(temaforex.com) 신고

존경하는 규제 기관/공안 기관에:

2025년 10월, 저는 https://temaforex.com 웹사이트에 외환 거래 투자를 등록했습니다. 이 웹사이트는 영국 금융감독청(FCA)의 규제를 받는다고 주장했지만, 실제로는 허가 없이 운영되는 불법 플랫폼이었습니다. 이 웹사이트는 "AI 지능형 거래"나 "일일 고정 수익률"과 같은 허위 광고로 투자자를 유인하고, 입금 후 수익을 조작했으며, "세금"과 "인증 수수료"를 가장하여 추가 자금을 요구했습니다.

결제 후 계정이 동결되어 고객센터에 연락이 되지 않습니다. 웹사이트 스크린샷, 이체 영수증, 거래 해시, 채팅 로그를 첨부했습니다. 관련 계정의 조사 및 동결을 도와주세요.

고발자: [이름]
연락처 : [전화/이메일]
날짜: [날짜를 입력하세요]

IV. 자금 회수 및 동결 작업 (즉시 실행 가능)

1️⃣ 법정화폐 채널(은행카드/신용카드)

• 투자 사기라는 사실을 발급 은행에 문의하세요.

• 거래 영수증과 채팅 기록을 제출합니다.

• "오해의 소지가 있는 금융 거래"를 이유로 환불을 요청합니다.

• 은행은 30~120일 이내에 자금 일부를 회수할 수 있습니다.

2️⃣ 암호화폐 채널

• TXID, 지갑 주소, 타임스탬프가 포함된 스크린샷을 저장하세요.

• 거래소(Binance, OKX, Bitget, MEXC)에 로그인하세요.

• 고객 지원에서 법 집행/사기 신고를 선택하고 증거를 업로드한 후 알람 번호를 제공하세요.

• 지갑이 거래소 계좌로 추적되면 동결 성공률은 30~60%입니다.

V. 2차 사기(가짜 회수팀과 관련된 사기) 방지

사기 조직은 종종 "자금 회수 기관"이나 "변호사 팀"을 사칭해 피해자의 정보가 노출된 후 피해자에게 연락합니다.
자주 쓰이는 문구와 그 실제 목적:

예방 제안:

• 그들은 연락을 취하는 어떠한 사전 예방적 "복구 ​​서비스"에도 응답하지 않습니다.

• 송금이나 신분 증명서가 필요하지 않습니다.

• 보고 및 복구는 은행, 거래소, 규제 기관의 세 가지 공식 채널을 통해서만 이루어질 수 있습니다.

VI. 투자자 사기 예방 체크리스트

✅ 간단한 경험 법칙: "보장된 수익", "AI 기반 자동 수익" 또는 "출금 전 선불"을 약속하는 것은 모두 100% 사기입니다.

VII. 최종 결론 및 투자 권고

• 테마 포렉스(temaforex.com)는 영국에서 규제하는 사업으로 위장한 국제적 사기 입니다.

• 등록된 사업체도 없고 규제 당국에 제출된 서류도 없습니다.

• 사기는 백엔드 시스템을 위조하고, 가짜 수익을 창출하고, 3중 인출 함정을 사용하는 방식으로 이루어집니다.

• 자금은 코인 혼합 시스템을 통해 여러 거래소로 흘러갔습니다.

• 이 사기는 Lorvex Astral, Iversatile, AissfirmFunds와 같은 그룹에 속하는 "AI 외환 투자 사기 클러스터"에 속합니다.

⚠️결론 : 자금 입금은 100% 재정적 손실 위험을 수반합니다. 플랫폼과의 모든 거래를 즉시 중단하는 것이 좋습니다.

✅ 제안된 조치 단계:

1. 모든 증거(스크린샷, TXID, 채팅 로그)를 저장하세요.

2. 경찰에 사고를 신고하고 은행/거래소에 동결 신청서를 제출하세요.

3. 동시에 FCA, FTC 또는 ASIC에 불만을 제기하세요.

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