리투아니아 LB 규제 라이선스 문의 절차 | 리투아니아 중앙은행의 외환/암호화폐 플랫폼 규정 준수 여부 확인 방법

1. 리투아니아 LB란 무엇인가요?

리에투보스 방카스(LB) 는 리투아니아의 중앙은행이자 해당 국가 금융시장의 주요 규제기관입니다.
LB는 EU 금융 규제 시스템에서 두 가지 역할을 수행합니다.

1. 중앙은행 기능 : 유로시스템의 회원으로서 유럽 중앙은행 시스템(ESCB)에 참여합니다.

2. 금융 규제 기능 : 은행, 지불 기관, 외환/투자 회사, 가상 자산 서비스 제공자(VASP)에 대한 감독.

📌 LB의 핵심 책임

• 라이센스 발급 및 감독 : 지불 기관(PI), 전자 화폐 기관(EMI), 투자 회사 및 가상 자산 회사;

• AML/KYC 검토 : 자금세탁 방지 및 고객 식별 준수 모니터링

• 투자자 보호 : 라이선스에 대한 투명성을 제공하기 위한 공공 데이터베이스 구축

• 국경 간 협력 : EU 규정(MiFID II, PSD2, MiCA 등)을 준수하고 ESMA, EBA, ECB와 협력합니다.

2. 리투아니아 차량번호판을 확인해야 하는 이유는 무엇입니까?

최근 몇 년 동안 리투아니아는 다음과 같은 이유로 EU 핀테크 및 암호화폐 규정 준수의 "새로운 중심지"가 되었습니다.

• 높은 라이선스 승인 효율성으로 인해 많은 수의 결제 및 암호화폐 회사가 리투아니아에 등록하게 되었습니다.

• EU 여권 제도를 통해 허가받은 회사는 EU 전역에서 사업을 수행할 수 있습니다.

• 2023년 EU MiCA(암호자산 시장 규제)가 시행됨에 따라 리투아니아의 VASP 등록이 점차 더 많은 관심을 받게 되었습니다.

하지만 여기에는 위험도 따릅니다.

1. 일부 회사는 산업 및 상업 등록만 완료했을 뿐 LB 승인을 받지 못했습니다.

2. 허위 광고 : 일부 해외 외환 플랫폼은 "리투아니아의 규제를 받는다"고 가장하지만 실제로는 회사 등록 번호만 가지고 있습니다.

3. VASP 혼란 : 투자자들은 종종 "VASP 등록" = "완전한 규제"라고 잘못 생각하는데, 실제로는 이는 제한적인 감독만을 의미합니다.

👉 따라서 투자자가 "리투아니아에서 라이선스를 받았다"고 주장하는 플랫폼을 접하면 LB 공개 등록부를 확인해야 합니다.

III. LB에서 규제하는 라이센스 유형

1. 결제 및 전자화폐

• 결제 기관(PI) : 결제 및 수금 서비스를 처리하는 결제 회사.

• 전자화폐기관(EMI) : 전자화폐(디지털 지갑, 선불 카드 등)를 발행할 수 있습니다.

2. 투자 및 외환

• 투자 회사(MiFID 라이선스) : 증권, 외환 및 파생상품 거래 서비스;

• 펀드운용회사 : 펀드매니저.

3. 가상 자산 서비스 제공자(VASP)

• 암호화폐 거래 서비스 : 가상화폐 거래

• 암호화폐 지갑 및 보관 : 가상 자산 보관;

• 암호화폐-법정화폐 변환 : 가상화폐와 법정화폐의 교환.

4. LB 면허 조회 절차(단계별)

1단계: 리투아니아 은행 공개 등록부에 들어가세요

👉 리에투보스 뱅카스 레지스터

2단계: 쿼리 카테고리 선택

• 회사명이나 등록번호를 입력하세요.

• 카테고리(EMI, PI, 투자 회사, VASP 등)별로 필터링할 수 있습니다.

3단계: 라이센스 유형 및 상태 확인

• 허가/승인 → 규정 준수;

• 취소/중단 → 취소 또는 중단됨;

• 보류 → 아직 승인되지 않음.

4단계: 회사 정보 교차 확인

• 회사의 전체 이름이 공식 웹사이트와 일치하는지 여부

• 주소가 리투아니아에 있는지 여부

• 사업 범위가 라이센스와 일치하는지 여부(외환 플랫폼은 투자 회사 로 분류되어야 함).

5단계: AML/KYC 정보 확인

• LB 등록부는 회사에 자금세탁 방지 의무가 있는지 여부를 보여줍니다.

• 회사가 공상국에만 등록되어 있고 LB에 나타나지 않는 경우 → 위험은 매우 높습니다.

6단계: VASP 등록 및 공지사항 확인

• LB는 또한 VASP 목록을 게시할 예정입니다.

• 회사가 "회사등록센터"에만 등록되어 있고 LB 목록에는 없는 경우 → 법적 자격이 없습니다.

5. 실제 사례

✅ 규정 준수 사례: Paysera LT, UAB

• 카테고리 : 전자화폐기관(EMI)

• 상태 : 라이센스됨

• 특징 : 결제 및 전자지갑 서비스

• 결과 : 준수✅

❌ 위험 예시: "리투아니아 라이선스"를 사칭하는 해외 외환 플랫폼

• 사례 : 한 외환 웹사이트는 "리투아니아에서 규제된다"고 주장했지만 회사 등록 번호만 찾을 수 있었습니다.

• 증거 : 해당 회사는 LB 등록부에서 찾을 수 없습니다.

• 결과 : 규제되지 않음 → 고위험 ❌

VI. 일반적인 처벌 사례

• 2021년 : LB는 자본금 부족과 AML 검토 불이행을 이유로 EMI 회사의 면허를 취소했습니다.

• 2022년 : 여러 암호화폐 회사가 KYC 의무를 이행하지 못해 벌금을 물고 VASP 목록에서 제외되었습니다.

• 2023년 : LB가 여러 해외 외환 플랫폼에 "리투아니아 라이센스"를 허위로 광고하고 있다며 경고했습니다.

VII. 투자자 보호 메커니즘

1. LB 공공 등록부 : 투명한 차량 번호판 및 상태 조회를 제공합니다.

2. EU 여권 발급 메커니즘 : 허가받은 회사는 EU 국경을 넘어 운영할 수 있습니다.

3. AML/KYC 검토 : 자금세탁 및 테러자금조달 방지

4. 투자자 불만 접수 채널 : 투자자는 LB에 불만을 제출할 수 있습니다.

5. EU 법적 보호 : MiFID II, PSD2, MiCA 및 기타 규정이 동시에 적용됩니다.

8. 일반적인 오해

1. “회사 등록” = 규제됨 ❌;

2. 공식 홈페이지의 홍보만 보신다면 , LB 레지스트리에서도 교차 검증을 하셔야 합니다.

3. VASP가 완전한 규제라고 착각하고, VASP 등록이 최소 요구 사항일 뿐이라고 생각하는 것 .

4. 공지사항을 무시하세요 . LB는 정기적으로 취소 및 처벌 정보를 게시합니다.

IX. 투자자 추천

• 투자하기 전에 LB 등록부 + VASP 목록을 확인해야 합니다.

• 3가지 요소: 회사 이름 + 라이센스 유형 + 상태;

• 벌금 공고에 등장하는 회사는 스스로 기피해야 합니다.

• 회사 등록 정보만 있고 LB 승인이 없는 경우 → 위험도가 높습니다.

10. 결론

리투아니아 LB는 EU 내에서 떠오르는 금융 및 암호화폐 규정 준수 허브입니다 .

• 규정을 준수하는 회사 (예: Paysera LT, UAB)는 LB 공개 레지스트리에서 찾을 수 있습니다.

• 불법 회사는 종종 상업 등록소에만 등록하지만 "허가받은 기관"인 척합니다.

• 투자자는 1단계~6단계 절차를 엄격히 준수하고 LB에서 발표한 벌금 공고와 병행하여 허위 광고 및 블랙 플랫폼의 위험을 효과적으로 피해야 합니다.