모리셔스 FSC 규제 라이선스 문의 절차 | 모리셔스 금융 서비스 위원회를 통한 외환 및 암호화폐 플랫폼 규정 준수 확인 방법

1. FSC란 무엇인가? 규제 배경 및 현황

모리셔스 금융서비스위원회(FSC)는 2001년 에 설립되었으며 모리셔스의 비은행 금융서비스와 글로벌 비즈니스 산업을 규제하는 주요 기관입니다.

📌 FSC의 주요 기능

• 금융 라이센스 발급 : 투자 회사, 외환 중개인, 펀드 관리자, 지불 및 가상 자산 서비스 제공자 포함

• 투자자 보호 : 사기, 허위 광고, 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지

• 규정 제정 : AML/KYC, 자본 적정성 및 기업 지배 구조에 대한 표준 설정

• 국제 협력 : FSC는 IOSCO(국제증권감독기구)의 회원 이며, 많은 국가의 규제 당국과 정보 공유 협정을 체결했습니다.

2. FSC 라이센스를 확인해야 하는 이유는 무엇입니까?

1. 외환 및 암호화폐 플랫폼의 일반 등록 위치

• 많은 외환 및 CFD 플랫폼은 모리셔스의 성숙한 법적 체계와 세금상의 이점 때문에 모리셔스에 등록하기로 선택합니다.

2. 위험 식별

• 규정을 준수하는 회사는 FSC가 발급한 글로벌 사업 허가증(GBL1 또는 GBL2)을 보유해야 하며 FSC 데이터베이스에서 추적이 가능해야 합니다.

• 회사가 모리셔스에만 등록되어 있지만 FSC의 허가를 받지 않은 경우 → 위험은 매우 높습니다.

3. 허위광고 방지

• 일부 사기 플랫폼은 공식 웹사이트에 "모리셔스 라이선스 번호"를 적지만 실제로 FSC 등록부에는 기록이 없습니다.

4. 투자자 보호

• 금융위원회는 정기적으로 경고 목록과 과징금 공고를 발표하여 투자자가 적시에 고위험 플랫폼을 피할 수 있도록 합니다.

📌 공식 홈페이지:

• 🔗 FSC 모리셔스 공식 웹사이트

• 🔗 FSC 라이선스 검색

3. FSC 규제 라이선스 유형

1. 투자 및 외환

• 투자 딜러 라이선스

• 풀 서비스 딜러(인수 포함)

• 브로커 딜러(집행만 가능)

• 투자 딜러(인수인수 제외 풀서비스)

• 투자 자문사 면허

• 펀드 매니저/집합투자제도(CIS)

2. 은행 및 지불(중앙은행과 부분적으로 협력)

• 글로벌 비즈니스 회사(GBL)

• 결제 서비스 제공자(PSP)

3. 가상자산 서비스 제공자(VASP)

• 2021년 가상 자산 및 최초 토큰 공개 서비스법(VAITOS 법)에 따라 설립됨:

• 교환 서비스

• 지갑 및 보관 서비스

• 토큰 발행 및 자문

IV. FSC 라이선스 문의 절차(단계별)

1단계: FSC 공식 등록 양식 입력

👉 FSC 등록

2단계: 카테고리 선택

• "라이선스" 카테고리(투자 딜러, VASP, 펀드 매니저 등)로 검색할 수 있습니다.

• 또는 회사명/면허번호를 직접 입력하세요.

3단계: 번호판 유형 확인

• 사용자가 투자 딜러(외환/파생상품 거래) 인지 여부

• VASP(암호자산 서비스 제공자) 인지 여부

• 자문/펀드 관리 여부.

4단계: 상태 확인

• 라이센스/활성 → 규정 준수;

• 취소됨 / 종료됨 → 취소됨;

• 파업 → 회사 등록 말소.

5단계: 교차 검증

• 회사 공식 홈페이지에 제공된 라이센스 번호가 FSC 데이터와 일치하는지 확인하세요.

• 회사를 찾을 수 없는 경우 → 위험도가 높음.

6단계: 벌금 고지서 확인

👉 FSC 경고

• 해당 회사가 경고 목록에 있는 경우 → 피하는 것이 좋습니다.

5. 실제 사례

✅ 규정 준수 사례

• 회사명 : ABC Brokers Ltd (예시)

• 카테고리 : 투자 딜러 (인수인수 제외 풀서비스)

• 상태 : 라이센스됨

• 결론 : 준수✅

❌ 위험 예시

• 회사명 : 해외 CFD 플랫폼

• 홍보 : "FSC 감독 유지"

• 질의 결과 : FSC 등록부에서 해당 회사를 찾을 수 없습니다.

• 결론 : 허위광고 → 위험성 높음 ❌

VI. 일반적인 처벌 사례

• 2019년 : 금융위원회는 최소 자본금 요건을 유지하지 못했다는 이유로 중개인 면허를 취소했습니다.

• 2021년 : FSC는 VAITOS법에 따른 암호화폐 거래소 신청을 기각했습니다.

• 2023년 : 여러 가상자산 회사가 AML/KYC 의무를 이행하지 못해 벌금을 부과받고 발표되었습니다.

VII. 투자자 보호 메커니즘

1. FSC 레지스트리 : 라이센스 소지자의 공개 검증 목록

2. AML/KYC 요구 사항 : 모든 라이선스 회사는 국제적인 자금세탁 방지 규정을 준수해야 합니다.

3. 벌금 투명성 : FSC는 모든 경고와 벌금을 공개합니다.

4. 국경 간 협력 : FSC는 IOSCO, FATF 및 아프리카와 아시아의 다른 규제 기관과 협력합니다.

5. 투자자 불만 처리 메커니즘 : 투자자는 FSC에 불만을 제출할 수 있습니다.

8. FSC와 국제 규제 비교

👉 결론: FSC는 해외 관할권 중에서 비교적 권위가 있지만, 전반적인 엄격성은 FCA/ASIC와 같은 1차 규제 기관보다 여전히 낮습니다.

9. 일반적인 오해

1. 회사 등록 = 규제라는 오해 ❌

2. FSC 면허는 모두 외환 거래에 유효한 줄 알았는데 , 투자 딜러 면허인 것 같네요.

3. 공식 홈페이지의 선전 내용만 읽고, FSC 공지사항은 확인하지 마세요 .❌

4. 새로운 VASP 규정을 무시 하고 가상자산 라이선스 상태를 확인하지 못했습니다❌.

10. 투자자 추천

• 투자하기 전에 FSC 등록부 + 경고 공지사항을 꼭 확인하세요.

• 회사명, 면허번호, 카테고리가 일관성이 있는지 확인하세요.

• 회사 등록만 있고 FSC 라이선스가 없는 플랫폼에 투자하지 마십시오.

• 투자 딜러(면허) + 활동 상태 인 회사가 우선적으로 고려됩니다.

11. 결론

모리셔스 FSC는 아프리카와 해외 금융 부문의 중요한 규제 기관입니다 .

• 규정을 준수하는 회사 : FSC 등록부에 등록되어 있으며 투자 딜러 또는 VASP 라이선스를 보유하고 있습니다.

• 위험한 회사 : 산업상무국에만 등록되어 있으며 FSC 허가를 받은 것처럼 가장합니다.

투자자는 1단계~6단계 절차를 엄격히 준수하고 금융위원회가 공시하는 경고 목록을 참고하여 허위 광고의 함정에 빠지지 않도록 해야 합니다.