필리핀 SEC/BSP 라이선스 문의 절차 | 이중 규제 준수 가이드

I. 필리핀 규제 시스템 개요

1.1 SEC와 BSP의 역할 분담

필리핀의 금융 규제 시스템은 비교적 독특하며 이중 규제 모델을 채택하고 있습니다.

• SEC(필리핀 증권거래위원회)

• 증권, 투자회사, 펀드운용 및 모금활동에 대한 감독을 담당합니다.

• 회사 등록, 주주 구조, 공모 및 투자 자문과 관련된 기관에 대한 허가 및 감독을 담당합니다.

• BSP(Bangko Sentral ng Pilipinas, 필리핀 중앙은행)

• 주로 은행, 지불 기관, 전자 지갑, 가상화폐 교환소(VCE)를 규제합니다.

• 암호화폐 거래소, 자금 이체, 지불 시스템 과 관련된 사업체의 등록 및 허가.

이러한 "원스톱 투자 및 원스톱 지불" 규제 프레임워크 덕분에 필리핀은 동남아시아에서 최초로 암호화폐 자산과 전자 지갑 에 대한 규제를 제도화한 국가 중 하나가 되었습니다.

1.2 왜 이중 쿼리를 사용하나요?

• 해당 회사가 투자 회사, 외환 거래 플랫폼 또는 증권 발행사 라고 주장하는 경우 → 먼저 SEC를 확인하세요.

• 해당 회사 가 가상화폐 거래소, 전자지갑, 결제기관 이라고 주장하는 경우 → BSP를 확인하세요.

• 많은 블랙 플랫폼이 "이중 라이센스"를 위조하므로 두 주요 규제 기관의 목록을 교차 검증하는 것이 필요합니다.

2. 필리핀 SEC 라이선스 범주

2.1 주요 라이센스 유형

• 증권 중개업자 : 증권 중개/자기거래/인수 회사

• 투자 회사 자문가

• 뮤추얼펀드/투자회사 : 투자펀드

• 크라우드펀딩/금융 회사

• 대출 회사

2.2 SEC의 규제 특성

• 증권거래나 투자활동에 참여하는 모든 사업체는 SEC의 승인을 받아야 합니다.

• SEC 승인 없이 이루어지는 투자 계획은 불법적인 자금 조달로 간주됩니다 .

• SEC는 정기적으로 허가받지 않은 회사를 나열한 자문 목록을 발행합니다.

3. 필리핀 BSP 라이센스 범주

3.1 주요 사업 허가증

• 은행 영업 허가 : 상업은행, 농촌은행, 이슬람은행.

• 전자 화폐 발급자(EMI) : 전자 지갑 발급자(예: GCash, PayMaya).

• 송금 및 이체 회사(RTC) : 자금 이체 기관.

• 가상화폐 거래소(VCE) : 가상화폐 거래소(암호화폐 거래 플랫폼 포함).

3.2 BSP의 규제 특성

• BSP는 2017년에 가상화폐 거래소를 규제하기 시작했으며 , 이를 통해 관련 규정을 도입한 최초의 아시아 국가 중 하나가 되었습니다.

• 승인된 회사는 BSP 공식 등록 목록 에 포함되어야 합니다.

• 허가 없이 암호화폐 사업을 운영하는 것은 불법이며, BSP와 SEC가 공동으로 경고하는 경우가 많습니다.

4. 필리핀 SEC 라이선스 확인 방법

4.1 공식 웹사이트

• SEC 공식 웹사이트 : https://www.sec.gov.ph

• 회사 등록 정보, 허가받은 기관 목록, 경고 목록을 제공합니다.

4.2 쿼리 단계

1. SEC 공식 홈페이지에 접속 → "회사 등록 확인"

2. 전체 회사 이름을 입력하세요(예: XYZ Securities Inc. ).

3. 등록 기록이 있는지 확인하세요.

• SEC에 등록됨

• 찾을 수 없음 (기록 없음, 위험도 높음)

4. 또한 해당 라이센스 종류(브로커-딜러, 투자자문사)가 있는지 확인하세요.

5. 또한 SEC 권고사항 (경고 목록)을 확인하여 불법적인 공고가 있는지 확인하세요.

5. 필리핀 BSP 라이센스 확인 방법

5.1 공식 웹사이트

• BSP 공식 웹사이트 : https://www.bsp.gov.ph

• 승인된 EMI, RTC, VCE 목록을 제공하세요.

5.2 쿼리 단계

1. BSP 공식 웹사이트 → “규제 대상 기관”을 엽니다.

2. 카테고리 선택:

• 전자화폐 발행자

• 송금 회사

• 가상 화폐 거래소

3. 회사 이름을 입력하세요(예: Coins.ph ).

4. 시스템은 다음과 같은 결과를 반환합니다.

• 회사의 전체 이름

• 면허 번호

• 상태(활성/취소)

6. 쿼리 예제

예시 1: 합법적인 증권 회사(SEC 조사)

• 입력: COL Financial Group, Inc.

• 결과: SEC 등록 회사, 증권 중개인 면허 취득, 합법적.

예 2: 합법적인 암호화폐 거래소(BSP 쿼리)

• 유형: Coins.ph

• 결과: BSP에 등록된 VCE 목록에 합법적으로 등록되었습니다.

예시 3: 불법 외환 플랫폼

• 입력 : 해외 외환 사이트 ABC Forex

• 결과: SEC 시스템에 기록이 남지 않고, SEC 자문 목록 에 등재되며 불법으로 판정됩니다.

VII. 경고 목록 및 위험 경고

7.1 SEC 권고 목록

• 매달 업데이트되며 SEC 승인 없이 자본을 조달한 회사의 목록이 나와 있습니다.

• 여기에는 수많은 외환/암호화폐 사기 플랫폼이 자주 등장합니다.

7.2 BSP 경고 공지

• BSP는 가끔 불법 VCE 및 EMI 에 대한 경고를 발행합니다.

• 투자자는 사기에 걸리지 않기 위해 반드시 확인해야 합니다.

8. 감독의 장단점

8.1 장점

• 필리핀은 동남아시아에서 가장 투명한 국가 중 하나 입니다.

• SEC와 BSP는 모두 투자자가 쉽게 조회할 수 있는 온라인 데이터베이스를 제공합니다 .

• 저희는 오랫동안 암호화폐와 전자 지갑을 규제해 왔으며 풍부한 경험을 가지고 있습니다.

8.2 제한 사항

• 외환 증거금 사업 : SEC는 소매 외환 영업 허가를 발급하지 않았으며, 대부분의 외환 브로커는 해외 회사의 이름으로 운영됩니다.

• 사기가 잦음 : 경고 목록에도 불구하고 필리핀은 여전히 ​​사기 플랫폼의 온상입니다.

• 언어 장벽 : 일부 자료는 영어로만 제공되며 다국어 버전이 없습니다.

IX. 투자자 준수 지침

1. 다시 한번 확인하세요 : 투자와 관련된 경우 → SEC를 확인하세요; 결제/암호화와 관련된 경우 → BSP를 확인하세요.

2. 위조 라이센스에 주의하세요 . 많은 플랫폼이 "SEC + BSP" 이중 라이센스 인증서를 위조합니다.

3. 경고 목록의 교차 검증 : SEC 권고 및 BSP 발표를 동시에 확인해야 합니다.

4. 고수익 약속을 거부하세요 . 필리핀 SEC는 고정수익 외환 투자가 불법이라고 분명히 밝혔습니다.

5. 사무실 주소를 참고하세요 . 합법적인 회사는 일반적으로 마닐라의 상업 지구에 사무실을 두고 있습니다.

10. 결론

필리핀은 세계적으로 독특한 SEC + BSP의 이중 규제 시스템을 채택하고 있습니다.

• SEC → 증권, 투자회사, 펀드 및 자금조달에 대한 감독을 담당합니다.

• BSP → 은행, 지불 기관, 전자 지갑 및 암호화폐 거래소 운영자를 담당합니다.

회사가 합법적인지 확인하려면 투자자는 다음을 수행해야 합니다.

1. SEC 공식 웹사이트에 로그인하여 회사 등록 및 라이센스를 확인하세요.

2. BSP 공식 웹사이트에 로그인하여 결제/가상화폐 라이선스를 확인하세요.

3. 또한 경고 목록과 공지사항을 참조하세요.

외환 및 암호화폐 사기가 만연한 시기에는 SEC + BSP 질의 방법을 숙지해야만 위험을 효과적으로 식별하고 자금의 안전을 확보할 수 있습니다 .