호주 ASIC 규정에 따른 공인 대리인(AR)에 대한 자세한 설명 | 공인 대리인 시스템에 대한 완벽한 분석

1. AR(공인 대리인)이란 무엇인가요?

호주에서는 금융 서비스 시장이 호주 증권투자위원회(ASIC) 의 규제를 받습니다. 고객에게 금융 서비스를 제공하는 모든 회사나 개인은 규제 준수 자격을 보유해야 합니다.

그 중 대표적인 모드 중 하나가 AR(Authorised Representative) 입니다.

• AR은 ASIC이 발급한 AFSL(호주 금융 서비스 라이선스)을 직접 보유하지 않습니다.

• 대신, 그들은 AFSL 허가를 받은 회사 와 정식 승인 계약을 체결하고 해당 허가에 따라 사업을 수행합니다.

• AR은 ASIC 시스템에 등록 기록을 보유하게 되며, 고객은 이에 대해 공개적으로 질의할 수 있습니다.

2. AR의 법적 지위

AR은 호주 규제 시스템 내의 법적 실체이지만 그 합법성은 다음에서 비롯됩니다.

1. 유효한 AFSL 승인자가 있어야 합니다.

2. ASIC 전문가 등록부 에 현재 로 등록되어야 합니다.

3. 사업은 허가 범위 내에서 이루어져야 하며, 계약상의 합의를 넘어서는 안 됩니다.

즉, AR = 법적이지만 독립적이지 않음을 의미합니다.

III. AR 권한 및 제한

✅ 권한

• 허가 범위 내에서 금융 자문, 교육, 홍보, 고객 추천 및 기타 서비스를 제공할 수 있습니다.

• AFSL 라이선스를 취득한 회사를 규정 준수 보증 기관으로 사용할 수 있습니다.

• ASIC에서 공표한 공인 대리인 등록부 에 등록될 수 있습니다.

❌ 제한 사항

• 고객 자금을 독립적으로 관리할 수 없음

• AFSL 라이센스 소지자와 동일한 독립적 지위를 갖고 있지 않습니다.

• 모든 위반에 대한 최종 책임은 AFSL 라이센스 소지자에게 있습니다.

• 사업 범위는 계약에 의해 제한됩니다(예: 투자 조언만 제공할 수 있으며 파생상품을 판매할 수 없습니다).

4. AR과 AFSL의 차이점

5. AR의 일반적인 적용 시나리오

1. 독립 재정 자문 팀
   AFSL에 신청하기 위한 자금이나 조건 없음 → AR 승인을 통해 합법적으로 사업을 수행합니다.

2. 투자교육 플랫폼
   금융교육 및 홍보에 집중 → AR모델을 활용하여 규정에 맞는 운영을 지원합니다.

3. IB(Introducing Broker)
   직접 트래픽을 유도하고 고객을 중개 회사에 소개합니다 → AR 승인을 통해 법적 신원을 확보합니다.

6. 회사/개인이 AR인지 확인하는 방법은 무엇입니까?

👉 공식 포털: ASIC 전문가 등록부

단계:

1. ASIC 전문가 등록부 오픈

2. 검색 유형에서 공인 대리인을 선택하세요

3. 회사 이름이나 개인 이름을 입력하세요

4. 확인하다:

• 상태 가 현재인지 여부

• AFSL 라이센스 소지자

• 승인 범위 및 시작 및 종료 날짜

7. 투자자가 주의해야 할 위험

1. AR은 독립적인 라이센스 보유자가 아니며 , 규정 준수 위험은 AFSL에 따라 달라집니다.

2. 자금은 AFSL이 감독하는 신탁 계좌에 보관되어야 하며 , AR은 이를 독립적으로 관리할 권리가 없습니다.

3. 검은색 플랫폼은 종종 AFSL이나 AR인 척 하지만 ASIC 시스템에서는 기록을 찾을 수 없습니다.

4. 일부 AR은 '중지' 상태를 가지고 있는데 , 이는 더 이상 유효하지 않음을 의미합니다.

8. 결론

• AR(공인 대리인) 은 ASIC 규제 시스템의 중요한 부분입니다. 법적으로는 인정되지만 독립적이지는 않습니다.

• 개인 컨설턴트, 소규모 교육 플랫폼, IB 등이 저렴하고 규정을 준수하는 방식으로 시장에 진출하기에 적합합니다.

• 투자자는 ASIC 공식 등록부를 통해 합법성과 유효성을 확인해야 합니다.

• 위험 관리 측면에서 AFSL 라이선스를 취득한 회사 를 우선시하고 AR 라이선스만 취득한 기관은 신중히 검토하는 것이 좋습니다.