비트파이넥스 위험 경고 | 12만 BTC 도난, 테더는 규정 준수 딜레마에 직면: 아직도 안전한가?

1. 플랫폼 배경 및 시장 위치

• 전체 플랫폼 이름 : iFinex Inc. (운영 브랜드: Bitfinex)

• 설립 : 2012년

• 등록 장소 : 영국령 버진 아일랜드

• 공식 웹사이트 : https://www.bitfinex.com

• 시장 지위 : 비트파이넥스는 암호화폐 업계의 "베테랑 거인"입니다. 2017년부터 2019년까지 거래량 기준 세계 1위 플랫폼이었습니다.

하지만 바이낸스, 코인베이스 등이 등장하면서 비트파이넥스의 시장 점유율은 점차 줄어들었고, 최근 몇 년 동안은 영향력을 유지하기 위해 USDT 생태계 에 더 많이 의존하게 되었습니다.

2. 2016년 주요 해킹 사건

• 날짜 : 2016년 8월

• 손실 규모 : 약 12만 비트코인 (당시 가치로 7,200만 달러, 2025년 가격으로는 70억 달러 이상).

• 처리 방법 : Bitfinex는 손실을 모든 사용자 계정에 비례하여 분배하고 보상 도구로 BFX 토큰을 발행합니다.

• 복구 상태 : 2022년에 미국 법무부는 도난당한 비트코인 ​​중 일부를 회수했지만, 대부분 사용자의 손실은 완전히 보상되지 않았습니다.

👉 참고: 블룸버그

3. 테더(USDT) 관련 위험

• Bitfinex와 Tether는 동일한 모회사인 iFinex Inc.를 공유합니다.

• 사용자 자금이 테더의 준비금과 뒤얽혀 있다는 점에서 자금을 섞는다 는 비난이 반복적으로 제기되었습니다.

• 2021년 뉴욕 검찰총장(NYAG)은 비트파이넥스와 테더가 8억 5천만 달러의 자금 격차를 은폐했다고 비난했고, 결국 1,850만 달러의 합의에 도달했습니다.

• 2025년 EU MiCA 규제 프레임워크가 강화되면 테더는 유럽 시장에서 제한을 받을 수 있으며, 이는 비트파이넥스에 간접적인 영향을 미칠 수 있습니다.

IV. 최근 사용자 피드백 및 시장 신뢰도

• 사용자 우려 : Reddit의 투자자들은 Bitfinex가 Tether로부터 정말로 독립적인지에 대해 여전히 의문을 품고 있습니다.

• 거래 활동 : 대형 투자자들은 여전히 ​​활발하게 거래하고 있지만, 개인 투자자의 수는 감소했습니다.

• 출금 문제 : 현재까지 대규모 동결은 없었지만, 가끔씩 출금 속도에 대한 피드백이 지연되는 경우가 있습니다.

V. 감독 및 준수 현황

• 미국, 영국, 유럽연합 등 주요 국가의 금융 허가를 받지 않았습니다 .

• 여러 국가의 규제 기관에서 지정됨 :

• 미국 상품선물거래위원회(CFTC)는 한때 비트파이넥스에 750만 달러의 벌금을 부과했습니다.

• EU가 테더에 대한 감독을 강화하고 있는데, 이는 비트파이넥스에 영향을 미칠 수 있다.

• 일본 등 일부 아시아 시장에서는 이 회사의 직접 서비스 제공이 금지되었습니다.

VI. 위험 경고 및 투자 조언

투자 조언 :

• Bitfinex를 사용할 때는 주의하세요. 특히 대량의 자금을 장기간 보관하는 것은 피하세요.

• 사용할 경우 소액 거래에만 국한하는 것이 좋습니다.

• 투자자는 규제 준수 수준이 높은 플랫폼(예: Coinbase, Kraken, 일부 Binance 시장)을 우선시해야 합니다.

• 집중 위험을 줄이기 위해 콜드 월렛 보관을 사용하는 것이 좋습니다.

VII. 결론

암호화폐 업계에서 가장 오래된 거래소 중 하나인 비트파이넥스는 풍부한 역사를 가지고 있지만, 2016년 해킹 사건과 테더 자금 조달 논란은 지울 수 없는 그림자로 남아 있습니다.
해당 플랫폼은 아직 운영 중이지만, 규정 준수와 재무 투명성이 부족 하여 오랫동안 고위험 목록에 올라 있습니다.

⚠️최종 결론 : Bitfinex는 위험 수준이 높 으므로 주요 자산 수탁 채널로 권장되지 않습니다. 단기 및 소규모 운영에만 적합합니다.