ZenithMarkets 심층 리스크 조사 | 최고 실적의 후광 아래 숨겨진 금융 블랙홀과 규제의 환상

1. 서론: 광고와 현실의 차이

2024년 말까지 ZenithMarkets의 광고는 거의 모든 인기 트래픽 플랫폼을 포괄했습니다.

• TikTok의 단편 영상에서는 젊은이들이 모바일 기기를 통해 몇 초 만에 계좌에서 돈을 인출하는 모습이 나온다.

• YouTube 광고에서 "거래 멘토"는 플랫폼의 "수수료 없음 + 최고 수준의 유동성"을 강조합니다.

• 페이스북과 인스타그램은 '세계 5대 규제 인증'에 대한 홍보 이미지를 대량으로 배포해 왔습니다.

이러한 세간의 이목을 끄는 홍보 효과에 힘입어 많은 개인 투자자들이 자금을 빠르게 예치했습니다. 그러나 실제 거래 환경에 진입하자 상황은 완전히 달라졌습니다. 출금 요청이 지연되고, 수익성 있는 계좌는 "위험 관리 위반"으로 인해 시스템에 의해 동결되었으며, 일부 사용자는 자금을 인출하기 위해 추가 "청산 수수료"를 지불해야 했습니다.

제니스마켓의 "피크 헤일로"는 잇따른 불만으로 인해 산산이 조각나고 있습니다.

2. 플랫폼 배경 및 패키징

1. 공식 대외 홍보

• 설립 : 2020

• 등록 장소 : 세인트빈센트 그레나딘;

• 거래 상품 : 외환, 지수, 에너지, 귀금속, 암호화폐

• 거래 플랫폼 : MT5 및 독점 Zenith Trader

• 레버리지 : 최대 1:1000

• 청구 규정 : FCA(영국), ASIC(호주), MAS(싱가포르).

2. 설문조사 결과

• 세인트 빈센트 : 지방 공무원들은 외환을 규제하지 않는다고 공개적으로 확인했습니다.

• FCA 및 ASIC : 데이터베이스에 ZenithMarkets에 대한 회사 정보가 없습니다.

• MAS(싱가포르) : 해당 회사를 찾을 수 없습니다.

• 인증서 발급 : 공식 홈페이지에 표시된 PDF 형식의 "라이선스"가 다른 회사에 속하는 것으로 확인되었습니다.

• 보관 조치 : 분리된 자금이나 제3자 보관에 대한 공개는 없습니다.

📌 진정한 FCA 규제 플랫폼과 비교했을 때 ZenithMarkets의 규정 준수 보장은 거의 없습니다 .

III. 투자자 불만 및 실제 사례

1. 불만 사항 데이터

• FX110 노출 센터 : 3개월 동안 불만이 210건을 넘어섰고, 피해액은 500만 달러 가 넘었습니다.

• WikiFX : 평점이 6.9에서 1.6으로 떨어졌으며 , 위험 라벨은 "출금 실패와 고객 서비스 소실"을 직접적으로 지적했습니다.

• 소셜 미디어 권리 보호 단체 : 피해자들이 Telegram과 Reddit에 자발적으로 조직한 그룹에는 800명이 넘는 회원이 있습니다.

2. 투자자 사례 세부 정보

• 사례 1 (인도 투자자 AK)
  4,000달러를 입금하고 1,500달러를 벌었습니다. 2025년 5월에 출금을 신청했는데, 백엔드에 "규정 준수 검토"라는 메시지가 표시되고 3개월 동안 아무런 결과도 나오지 않았습니다. 이 기간 동안 고객센터에 여러 번 문의했지만 아무도 응답하지 않았습니다. 결국 공식 텔레그램 그룹에서 쫓겨났습니다.

• 사례 2(말레이시아 투자자 LY)
  3,000달러를 입금했습니다. 백엔드에서 "비정상 거래 의심"이라는 이유로 계좌를 동결했고, 모든 자금을 인출할 수 없었습니다. 증거로 거래 내역을 제출했지만 플랫폼 측에서 차단 해제를 거부했습니다.

• 사례 3 (스페인 투자자 MG)
  1만 유로를 입금하고 수익이 발생한 후 출금을 요청했습니다. 플랫폼 고객센터 담당자는 30%의 "해외 결제 수수료"를 요구했습니다. 제가 지불을 거부하자 제 계좌는 영구적으로 폐쇄되었습니다.

• 사례 4(나이지리아 투자자 TO)
  500달러를 입금하고 200달러의 수익을 낸 후 출금 요청 상태가 "블록체인 전송 처리 중"으로 표시되었습니다. 그러나 온체인 조회 결과 관련 전송 기록이 발견되지 않았습니다.

이러한 사례는 일정한 패턴을 보여줍니다. 수익 = 동결, 인출 = 지연 또는 금지 .

4. 제3자 데이터 추적

• 위키FX : 평점이 단기간에 1.6으로 폭락하였고, 댓글란에는 "출금 보류"와 "가짜 라이센스"라는 글이 가득 찼습니다.

• FX110 : 누적 노출금액이 500만 달러를 초과하고, 권리보호 성공률은 2% 미만입니다.

• BrokerHiveX 내부 모니터링 :

• 도메인 이름이 등록된 지 2년이 지나지 않았습니다.

• 서버 IP는 중단된 플랫폼 "ZenMarketsPro"와 동일합니다.

• 이 웹사이트의 백엔드 프레임워크 코드는 2022년에 폐쇄된 CryptoTradePlus와 매우 유사합니다.

5. 자본 체인 및 운영 모델

ZenithMarkets의 운영 논리는 자금 위기를 드러냅니다.

1. 지연된 인출

• 일반적인 배경 질문: "규정 준수 검토 진행 중", "블록체인 확인 진행 중", "시스템 업그레이드 진행 중".

• 투자자들은 몇 주 동안 헛되이 기다렸다.

2. 계정 동결

• 수익이 발생하는 계좌는 "불법 거래" 또는 "비정상적인 거래" 혐의로 기소되어 바로 동결됩니다.

3. 고객 서비스 연결이 끊겼습니다

• 이메일은 반송되었고, 전화번호는 더 이상 서비스를 제공할 수 없었으며, Telegram의 공식 고객 서비스는 폐쇄되었습니다.

4. 고레버리지 트랩

• 1:1000 레버리지를 사용하면 초보자도 자신의 포지션을 신속하게 청산할 수 있어 자금 출처에서 자금을 인출해야 하는 압박감이 줄어듭니다.

📌 이 모델은 본질적으로 새로운 자금이 오래된 자금을 덮는 폰지 사이클 입니다.

VI. 규제 사기 및 법적 허점

• ZenithMarkets는 FCA/ASIC/MAS 데이터베이스에 등록되어 있지 않습니다.

• 세인트 빈센트는 회사 등록만 되어 있을 뿐 규제 효과가 부족합니다.

• 투자자들은 법적 절차를 통해 손실을 회복할 가능성이 거의 없습니다.

규정 준수 비교

• FCA 규제 플랫폼 : 출금은 48시간 이내에 완료되고, 고객 자금은 별도로 보관되며, 최대 85,000파운드의 보상을 받을 수 있습니다.

• 제니스마켓 : 격리도 없고, 보상도 없고, 법적 보호도 없습니다.

VII. 역사적 사례 비교

ZenithMarkets의 모델은 고립된 사례가 아닙니다.

• ZenMarketsPro(2021년에 중단) : 여러 개의 라이선스가 있다고 가장하고 자금을 가지고 사라졌습니다.

• AtlasMarkets(2022년 폐쇄) : ASIC 규정을 위조하고 자금이 동결됨

• CryptoTradePlus(2023년에 폐쇄) : 암호화폐의 돌이킬 수 없는 특성을 이용해 투자자들을 함정에 빠뜨렸습니다.

이런 사례는 ZenithMarkets의 현재 상황과 거의 비슷합니다.

8. 전문가 및 업계 의견

• 금융 분석가 D. Chen : "플랫폼이 '최고의 유동성 공급자'라고 주장할 때 주의해야 합니다. 진정한 유동성 공급자는 소매 시장과 직접 마주하지 않습니다."

• 규정 준수 컨설턴트 M. 토레스 : "투자자는 PDF 인증서를 맹목적으로 신뢰하기보다는 공식 규제 웹사이트에서 각 인증서를 개별적으로 확인하는 법을 배워야 합니다."

• 인권 변호사 J. Liu는 "세인트 빈센트에 등록된 플랫폼에서는 권리를 보호하는 것이 거의 불가능합니다. 피해자들이 할 수 있는 일은 최대한 빨리 손실을 막고 문제를 공개하는 것뿐입니다."라고 말했습니다 .

• 블록체인 분석가 R. 파텔 : "해당 체인에 출금 기록이 없는데, 이는 사기의 가장 직접적인 증거입니다."

IX. 투자자 권리 보호 및 회피 제안

1. 추가 손실을 피하려면 즉시 자금 입금을 중단하세요.

2. 모든 증거(송금 영수증, 백엔드 스크린샷, 체인상 쿼리 기록)를 저장합니다.

3. FX110, WikiFX, BrokerHiveX에 대한 노출

4. 국내 규제 당국에 신고하세요. 돈을 돌려받지 못하더라도 위험 파일을 작성할 수 있습니다.

5. Telegram이나 WhatsApp에서 권리 보호 그룹에 가입하고 집단 행동을 취하세요.

6. 앞으로는 FCA, ASIC, NFA의 공식 웹사이트에서 검증할 수 있는 규정을 준수하는 플랫폼만 선택할 것입니다.

10. 결론

ZenithMarkets의 "정점"이라는 외관이 무너지고 있습니다.

• 출금 장벽과 자금 동결이 일반화되었습니다.

• 규제 사기가 하나하나 폭로되었습니다.

• 고객 서비스 채널이 완전히 분리되어 있습니다.

• 불만 건수는 계속해서 증가하고 있습니다.

BrokerHiveX는 이를 위험 블랙리스트 에 포함시키고 투자자들에게 다음과 같이 상기시켰습니다. 플랫폼이 아무리 유명하더라도 실제 감독의 보호를 대체할 수는 없습니다.