BrokerHiveX

Подробный обзор BNY Mellon | Как обстоят дела с Bank of New York Mellon? Комплексный анализ крупнейшего в мире банка-кастодиста, услуг FICC и обеспечения безопасности фондов

1 месяц до

Резюме:Подробный обзор BNY Mellon (The Bank of New York Mellon Corporation): BNY Mellon, регулируемый Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) и Федеральной резервной системой США (ФРС), является крупнейшим в мире кастодиальным банком, управляющим активами на сумму более 40 триллионов долларов США. Его услуги включают в себя обеспечение валютной ликвидности, расчетно-клиринговые операции, управление рисками и кастодиальные услуги. В данной статье рассматриваются вопросы соблюдения нормативных требований, обеспечения безопасности средств, клиентской базы и потенциальных рисков, а также освещаются его возможности и ограничения.

Подробный обзор BNY Mellon | Как обстоят дела с Bank of New York Mellon? Комплексный анализ крупнейшего в мире банка-кастодиста, услуг FICC и обеспечения безопасности фондов

1. История создания и развития бренда

Bank of New York Mellon Corporation ( BNY Mellon ), основанный в 1784 году, является одним из старейших банков в Соединенных Штатах и ​​был основан Александром Гамильтоном, одним из основателей Соединенных Штатов.

  • Штаб-квартира : Нью-Йорк, США

  • История : В 2007 году Bank of New York и Mellon Financial объединились, образовав нынешний BNY Mellon.

  • Статус : В настоящее время крупнейший в мире кастодиальный банк с активами на хранении (AUC/A) более 46 триллионов долларов США и активами под управлением на сумму более 2 триллионов долларов США .

  • Позиционирование : В основном обслуживает институциональных инвесторов, суверенные фонды благосостояния, пенсионные фонды и транснациональные корпорации , а не розничных инвесторов.


II. Надзор и соблюдение требований

BNY Mellon строго регулируется в Соединенных Штатах и ​​во всем мире:

Регулирующие органы Применимый бизнес
SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам США) Инвестиционный банкинг, ценные бумаги, управление активами
ФРС (Федеральная резервная система) Надзор за системно значимыми банками (СЗБ)
Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) Банковские и депозитарные услуги
FCA и PRA Великобритании Лондонское регулирование дочерних компаний
Гонконг SFC Управление инвестициями и валютный бизнес в Азии

Преимущества соответствия : Являясь глобальным системно значимым финансовым учреждением (G-SIB) , BNY Mellon внедряет самые высокие стандарты в отношении капитала, ликвидности, изоляции рисков и т. д.


3. Основной бизнес и охват рынка

Основными направлениями деятельности BNY Mellon являются:

  1. Обслуживание активов

    • Глобальная опека и урегулирование

    • Учет и оценка фонда

    • Услуги инвесторам

  2. Клиринг и ликвидность

    • Услуги валютного клиринга и хеджирования

    • Управление ликвидностью и платежные сети

    • Трансграничные расчеты денежных средств

  3. Инвестиции и управление капиталом

    • Инвестиции в пенсионные фонды, суверенные фонды и страховые фонды

    • ETF, активные фонды и альтернативное управление инвестициями

  4. FICC (Фиксированный доход, Иностранная валюта, Товары)

    • Предоставлять решения по хеджированию и обеспечению ликвидности

    • Создание валютного рынка и свопы


IV. Технология и исполнение

  • Платформа NEXEN : собственная платформа цифровых финансовых услуг BNY Mellon, объединяющая услуги по хранению, клирингу и обмену валюты.

  • Интерфейс API и мониторинг рисков больших данных : облегчает стыковку с институциональными клиентами.

  • Охват сети : более 35 офисов по всему миру, охватывающих крупнейшие финансовые центры.

Опыт реализации (отзывы институциональных клиентов) :

  • Валютный клиринг отличается высокой эффективностью, а трансграничные платежи обычно осуществляются в сроки T+0 или T+1 .

  • Глубина ликвидности FICC является лидирующей в мире, особенно на рынке клиринговых операций в долларах США.


V. Безопасность фонда и контроль рисков

  • Разделение средств : Поскольку банк является кастодиальным, средства клиентов строго отделены от собственных средств банка.

  • Соблюдение требований и прозрачность : ежеквартальные финансовые отчеты публикуются и подлежат глобальному аудиту.

  • Управление рисками : применение модели VaR (стоимости, подверженной риску), стресс-тестирования и коэффициента покрытия ликвидности (LCR).

  • Системная защита : защищена нормативно-правовой базой FDIC и FSOC в Соединенных Штатах.


6. Группы клиентов и границы обслуживания

✅Подходит для клиентов :

  • Суверенные фонды благосостояния, пенсионные фонды, страховые компании

  • Хедж-фонды и компании по управлению активами

  • Транснациональным компаниям необходимы глобальные платежи и расчеты

❌Не подходит для клиентов :

  • Индивидуальные розничные торговцы

  • Розничные инвесторы, желающие использовать MT4/MT5 и торговать на рынке Форекс с использованием кредитного плеча

BNY Mellon — это не розничный форекс-брокер, а платформа для депозитарных и инвестиционных услуг для институциональных клиентов .


VII. Обзоры СМИ и третьих лиц

  • Financial Times : Называет BNY Mellon «основным столпом глобального институционального инвестирования».

  • Bloomberg : Подчеркивает свое монопольное положение на рынке клиринга и хранения долларов США.

  • Investopedia : Он признан «одним из банков с самой высокой финансовой безопасностью в мире».

  • TraderKnows : Указывает на то, что это неторговая платформа, и пользователи должны четко различать ее роль и функции.


8. Предупреждение о риске

  • Макрориск : Являясь системно значимым банком, его деятельность тесно связана с мировыми финансовыми рынками, и в случае возникновения кризиса последствия будут широкомасштабными.

  • Риск конкуренции : в сфере депозитарного бизнеса существует жесткая конкуренция со стороны State Street и JP Morgan.

  • Ограничения для клиентов : Только для институциональных клиентов и клиентов с крупным капиталом, не подходит для розничных инвесторов.


IX. Итоговое заключение

Bank of New York Mellon Corporation (BNY Mellon) — крупнейший в мире кастодиальный банк и поставщик финансовых бэк-энд услуг, обладающий практически непревзойденными возможностями в области соблюдения нормативных требований, обеспечения безопасности средств, а также эффективности хранения и клиринга .
Это предпочтительная внутренняя платформа для глобальных институциональных инвесторов , которая подходит профессиональным клиентам, которым требуются трансграничные платежи, клиринг иностранной валюты и хранение активов.
Однако для розничных инвесторов BNY Mellon не является платформой прямого доступа.

📊Авторитетный рейтинг: 9.2/10

  • Соответствие: 10/10

  • Безопасность фонда: 10/10

  • Широта ассортимента продукции и услуг: 9/10

  • Технология и исполнение: 9/10

  • Пригодность для пользователя: 8/10 (только для институциональных пользователей)



⚠️Предупреждение о рисках

BrokerHivex — это финансовая медиаплатформа, отображающая информацию, полученную из общедоступного интернета или загруженную пользователями. BrokerHivex не поддерживает никакие торговые платформы или инструменты. Мы не несем ответственности за любые торговые споры или убытки, возникшие в результате использования этой информации. Обратите внимание, что информация, отображаемая на платформе, может поступать с задержкой, и пользователям следует самостоятельно проверять ее точность.

Оценка