Обзор ETRADE | Надёжен ли ETRADE? Полный анализ лицензий регулирующих органов, инвестиционных продуктов, комиссий за транзакции и репутации пользователей

1. История создания и развития бренда

• Полное название компании : E*TRADE Financial Holdings, LLC (дочерняя компания Morgan Stanley)

• Основана : 1982

• Штаб-квартира : Арлингтон, Вирджиния, США

• Материнская компания : Morgan Stanley (ведущий мировой инвестиционный банк с рыночной капитализацией около 150 млрд долларов США)

• История развития :

• 1983: Становится одной из первых брокерских компаний, предлагающих онлайн-торговлю акциями.

• 1996: котировка на NASDAQ, стимулирование инвестиций в онлайн-розничную торговлю

• 2000-е: Расширение инвестиционных продуктов, таких как опционы, фьючерсы и фонды

• 2020: Приобретена Morgan Stanley и интегрирована в ее бренды розничной торговли и управления активами.

📌 Более подробную информацию можно получить на официальном сайте E*TRADE .

2. Торговый счет и условия торговли

Тип учетной записи

• Брокерский счет (стандартный брокерский счет) : акции, ETF, опционы, фонды, облигации, фьючерсы

• Пенсионные счета : IRA, Roth IRA, SEP IRA

• Счета депо : сбережения на образование и наследование имущества

• Фьючерсный счет : подавайте заявку отдельно и соблюдайте требования по раскрытию рисков и маржинальным требованиям.

Торговые условия

• Акции и ETF : торговля с нулевой комиссией

• Варианты : базовая комиссия $0 + $0,65/контракт ($0,50/контракт для активных трейдеров)

• Паевые инвестиционные фонды : более 4000 фондов без нагрузки

• Облигации и депозитные сертификаты : торговля на вторичном рынке, комиссии, включенные в спред

• Фьючерсы : 1,50 долл. США/контракт/сторона (относительно дешево)

• Минимальный депозит : нет требований к минимальному депозиту (для фьючерсных счетов требуется маржа)

III. Надзор и соблюдение требований

• SEC : Компания E*TRADE Securities LLC зарегистрирована в Комиссии по ценным бумагам и биржам США.

• FINRA : член Управления по регулированию деятельности финансовой отрасли (FINRA), запрос можно сделать через FINRA BrokerCheck.

• SIPC : клиентские счета ценных бумаг защищены SIPC на сумму до 500 000 долларов США (лимит наличных средств — 250 000 долларов США)

• Поддержка материнской компании : аффилирована с Morgan Stanley , что повышает финансовую и брендовую мощь.

Заключение: Гарантии соблюдения нормативных требований и соответствия требованиям компании E*TRADE являются лучшими в отрасли.

IV. Инвестиционные продукты и охват рынка

• Акции и ETF : охват всех бирж США (NYSE, NASDAQ, AMEX)

• Торговля опционами : поддерживает одношаговые, многошаговые, спредовые и сложные комбинированные стратегии

• Паевые инвестиционные фонды : более 4000 фондов без комиссии, охватывающих все классы активов

• Облигации и облигации с фиксированным доходом : казначейские облигации США, корпоративные облигации, местные облигации, муниципальные облигации

• Фьючерсы : охватывают фондовые индексы, процентные ставки, энергоносители и сырьевые товары

• Не поддерживается : Форекс, спотовые криптовалюты

5. Исполнение сделок и технические показатели

Платформы и инструменты

• Веб-платформа E*TRADE : веб-платформа с комплексными функциями, подходящая для обычных инвесторов.

• Power E*TRADE : разработан для активных и профессиональных трейдеров, с расширенными графиками, анализом цепочки опционов и глубиной рынка в режиме реального времени

• Мобильное приложение : поддерживает торговлю акциями, опционами, фондами и фьючерсами с расширенными функциями

• Исследования и образование : предоставляет сторонние исследования от Morningstar, Credit Suisse, Thomson Reuters и т. д.

Эффективность исполнения

• Интеллектуальная маршрутизация заказов для обеспечения улучшения цен и скорости исполнения

• Обеспечивает глубину рынка уровня II и передовые аналитические инструменты, подходящие для дневной торговли и опционных стратегий.

6. Депозиты, снятие средств и управление средствами

• Депозиты : перевод ACH (бесплатно), банковский перевод, депозит чека, депозит мобильного чека

• Вывод средств : бесплатно через ACH, банковский перевод 25–30 долларов США

• Безопасность средств : инвестиционные счета защищены SIPC, а денежные вклады застрахованы FDIC (через механизм Sweep)

7. Служба поддержки клиентов и многоязычная поддержка

• Каналы обслуживания клиентов : телефон, онлайн-чат, электронная почта

• Часы работы : круглосуточное обслуживание клиентов

• Языковая поддержка : основной язык — английский, некоторые клиенты могут запросить поддержку на испанском языке.

• Оценка : Профессиональная команда службы поддержки клиентов, но в часы пик время ожидания длительное.

Контактная информация:

• Телефон: 1-800-387-2331

• Справочный центр: Служба поддержки клиентов E*TRADE

8. Сторонние СМИ и отзывы пользователей

• Investopedia : обзор E*TRADE , признанный «одним из лучших брокеров для опционов и активных трейдеров»

• NerdWallet : обзор NerdWallet E*TRADE с рейтингом 4,5/5, в котором особое внимание уделяется низким комиссиям и мощным инструментам опционов.

• Trustpilot : E*TRADE Trustpilot , рейтинг пользователей 2,6/5, в основном жалуются на обслуживание клиентов и стабильность приложения, но хвалят мощные торговые инструменты

9. Сравнение с конкурентами

10. Предупреждение о риске

• Зависимость от технологий : приложение может работать с задержками в часы пик.

• Международные ограничения : открыто только для резидентов США, не подходит для иностранных инвесторов.

• Проблема обслуживания клиентов : некоторые пользователи сообщают о длительном времени ожидания.

• Отсутствующие продукты : криптовалюта и Форекс не поддерживаются.

11. Шестимерный рейтинг BrokerHiveX (10-балльная шкала)

• Соответствие нормативным требованиям : 9/10 — регулируется SEC/FINRA, застраховано SIPC и поддерживается материнской компанией Morgan Stanley

• Торговые условия : 8/10 – Широкий ассортимент продукции, особенно опционы и фьючерсы.

• Прозрачность комиссий : 8/10 — отсутствие комиссий за акции, разумные ставки по опционам/фьючерсам

• Технология и исполнение : 8/10 — Платформа Power E*TRADE мощная и подходит для активных трейдеров.

• Обслуживание клиентов : 6/10 — профессионально, но не очень отзывчиво

• Репутация пользователей : 6/10 — высоко оценен профессиональными СМИ, но низко оценен пользователями Trustpilot

📊 Общая оценка: 45/60 (7,5/10)

12. Заключение и инвестиционные рекомендации

Подходит для людей

• Жители США

• Активные трейдеры, инвесторы опционных стратегий

• Пользователи, которые хотят использовать профессиональные платформы и исследовательские инструменты

Подходит не всем.

• Пользователи, которые хотят торговать на рынке Форекс или криптовалютами

• международные инвесторы

Общая оценка
Будучи давно существующей американской брокерской компанией и дочерней компанией Morgan Stanley , E*TRADE отличается превосходными показателями безопасности, торговых инструментов, ассортимента продуктов и прозрачности комиссий, что делает её особенно подходящей для активной торговли и инвестирования в опционы. Несмотря на неоднозначное отношение к обслуживанию клиентов и репутации среди пользователей, E*TRADE остаётся одним из самых надёжных брокеров на рынке США.