Обзор Vanguard | Надежен ли Vanguard? Полный анализ регулирующих лицензий, инвестиционных продуктов, комиссий за транзакции и репутации пользователей

1. История создания и развития бренда

• Полное название компании : The Vanguard Group, Inc.

• Основана : 1975

• Штаб-квартира : Малверн, Пенсильвания

• Позиционирование : долгосрочные инвестиции, низкозатратное управление фондами и пионер индексных инвестиций

История развития

• 1975: Основана Vanguard Group, и Джон Богл представляет концепцию индексного фонда.

• 1976: Запущен первый индексный фонд Vanguard 500.

• 1990–2010-е годы: расширение ETF, пенсионных счетов и бизнеса глобальных фондов

• 2020-е годы: стать второй по величине в мире компанией по управлению активами

📌 Более подробную информацию можно найти на официальном сайте Vanguard .

2. Торговый счет и условия торговли

Тип учетной записи

• Брокерский счет : акции, ETF, фонды, облигации

• Пенсионные счета (IRA/401k)

• Образовательный счет (план 529)

• Счета паевых инвестиционных фондов

Торговые условия

• Акции и ETF : торговля без комиссии

• Паевые инвестиционные фонды : Собственные фонды Vanguard имеют очень низкие комиссии (некоторые составляют всего 0,03% за управление)

• Облигации : государственные облигации, корпоративные облигации, муниципальные облигации

• Опционы/Фьючерсы/Форекс/Криптовалюта : не поддерживается

• Минимальный депозит : Паевые инвестиционные фонды обычно требуют минимальных инвестиций в размере 1000–3000 долларов США.

III. Надзор и соблюдение требований

• SEC : зарегистрированные компании по ценным бумагам и фондовым компаниям

• FINRA : Регулирующий член, доступен на BrokerCheck

• SIPC : Активы клиентов защищены SIPC на сумму до 500 000 долларов США (250 000 долларов США наличными)

• Дополнительное страхование : некоторые клиентские средства имеют дополнительную защиту.

Заключение: Соблюдение требований и безопасность средств находятся на самом высоком уровне в отрасли.

IV. Инвестиционные продукты и охват рынка

• Индексные фонды : основное преимущество Vanguard — одна из самых низких комиссий в мире

• ETF : освещение глобальных рынков и тем

• Акции : торговля акциями США, без комиссии

• Облигации : казначейские облигации, корпоративные облигации, муниципальные облигации

• Пенсионные продукты : IRA, 401k, пенсионные планы

• Не поддерживается : криптовалюты, Форекс, фьючерсы, опционы.

5. Исполнение сделок и технические показатели

Платформы и инструменты

• Vanguard Web & App : простота, для долгосрочных инвесторов

• Исследовательские ресурсы : данные о фондах и планирование пенсионных инвестиций

• Недостатки : не подходит для высокочастотной торговли и профессиональных инвесторов в деривативы.

Качество исполнения

• Прозрачное исполнение заказов

• Подходит для долгосрочного размещения, не подходит для дневной торговли.

6. Депозиты, снятие средств и управление средствами

• Способы депозита : ACH, банковский перевод, банковский перевод, чек

• Способ вывода средств : ACH, банковский перевод

• Безопасность фонда : защита SIPC

• Преимущества : высокая степень интеграции между пенсионными и фондовыми счетами.

7. Служба поддержки клиентов и многоязычная поддержка

• Каналы обслуживания клиентов : телефон, онлайн-билет

• Часы работы : по будням, не круглосуточно.

• Языковая поддержка : в основном английский

• Отзыв пользователя : Средняя скорость ответа службы поддержки клиентов.

Контактная информация:

• Телефон: 1-877-662-7447

• Справочный центр: поддержка Vanguard

8. Сторонние СМИ и отзывы пользователей

• Investopedia : обзор Vanguard , называющий его «Лучшим для долгосрочных и пенсионных инвесторов»

• NerdWallet : обзор Vanguard , рейтинг 4,2/5, преимуществом является низкая комиссия, но недостатком является простая платформа.

• Trustpilot : Vanguard Trustpilot , рейтинг 1,6/5, пользователи жалуются на обслуживание клиентов и работу веб-сайта.

9. Сравнение с конкурентами

10. Предупреждение о риске

• Ограничения продукта : не поддерживает шифрование, фьючерсы, опционы, иностранную валюту.

• Простая платформа : не подходит для профессиональных трейдеров.

• Недостаточное обслуживание клиентов : низкий рейтинг пользователей Trustpilot

• Порог депозита : некоторые фонды имеют более высокую минимальную сумму инвестиций.

11. Шестимерный рейтинг BrokerHiveX (10-балльная шкала)

• Соответствие нормативным требованиям : 9/10 — высочайший уровень соответствия и надежная защита средств

• Условия торговли : 7/10 — акцент на фонды и ETF, отсутствие деривативов

• Прозрачность комиссий : 10/10 — одна из самых низких ставок по фондам в мире

• Технология и исполнение : 7/10 — Простая платформа, не подходит для высокочастотной торговли

• Обслуживание клиентов : 6/10 – Медленная реакция службы поддержки клиентов

• Репутация пользователей : 6/10 — хорошие отзывы в СМИ, но в основном негативные отзывы от пользователей.

📊 Общая оценка: (7,5/10)

12. Заключение и инвестиционные рекомендации

Подходит для людей

• долгосрочные инвесторы

• Пользователи пенсионного планирования

• Инвесторы ищут недорогие индексные фонды

Подходит не всем.

• Высокочастотные трейдеры

• Инвесторы, которым нужны криптовалюты, фьючерсы, опционы

Общая оценка
Vanguard — глобальный гигант в сфере управления активами, известный своим первоклассным соблюдением нормативных требований и низкими издержками , особенно подходящими для долгосрочного инвестирования и пенсионного планирования. Хотя торговые инструменты и обслуживание клиентов могут быть не столь удобными, низкие издержки и философия индексного инвестирования делают компанию уникальной в мировом инвестиционном сообществе.