Предупреждающий обзор LBank | LBank — мошенничество? Подробный анализ отсутствия регулирования, споров о выводе средств и разногласий по поводу листинга

1. История создания и развития платформы

LBank (официальный сайт: lbank.com ) был основан в 2015 году и изначально позиционировался как криптовалютная биржа для азиатского рынка. В последние годы он активно расширяется на рынки Африки и Юго-Восточной Азии.
Маркетинговое продвижение включает в себя:

• Десятки миллионов пользователей по всему миру

• Средний дневной объем торгов составляет миллиарды долларов США.

• Поддерживает более 300 криптовалют

• Предоставлять спотовые, контрактные, кредитные, финансовые и другие услуги

Однако сообщество уже давно ставит под сомнение недостаточную глубину торговли LBank, низкий порог листинга проектов и отсутствие гарантийного обеспечения фонда и причисляет его к «высокорискованным биржам».

2. Регистрация компании и проверка соблюдения нормативных требований

1. Регистрационная информация

• Официальная информация LBank показывает, что его зарегистрированными местами являются Гонконг и Сингапур.

• Однако в базах данных MAS Сингапура и SFC Гонконга информация о лицензировании LBank не обнаружена.

2. Доменное имя и технология

• Доменное имя lbank.com было зарегистрировано в 2015 году анонимным регистратором.

• Сервер переносился несколько раз, а работа операционной команды была недостаточно прозрачной.

3. Контактная информация

• Официальный сайт предоставляет услуги электронной почты и онлайн-обслуживания клиентов, но на нем отсутствует действительный адрес офиса.

• Пользователи сообщали о медленной реакции службы поддержки клиентов, а некоторые заказы оставались без внимания.

III. Нормативный статус и ложная реклама

1. Нет регулирующей лицензии

• LBank не зарегистрирован ни в одной из основных юрисдикций (таких как FCA, FinCEN, CySEC).

2. Ложная реклама

• Компания неоднократно заявляла о своем «соответствии», но конкретных цифр предоставить не смогла.

3. Отсутствие защиты фонда

• Подтверждение наличия резервов не разглашается.

• Механизма компенсации инвесторам не существует.

IV. Жалобы пользователей и доказательства по делу

1. Вывод средств заблокирован

• На Trustpilot большое количество пользователей жаловались на то, что их выводы были заморожены или задержаны на неопределенный срок.

2. Споры о листинге монет

• Владелец проекта разместил на Reddit сообщение о том, что после уплаты высоких комиссий за листинг их токены в короткий промежуток времени подверглись манипуляциям, в результате чего инвесторы столкнулись с «накачкой и сбросом» (см. Reddit CryptoScams ).

3. Служба поддержки клиентов потеряла связь

• В зоне воздействия FX110 ( случай воздействия FX110 ) пользователи сообщили, что служба поддержки клиентов не отреагировала.

5. Предупреждения сторонних СМИ и отрасли

• WikiFX : Оценка риска составляет всего 1,9/10, отмечено как «нерегулируемое».

• Cointelegraph : Сообщалось о региональной экспансии LBank, но не подтверждалось его соответствие требованиям.

• Trustpilot : Очень низкий рейтинг, более 70% пользователей дали ему 1 звезду.

VI. Финансовый риск и операционная модель

1. Недостаточная прозрачность фонда : без PoR неясно, является ли пул фонда достаточным.

2. Барьеры при выводе средств : средства пользователей могут быть заморожены в любое время.

3. Порог для листинга низкий : любой проект может выйти в сеть, заплатив комиссию, и наблюдается приток виртуальных монет.

7. Сравнение отраслей

8. Оценка параметров риска BrokerHiveX (включая причины)

• Соответствие: 1/10 → Работа без лицензии.

• Прозрачность: 2/10 → Информация о компании и руководстве неясна.

• Пользовательский опыт: 2/10 → Жалобы на снятие средств и потерю связи со службой поддержки клиентов.

• Безопасность средств: 1/10 → Нет PoR, высокий риск вывода средств.

• Репутация: 2/10 → Негативные отзывы сосредоточены на Trustpilot и Reddit.

👉Общая оценка: 1,6/10 (Очень высокий риск)

IX. Защита прав и каналы сообщения о нарушениях

1. Сохраняйте доказательства : скриншоты пополнений и снятий средств, а также электронные письма службы поддержки клиентов.

2. отчет :

• Платформа для подачи жалоб на SFC в Гонконге

• Портал жалоб MAS

• Страница отчетности SEC США

3. Распространение информации : Оставьте запись на FX110, Reddit и Trustpilot.

10. Заключение и инвестиционное предупреждение

LBank (lbank.com) — нерегулируемая, высокорискованная биржа :

• Ложная реклама о статусе соответствия;

• Большое количество отказов при выводе средств;

• Порог для листинга монет низкий, что приводит к распространению «виртуальных монет»;

• У общины очень плохая репутация.

📌Предупреждение об инвестициях:
Держитесь подальше от LBank, чтобы не потерять свои средства.