Trading 212 Ltd разоблачена | Почему мы считаем Trading 212 мошенничеством? Полный анализ нормативных требований, жалоб пользователей и оценок риска

1. История бренда и его продвижение

Полное название компании : Trading 212 Ltd
Официальный сайт : https://www.trading212.com
Основана: 2004 г., штаб-квартира находится в Лондоне, Великобритания.

Внешняя реклама:

• Имеет лицензию FCA (Управления по финансовому регулированию и надзору) (FRN 609146). 👉 Зарегистрируйтесь на официальном сайте FCA.

• Регулируется FSC в Болгарии.

• Зарегистрирован как MSB в FinCEN в США 👉 Официальный запрос MSB

• Предлагаем торговлю акциями, CFD и ETF с нулевой комиссией .

• Основное внимание уделяется упрощенной процедуре подачи заявок и образовательной поддержке «для начинающих инвесторов».

📌Проблема в следующем :

• Лицензия FCA действительна только для клиентов из Великобритании, и большинство зарубежных пользователей перенаправляются в болгарское дочернее предприятие.

• FinCEN MSB занимается только подачей заявлений о платежах и не предусматривает защиту инвесторов.

• Высокое кредитное плечо CFD-продуктов привело к тому, что большое количество пользователей понесли убытки.

II. Регулятивная правда и лазейки

1. Ограничения регулирования FCA

• Компания Trading 212 Ltd зарегистрирована в FCA под номером 609146. 👉 Регистрационные данные FCA

• Однако FCA ограничивает кредитное плечо CFD до 1:30 .

• Однако официальный сайт предоставляет кредитное плечо более 1:30 некоторым зарубежным пользователям, что указывает на то, что эти счета не регулируются FCA.

2. Болгарский FSC

• Регулирование слабое, а компенсационный фонд для инвесторов не обеспечен.

• Каналы защиты прав потребителей не налажены, а жалобы трудно рассматривать.

3. Вводящая в заблуждение подача документов в MSB

• Trading 212 Ltd зарегистрирована в FinCEN как MSB. 👉 Поиск FinCEN MSB

• Однако MSB зарегистрирована только для борьбы с отмыванием денег и не имеет никакого отношения к безопасности инвестиций.

• Инвесторы не могут пользоваться защитой CFTC/NFA США.

📌Вывод : Trading 212 создает ложное чувство безопасности, заявляя о «соответствии нескольким лицензиям», но подавляющее большинство средств пользователей на самом деле не защищены.

3. Реальные случаи отказа и защиты прав пользователей

Случай 1: Жалоба на Trustpilot

Пользователь Trustpilot сказал:

• «Внести деньги легко, но снятие средств всегда находится под контролем».

• «Пытался снять 1500 фунтов стерлингов, но вывод задержали больше чем на месяц».

Случай 2: Экспозиция FX110

Пользователи платформы экспозиции FX110 говорят:

• После внесения 3000 долларов США и получения прибыли счет был помечен как «незаконная торговля».

• Платформа напрямую замораживает счет и возвращает только основную сумму.

Случай 3: Отзывы пользователей WikiFX

WikiFX имеет низкий рейтинг риска, в связи с многочисленными жалобами, в том числе:

• «В выводе прибыли отказано».

• «Счет был заморожен, и служба поддержки клиентов не дала никаких объяснений».

Случай 4: Опыт инвестора Reddit

Форум Reddit Forex:

• Пользователи утверждают, что Trading 212 требует предоставления дополнительных «налоговых сертификатов» перед выводом средств.

• В конце концов, деньги так и не поступили.

📌Общие черты :

• Снятие небольших сумм — нормальное явление, но крупные или прибыльные средства часто отклоняются.

• Платформа заморозила средства из-за «повторной проверки» и «незаконных транзакций».

IV. Исполнение транзакций и технические вопросы

• Сильное проскальзывание : спред расширяется до более чем 40 пунктов, когда рынок колеблется.

• Задержки ордеров : ордера «стоп-лосс» и «тейк-профит» часто задерживаются, что приводит к убыткам для инвесторов.

• Ограничения на торговлю с помощью экспертных советников (EA) : высокочастотные торговые ордера отклоняются.

• Проблема с простоем : пользователи сообщили, что не смогли войти в систему во время ключевых периодов, таких как публикация данных по занятости в несельскохозяйственном секторе и индекс потребительских цен.

📌 Эти обстоятельства указывают на то, что Trading 212 подозревается в мошенничестве с внутренними данными .

5. Риски скидок и агентских моделей

• Компания Trading 212 расширила свое присутствие в Европе и на Ближнем Востоке, используя механизм агентских скидок .

• Агент продвигал в социальных сетях «инвестиции с нулевой комиссией и гарантированной прибылью».

• Фактический поток средств непрозрачен, а потери клиентов означают прибыль платформы.

6. Сторонние СМИ и «сарафанное радио»

• WikiFX → Низкий рейтинг риска, предупреждение о рисках вывода средств.

• FX110 → классифицирует его как платформу с высоким уровнем риска.

• TraderKnows → отмечает, что его «соответствие требованиям нескольких лицензий» вводит в заблуждение.

• Trustpilot → Большое количество негативных отзывов сосредоточено на «отсутствии депозитов».

7. Почему мы считаем, что Trading 212 — это мошенничество

1. Поддельная упаковка, нарушающая нормативные требования . Лицензии FCA распространяются только на клиентов из Великобритании, а на других клиентов распространяются слабые правила или они вообще не распространяются.

2. Возникают серьезные проблемы со снятием наличных – крупные суммы прибыльных средств не подлежат выплате.

3. Подозрения на манипуляции с бэкэндом — проскальзывания, задержки и частые простои.

4. Риски модели скидок — введение инвесторов в заблуждение через агентов.

5. Единодушные отрицательные отзывы третьих лиц - признан высокорискованным несколькими независимыми платформами.

👉Вывод : Trading 212 соответствует типичным признакам мошеннической черной платформы.

8. Инвестиционные советы и предупреждения о рисках

• Не позволяйте себя вводить в заблуждение маркетинговыми заявлениями о «нулевой комиссии» и «лицензии FCA» .

• Регистрация MSB не равнозначна защите инвестиций .

• Перед инвестированием, пожалуйста, убедитесь, что:

• Официальный сайт FCA

• Официальный сайт ASIC
  Проверьте квалификацию брокера.

• Мы рекомендуем IG, CMC, Saxo, Pepperstone и другие строго регулируемые брокерские компании.

IX. Оценка риска (10-балльная шкала + краткий комментарий)

• Соответствие : 4/10 — FCA присутствует, но большинство клиентов не защищены.

• Безопасность средств : 2/10 — Крупные снятия связаны с высоким риском.

• Прозрачность транзакций : 3/10 — Качество исполнения сомнительное.

• Репутация пользователя : 2/10 — Жалобы в основном касаются вывода средств и блокировки счетов.

• Обслуживание клиентов : 4/10 – Медленные ответы и очевидное перекладывание ответственности.

• Общая оценка : 3,0/10 — Риск мошенничества очевиден.