Разоблачение Deriv Group Ltd | Почему мы считаем Deriv мошенничеством? Полный анализ нормативных фактов, случаев вывода средств пользователями и оценки рисков

1. История бренда и его продвижение

Полное название компании : Deriv Group Ltd
Официальный сайт : https://www.deriv.com
Основана: 1999 (ранее Binary.com). Штаб-квартира неоднократно меняла место жительства и в настоящее время зарегистрирована на Мальте, в Гибралтаре, Вануату и т. д.

Внешняя реклама:

• «Соответствует» требованиям MFSA Мальты, GFSC Гибралтара, VFSC Вануату и т. д.

• Зарегистрирован как MSB в FinCEN в США 👉 Официальный запрос MSB

• Предоставлять разнообразные продукты, такие как иностранная валюта, CFD, криптовалюта, бинарные опционы и т. д.

• Компания заявляет, что «обслуживает миллионы клиентов по всему миру».

📌Проблема в следующем :

• В отсутствие строгого регулирования (такого как FCA, ASIC и NFA) большинство средств пользователей управляются офшорными компаниями.

• В Европе и США продукты бинарных опционов долгое время считались высокорискованными и даже мошенническими.

• Жалобы пользователей сосредоточены на трудностях со снятием наличных и замороженной прибыли .

II. Регулятивная правда и лазейки

1. Оффшорная многоотраслевая структура

• Компания Deriv зарегистрирована на Мальте, Гибралтаре и Вануату.

• Пользователи в разных регионах соответствуют разным субъектам , что затрудняет защиту их прав.

• VFSC Вануату имеет слабое регулирование и практически не требует разделения фондов или компенсационных фондов.

2. Вводящая в заблуждение подача документов в MSB

• Deriv действительно зарегистрирован как MSB в FinCEN в США 👉 Поиск FinCEN MSB

• Однако MSB предназначен только для ведения учета платежей и не подразумевает проверку соблюдения правил транзакций или безопасности средств.

• Инвесторы не могут получить защиту NFA/CFTC.

3. Проблемы соблюдения законодательства в отношении бинарных опционов

• Бинарные опционы уже давно ограничены или даже запрещены в ЕС и США.

• Deriv по-прежнему поставляет такую ​​продукцию зарубежным клиентам, что крайне рискованно.

Заключение : Deriv, по-видимому, соответствует требованиям благодаря регистрации в нескольких странах, но большинство клиентских средств фактически находятся в нормативном вакууме.

3. Случаи невывода средств инвесторами и нарушения защиты прав

Жалобы на Deriv на разных платформах в основном касаются трудностей с выводом средств и отказов в возврате средств . Мы обобщили распространённые способы мошенничества с разных точек зрения.

Случай 1: Trustpilot — небольшие суммы проходят гладко, большие суммы замораживаются

Пользователи Trustpilot говорят:

• Депозит в размере 200 $ и небольшой вывод в размере 50 $ будут зачислены в обычном порядке.

• При попытке снять 2000 долларов меня попросили пройти «вторичную проверку личности».

• Процесс рассмотрения занял 30 дней, и средства до сих пор не поступили.

📌 Рутинный анализ :

1. Небольшие снятия средств — это нормально → Это создает у клиентов иллюзию надежности платформы.

2. Крупные выводы средств задерживаются → Проверка KYC задерживается.

3. Психологическая игра → Инвесторы часто более склонны продолжать ждать или даже увеличивать свои инвестиции, поскольку они уже получали средства ранее.

Случай 2: FX110 – прибыль напрямую зачисляется

Инвестор пожаловался на платформу раскрытия информации FX110 :

• Внесите 5000 долларов и получите прибыль 2000 долларов.

• При выводе наличных платформа напрямую удерживает часть прибыли по причине «ненормальной транзакции».

• Капитализация частично возвращается, а прибыль исчезает.

📌 Рутинный анализ :

• Закулисные манипуляции → Платформа определяет, что она «нарушает правила», но на самом деле принудительно изымает прибыль.

• Перекладывание вины → Использование «лазеек в условиях» для сокрытия операций по внутренней ликвидации.

Случай 3: WikiFX – ловушка высокого кредитного плеча

Отзывы пользователей WikiFX :

• Агент убедил меня внести деньги, рекламируя «высокое кредитное плечо + бонус».

• На начальном этапе я получил прибыль, но когда попытался вывести деньги, мне сказали, что это «нарушение правил бонусов».

• В конечном итоге вернуть средства не удалось.

📌 Рутинный анализ :

• Маркетинговая ловушка : использование высокого кредитного плеча и бонусов для привлечения новых инвесторов для внесения средств.

• Ловушка правил : установление жестких условий, которые неизбежно приведут к «нарушениям» при снятии денег.

Случай 4: Reddit — вторичный урожай

Пользователь раздела Reddit , посвященного форексу, сказал:

• При выводе средств необходимо сначала оплатить «комиссию за обработку в размере 5%».

• После оплаты с меня все равно потребовали «дополнительные налоги и сборы».

• Даже после уплаты двух сборов средства так и не поступили.

📌 Рутинный анализ :

1. Вторичный сбор → В процессе вывода средств собираются дополнительные средства.

2. Ложное соответствие → Использование «комиссий за международные переводы» и «предоплаченных налогов» в качестве оправданий.

3. Бесконечная задержка → Инвесторы терпят вторую потерю и теряют все свои деньги.

📌Краткий обзор распространенных методов мошенничества :

• Сначала снимите небольшие суммы → заморозьте большие суммы

• Прибыль зачислена/счет заморожен

• Повторные проверки KYC/неограниченное количество проверок

• Ловушка дополнительной платы

Эти жалобы появились в многочисленных СМИ и на общественных платформах и стали признаком высокого риска для Deriv.

IV. Исполнение транзакций и технические вопросы

• Сильное проскальзывание : спред расширяется до 50 пунктов во время рыночных колебаний.

• Задержка ордера : исполнение происходит медленно, а ордера «стоп-лосс» и «тейк-профит» часто не срабатывают.

• Ограничение EA : автоматическая торговля часто отклоняется.

• Проблема с простоем : платформа теряет соединение в ключевые рыночные периоды, такие как регистрация рабочих мест вне сельского хозяйства.

📌Примечание : этот тип проблем в значительной степени соответствует типичным манипуляциям с бэкэндом черной платформы.

5. Модель агентских скидок и расширения

• Deriv широко использует модель скидок IB в Азии и Африке.

• Агенты обещают «гарантированные сигналы о прибыли» и «высокие комиссионные» через социальные сети.

• Инвесторов побуждали вкладывать деньги вслепую.

• Фактическая модель прибыли основана на потерях клиентов, а агенты и платформы образуют сообщество интересов.

6. Сторонние СМИ и устная реклама в сообществе

• WikiFX → Уровень риска низкий, а вывод средств затруднен.

• FX110 → Отмечена как платформа с высоким уровнем риска.

• TraderKnows → Напоминает инвесторам о необходимости быть осторожными в отношении модели многопозиционной регистрации Deriv.

• Trustpilot → Большое количество негативных отзывов сосредоточено на «отсутствии депозитов».

7. Почему мы считаем, что Deriv — это мошенничество

1. Несоответствие нормативных требований — множество офшорных компаний и отсутствие строгого надзора.

2. Споры по поводу снятия наличных возникают часто — прибыльные средства трудно вернуть.

3. Подозрения на манипуляции на внутреннем рынке — серьезные проскальзывания и задержки заказов.

4. Риск скидки — очевидный конфликт интересов, агенты вводят инвесторов в заблуждение.

5. Отзывы третьих лиц единодушны : многие СМИ включили его в списки объектов повышенного риска.

👉Вывод : Deriv имеет типичные характеристики мошеннической платформы.

8. Инвестиционные советы и предупреждения о рисках

• Не позволяйте «множественным лицензиям» запутать вас и проверьте, какой орган регулирует вашу учетную запись.

• Подача заявления в MSB не имеет значения для защиты инвесторов .

• Перед инвестированием, пожалуйста, убедитесь, что:

• Официальный сайт FCA

• Официальный сайт ASIC
  Подтвердите квалификацию брокера.

• Рекомендуется выбирать строго регулируемые брокерские компании, такие как IG, CMC, Saxo и Pepperstone.

IX. Оценка риска (10-балльная шкала + краткий комментарий)

• Соответствие : 4/10 — зарегистрирована в нескольких местах, но в основном за рубежом.

• Безопасность средств : 2/10 — Крупные снятия связаны с высоким риском.

• Прозрачность транзакций : 3/10 — Исполнение сомнительно, нередки случаи потери прибыли.

• Репутация пользователя : 2/10 — Жалобы сообщества сосредоточены на проблемах, связанных с отсутствием депозитов.

• Обслуживание клиентов : 5/10 – Быстрые ответы, но много противодействия.

• Общая оценка : 3,4/10 — Риск мошенничества значительный.