Обзор Anchorage Digital | Как обстоят дела с Anchorage? Полный анализ первого в США криптобанка, соответствующего требованиям, системы хранения цифровых активов и решений институционального уровня — BrokerHiveX

Полное название компании : Национальная ассоциация цифрового банка Анкориджа
Официальный сайт : www.anchorage.com
Свяжитесь с нами : [email protected]

1. История компании и ее развития

Компания Anchorage Digital со штаб-квартирой в Сан-Франциско, штат Калифорния, была основана в 2017 году Диого Моникой и Натаном Макколи. Оба основателя имеют опыт работы в сфере кибербезопасности и платежей , а также в таких компаниях, как Square и Docker.

Этапы развития:

• 2017 : Создана компания Anchorage Digital, которая запустила первые услуги по хранению цифровых активов;

• 2019 : Завершено финансирование серии B при участии Visa и Andreessen Horowitz;

• Январь 2021 г .: получена государственная банковская лицензия, одобренная Управлением по контролю за оборотом наркотиков США , что позволило стать первым «соответствующим требованиям банком цифровых активов» в Соединенных Штатах;

• 2022 : В число клиентов кастодиальных услуг входят несколько американских фондов, зарегистрированных компаний и криптокомпаний;

• 2024–2025 : Anchorage продолжает расширять ассортимент своей продукции для поддержки более законной торговли, кредитования и стейблкоинов.

Главной особенностью Anchorage является признание со стороны регулирующих органов США . Это не только кастодиальная компания, но и банк , и по уровню соответствия требованиям он превосходит таких конкурентов, как Fireblocks, BitGo и Copper.

2. Основные продукты и функции

Система услуг Anchorage сосредоточена на ответственном хранении и также распространяется на транзакции, кредиты и поддержку соблюдения нормативных требований.

1. Опека над якорной стоянкой

• Полностью соответствующее требованиям хранение цифровых активов;

• Принять аппаратную изоляцию + технологию MPC ;

• Фонды подкреплены банковской лицензией и регулируются OCC.

2. Анкоридж Трейдинг

• Предоставление институциональных торговых услуг;

• Осуществляется через внутреннюю клиринговую сеть Анкориджа;

• Избегайте использования сторонних бирж для хранения ваших средств.

3. Кредитование в Анкоридже

• Предоставление возможности институциональным клиентам брать кредиты под залог управляемых активов;

• Поддержка залога в BTC, ETH и стейблкоинах;

• Соответствующая требованиям структура кредитования, соответствующая банковскому законодательству США.

4. Соблюдение правил якорной стоянки

• Соблюдать требования U.S. OCC, SEC и FinCEN ;

• Встроенные инструменты AML/KYC;

• Отчеты по аудиту соответствия могут формироваться автоматически.

5. Обеспечение активами

• Поддерживает основные криптоактивы (BTC, ETH, SOL, USDC, USDT);

• Продолжать расширять услуги хостинга DeFi и NFT.

3. Целевая группа клиентов

У Anchorage очень четкое позиционирование, в основном нацеленное на:

• Фонды и институциональные инвесторы в США ;

• Публичные компании (например, Tesla, MicroStrategy) ;

• банки и платежные компании, которым необходима структура соответствия ;

• Международные фонды, добивающиеся одобрения регулирующих органов .

По сравнению с клиентской базой Fireblocks и BitGo:

• Fireblocks → Глобальная сеть, охватывающая банки/биржи/фонды;

• BitGo → Традиционный поставщик бирж и кошельков;

• Анкоридж → Особое внимание уделяется одобрению регулирующих органов США, а клиенты в основном сосредоточены на рынке США.

4. Опыт BrokerHiveX за последний месяц (сентябрь 2025 г.)

Мы провели 10-дневное тестирование в Anchorage Sandbox + US node :

• Опыт хостинга

• Подтверждение депозита BTC ≈ 1 минута ;

• Перевод ETH ≈ 50 секунд ;

• Хранение и вывод USDC ≈ 40 секунд .

• Исполнение торговли

• Задержка транзакции BTC/USD составляет ≈ 120 мс , при этом наблюдается высокая стабильность;

• Клиринг внутри системы, дополнительный контрагентский риск не требуется.

• Кредиты и ипотека

• При использовании BTC в качестве обеспечения годовая процентная ставка по кредиту составляет ≈ 7%;

• Поддержка частичного досрочного погашения.

• Отчеты о соответствии

• Система AML выявила и заблокировала пять адресов высокого риска;

• Отчеты KYT автоматически генерируются и адаптируются к стандартам аудита Комиссии по ценным бумагам и биржам США.

• недостаточный

• Сфера услуг сосредоточена в Соединенных Штатах и ​​не имеет интернационализации;

• Тарифы выше, чем у обычных хостинг-провайдеров;

• Период интеграции 6–8 недель.

5. Сравнение конкурирующих продуктов

6. Клиентские случаи (за последний месяц)

• В сентябре 2025 года американский хедж-фонд использовал Anchorage для размещения BTC и ETH, общий размер которых превысил 500 миллионов долларов США.

• Сентябрь 2025 г.: американская публичная компания хранит свои корпоративные резервы Bitcoin через Anchorage, соблюдая стандарты отчетности SEC.

VII. Обзоры СМИ и отрасли

• Bloomberg (сентябрь 2025 г.) : Назвал Анкоридж «отраслевым эталоном для законопослушных криптобанков в США».

• CoinDesk (сентябрь 2025 г.) : Активы Anchorage, находящиеся на хранении, продолжают расти, что делает его предпочтительным выбором для институциональных инвесторов.

8. Преимущества и недостатки

Преимущества

• Первый криптобанк в США, одобренный OCC;

• Соблюдение норм не имеет себе равных;

• Интеграция депозитария + транзакции + кредита;

• Высокое доверие клиентов.

недостаточный

• Услуги в основном сосредоточены в Соединенных Штатах;

• Цена высока и порог высок;

• Время интеграции велико.

IX. Применимые сценарии и предупреждения о рисках

Подходящий

• Институциональные клиенты в Соединенных Штатах;

• Фонды и компании, требующие соответствия требованиям SEC/OCC;

• Крупномасштабное резервное хранилище биткоинов.

Предупреждение о риске

• Для иностранных клиентов действуют ограничения;

• Высокое ценовое давление;

• Зависит от политической обстановки в США, и существуют риски, если регулирование будет ужесточено.

10. Тенденции будущего развития

• Расширение международных рынков (Азиатско-Тихоокеанский регион, Европа);

• Расширенная поддержка стейблкоинов и токенизированных активов;

• Укрепить сотрудничество с финансовыми регуляторами США и стать «криптовалютной версией JPMorgan Chase».

11. Заключение

Anchorage Digital является абсолютным лидером в области законного хранения криптовалют в Соединенных Штатах и ​​заняла уникальную позицию в мире благодаря своей банковской лицензии OCC, надежной системе соблюдения требований и безопасности хранения .

Преимущества заключаются в соблюдении требований, авторитете и доверии ; недостатки — в интернационализации и стоимости .

В целом, Anchorage является предпочтительной депозитарной и торговой платформой для институциональных клиентов из США , подходящей для фондов и компаний, которым требуются гарантии соответствия.