Обзор регулирующих органов IOMFSA | Надежно ли Управление по финансовым услугам острова Мэн? Как проверить лицензии, предотвратить подделку и оценить распространённые риски

Официальный сайт : https://www.iomfsa.im
Регулируемые организации : банки, фонды, страховые компании, инвестиционные компании, поставщики трастовых и корпоративных услуг (TCSP), платежные службы и виртуальные активы.

1. Что такое IOMFSA? Границы регулирования и основные обязанности

• IOMFSA (Управление финансовых услуг острова Мэн) было создано в 2015 году путем слияния Комиссии по финансовому надзору и Управления страхования и пенсий.

• Основные функции:

• Регулировать деятельность банков, страховых компаний, фондов и управляющих инвестициями;

• Уполномочивать и контролировать поставщиков трастовых и корпоративных услуг (TCSP);

• Регулировать платежные услуги и некоторых поставщиков услуг виртуальных активов (VASP);

• Выпускать объявления о мерах пресечения и штрафных санкциях в целях содействия соблюдению законодательства по ПОД/ФТ;

• Защищайте интересы потребителей и содействуйте стабильности рынка.

II. Типы лицензий и типичные виды деятельности

Основные лицензии, выдаваемые и контролируемые IOMFSA, включают:

• Банковская лицензия : Коммерческие банки и филиалы иностранных банков.

• Лицензия на страховую деятельность : страховые и перестраховочные компании, страховые посредники.

• Коллективная инвестиционная схема (КИС) : управляющий фондом, администратор фонда, кастодиан.

• Лицензия на инвестиционную деятельность : брокерская деятельность на рынке ценных бумаг, инвестиционное консультирование.

• Лицензия TCSP : трастовые и корпоративные услуги.

• Платежи и VASP : платежные учреждения и поставщики услуг виртуальных активов.

3. Этапы проверки (процесс, в котором могут участвовать инвесторы)

1. Открытый регистр IOMFSA .

2. Введите полное название компании, чтобы подтвердить, регулируется ли она.

3. Проверьте тип лицензии (банковская, страховая, инвестиционная, TCSP, платежная).

4. Проверьте раздел «Действия по обеспечению соблюдения правил», чтобы узнать, есть ли записи о нарушениях.

5. Если ничего не найдено, то, скорее всего, это «нелицензированный или дублирующий лицензированный продукт».

IV. Перечень объектов регулирования (пример)

• Barclays Bank Plc (филиал на острове Мэн) — иностранный банк.

• Zurich International Life Limited — страховая компания.

• Quilter International Isle of Man Ltd — компания по управлению активами и страхованию.

• Capital International Ltd — инвестиционная компания.

• DQ Trust Company Ltd — поставщик трастовых и корпоративных услуг.

5. Случаи, связанные с черным списком/предостережениями

• IOMFSA регулярно выпускает публичные предупреждения , в которых указываются нелицензированные компании.

• Мы предостерегли от некоторых платформ по торговле валютой и бинарными опционами, которые ложно заявляют, что «они регулируются островом Мэн».

• Распространенные риски:

• Неавторизованные платформы Forex/CFD с высоким кредитным плечом;

• Выдача себя за управляющих страховыми компаниями и фондами;

• Платформы виртуальных активов злоупотребляют «лицензией VASP острова Мэн».

6. Распространенные колоды и сигналы риска

• Платформа утверждает, что «регулируется IOMFSA», но это название не обнаружено в официальном реестре.

• В основном она занимается розничной торговлей иностранной валютой/CFD, но IOMFSA не является основным регулятором розничной торговли иностранной валютой.

• Используют зарубежные почтовые ящики и не имеют местного офиса.

• Предоставление скан-копии поддельного водительского удостоверения.

7. Сравнительная таблица IOMFSA с другими популярными регуляторами

8. Оценка медиа- и международного признания

• Международные организации : ФАТФ и ОЭСР признали прогресс острова Мэн в соблюдении требований по борьбе с отмыванием денег и оценке налоговой прозрачности.

• Международные СМИ : Financial Times и Guardian освещали позицию острова Мэн в сфере страхования и регистрации фондов.

• Оценка отрасли : авторитет IOMFSA широко признан в секторах управления активами, страхования и фондового рынка; сторонние форекс-платформы напоминают людям о необходимости остерегаться поддельных «лицензий острова Мэн».

• Общее признание : имеет большую международную репутацию, чем такие оффшорные регуляторы, как VFSC и IFSC Белиза, но все еще уступает FCA и MAS.

9. Практический контрольный список

1. Проверьте реестр IOMFSA, чтобы убедиться, что компания имеет лицензию.

2. Сравните зарегистрированный адрес , чтобы подтвердить принадлежность к местному субъекту.

3. Проверьте объявления и штрафы, чтобы избежать компаний, нарушающих правила.

4. Остерегайтесь поддельных «лицензий на Форекс острова Мэн» , большинство из которых не имеют никакого отношения к IOMFSA.

10. Многомерная оценка (10-балльная система + комментарии)

• Прозрачность (9/10) : База данных Регистра завершена.

• Штрафы и меры принудительного исполнения (8/10) : имеются объявления о мерах принудительного исполнения и предупреждения.

• Защита инвесторов (7/10) : существует механизм подачи жалоб, но нет розничного компенсационного фонда.

• Международное признание (8/10) : Высокое признание со стороны фондового и страхового секторов.

• Проверяемость (9/10) : База данных полная и простая в использовании.

• Медиа и международная оценка (8/10) : признано ФАТФ/ОЭСР и широко освещается в СМИ.

Общий вывод: 8,2/10 (высокая репутация офшорного регулирования с упором на страхование и фонды)
IOMFSA — основной финансовый регулятор острова Мэн, имеющий прочную международную репутацию в сфере фондов, страхования и управления активами. Для розничных инвесторов на рынке Форекс защита IOMFSA ограничена, поэтому обязательно проверьте подлинность информации в официальном реестре.

11. Контакт и проверка

• Официальный сайт IOMFSA : https://www.iomfsa.im

• Реестр регулируемых организаций : Запрос записи

• Предупреждения для общественности : уведомления о рисках