Подробный отчет о мошенничестве Tema Forex (temaforex.com) (часть 1 из 3)

1. Tema Forex: использование вида «регулирования Великобритании» для совершения мошеннических схем Понци.

Tema Forex (temaforex.com) был запущен в середине октября 2025 года и является последним дополнением к серии «Инвестиционные аферы на основе искусственного интеллекта Forex».
Компания утверждает, что является «ведущей в мире компанией по автоматизированной торговле на базе искусственного интеллекта» и подделывает нормативный номер Великобритании, чтобы создать атмосферу доверия.
Однако при проверке выяснилось, что у компании не было ни регистрационных записей, ни нормативных документов, ни фактического адреса офиса ; вся ее информация была сфабрикована.

Эта платформа использует ту же схему мошенничества, что и Lorvex Astral, Aissfirm Funds, Iversatile и другие.
Та же структура копирайтинга, поддельный внутренний торговый интерфейс, обещание фиксированной ежедневной доходности от 3% до 5% и та же ловушка вывода средств.

II. Подделка нормативных номеров и регистрация фиктивных компаний

В нижней части сайта Tema Forex указано:

«Регулируется Управлением по финансовому регулированию и надзору (FCA) – Лицензия № 939185»

Фактические результаты теста:
Записи по этому номеру в официальной регистрационной базе данных FCA нет , и название компании не существует.
На официальном сайте в нижнем колонтитуле также указано, что «Tema Forex Ltd.» зарегистрирована в Лондоне, Великобритания, однако в Регистрационной палате соответствующей компании нет.

Дополнительные выводы:

• Адрес «Тема Тауэр, Лондон» — вымышленное здание;

• Текст на странице «О нас» точно такой же, как «Iversatile»;

• Изображения предоставлены Freepik и Shutterstock.

• Технический адрес электронной почты зарегистрирован в Лагосе, Нигерия.

III. Мошенничество с «ИИ-инвестициями» и поддельные внутренние данные

Обещания платформы:

«Ежедневная прибыль начинается с 3%. ИИ автоматически совершает арбитражные сделки на рынке Форекс и криптовалют».

После регистрации аккаунта мы обнаружили следующее:

• Система сразу выводит «Прибыль +12%» после пополнения счета;

• Никаких реальных записей о транзакциях;

• Данные на странице «Центр управления ИИ» обновляются каждые 10 секунд.

• Он маскируется под интерфейс в стиле MetaTrader 5, но в нем нет подробностей о транзакциях.

Результаты анализа кода:
Его JavaScript-файл /api/profit/today возвращает фиксированное значение, отображающее «Сегодняшняя прибыль + X%», что на самом деле является поддельной внутренней логикой.

IV. Модели притока капитала и смешивания денежных средств

Tema Forex поддерживает только депозиты в USDT (TRC20 / BEP20) и Bitcoin .
Как можно увидеть с помощью отслеживания по цепочке:

• Адрес депозитного кошелька: TLu8Qx * dEj3s ;

• После зачисления на основной кошелек средства перемешиваются Tornado Cash;

• Затем средства были распределены по депозитным адресам на таких биржах, как Binance, MEXC и Bitget;

• Предполагается, что транзакции на сумму менее 1000 долларов США являются частью автоматизированной системы переадресации транзакций.

Эта модель полностью совместима с Lorvex Astral и XetaCapitalFX.
Это означает, что Tema Forex является «подсайтом той же группы, которая занимается мошенничеством с инвестициями в сфере ИИ».

V. Трехчастная серия ловушек отказа

Учетные записи всех жертв были заблокированы после третьего шага, обслуживание клиентов прекратилось, а электронные письма были возвращены.
Стандартный шаблон ответа чат-бота службы поддержки клиентов WhatsApp: «Ваш отзыв находится на рассмотрении на предмет соблюдения требований».

VI. Сравнение похожих мошеннических брендов

✅Вывод: Tema Forex является дочерним брендом той же мошеннической группы и входит в серию поддельных платформ под брендом «UK Regulated AI Financial Management».

VII. Заключение (Часть первая: Заключение)

Особенности Тема Форекс:

• Доменное имя было зарегистрировано менее 20 дней назад;

• Отсутствие регистрации или регулирования компании;

• Сфабрикованные данные о доходах и транзакциях;

• Трехступенчатая ловушка для извлечения;

• Отмывание денег и вывод средств с использованием блокчейна;

• Они использовали общий код и серверы с несколькими разоблаченными мошенническими платформами.

⚠️Предварительный вывод: Tema Forex (temaforex.com) — это нерегулируемая финансовая пирамида, и инвесторы сталкиваются со 100% риском потери своих средств при внесении денег.

Подробный отчет о мошенничестве Tema Forex (temaforex.com) (часть 2 из 3)

Темы: Обзор дел жертв, Отслеживание средств на блокчейне, Сравнение технических отпечатков пальцев, Сохранение доказательств и быстрое информирование

I. Три случая жертв (анонимная подборка)

Дело A | Небольшое судебное разбирательство → Фиктивная прибыль → Налоговая ловушка

• Хронология : В день регистрации было внесено 200 USDT; через 24 часа на заднем плане появилась надпись «Прибыль +16%»; на 3-й день при подаче заявки на вывод средств появилось сообщение о необходимости сначала оплатить налоговый сбор в размере 15% .

• Процесс : После уплаты «налога» меня попросили заплатить комиссию за проверку в размере 120 долларов США ; после оплаты мой счет оказался «на проверке на соответствие» и был заморожен через 48 часов.

• Ключевые моменты : авансовые комиссии за вывод средств + виртуальная кривая прибыли (независимая от рынка).

Случай B | Возврат агенту → Требуется депозит → Комиссия списана

• Предыстория : Привлечен в качестве «регионального партнера» с обещанием «10% комиссионных».

• Процесс : Я порекомендовал 7 человек, которые внесли в общей сложности 3000 долларов США, и в бэкэнде была показана комиссия в размере 300 долларов США. Когда я попытался вывести деньги, меня попросили сначала заплатить агентский депозит в размере 20% ; после оплаты комиссия была обнулена, а мой аккаунт был аннулирован в бэкэнде.

• Ключевой момент : книга учета скидок на комиссию является поддельной и используется для того, чтобы побудить жертв развивать нисходящие линии, а затем повторно их «собрать».

Случай C | Демонстрация «Центра управления ИИ» → Внесены дополнительные средства → Счет исчезает

• Процесс : Служба поддержки клиентов продемонстрировала «Центр управления ИИ» с помощью демонстрации экрана, показывая «арбитражные ордера в реальном времени»; жертва добавила 4000 долларов США; на следующий день веб-сайт находился на техническом обслуживании, и войти в учетную запись было невозможно.

• Ключевой момент : демонстрационное видео и данные сфабрикованы с использованием сценария и не являются подлинным подбором игроков.

II. Поток средств (ончейн и фиатные валютные каналы)

1) Зашифровать основной путь (зашифрованное написание TRC20 / «BEP20»)

Заключение : Tema Forex использует автоматизированные скрипты для отмывания денег с разделением и размещением на нескольких площадках , а его модели движения средств соответствуют моделям Iversatile и Lorvex Astral.

2) Вторичный путь фиатной валюты (сторонний код эквайринга/агрегатора)

• Название продавца не соответствует названию на сайте; в чеке отсутствует полный номер продавца.

• Часто в примечаниях указывается «плата за услуги/консультации»;

• Распространенная практика: сначала создайте ощущение безопасности с помощью «небольшого пробного заказа» , а затем попросите пользователя перевести средства в криптовалюту или на более крупные суммы в фиатной валюте.

• Контрмеры : сохранить чек и информацию о продавце и инициировать возврат платежа в банке-эмитенте по причине «вводящей в заблуждение транзакции/инвестиционного мошенничества».

III. Сравнение технических отпечатков пальцев с отпечатками сообщников

Общая оценка : Tema Forex — это новая оболочка мошеннической схемы со скрытым сценарием , с сильно пересекающимися технологиями и методами финансирования.

IV. Список для быстрой идентификации за 2–5 минут (≥3 предметов считаются предметами высокого риска)

1. Регистрация домена в течение 60 дней, полная защита конфиденциальности WHOIS;

2. Компания утверждает, что регулируется FCA/ASIC/CySEC/NFA , но ее регистрационный номер невозможно проверить на официальном сайте ;

3. Обещает фиксированную ежедневную доходность в размере 3–5% ;

4. Историю транзакций невозможно загрузить/согласовать ;

5. Для вывода средств требуется предварительная оплата налогов/сборов за проверку/сборов за размораживание ;

6. Обслуживание клиентов доступно только через WhatsApp/Telegram.

7. «Значок нормативных требований» в нижнем колонтитуле представляет собой статическую иконку, по которой нельзя перейти на официальный сайт, нажав на нее ;

8. Большое количество подписчиков в социальных сетях, но крайне низкая вовлеченность (большое количество подписчиков, но малое количество лайков/комментариев).

V. Сохранение и сбор доказательств (выполняемые немедленно)

Веб-страница и бэкэнд

• Домашняя страница, Страница пакета, Страница пополнения/вывода средств, О нас/Политика конфиденциальности → Распечатать как PDF и сохранить полную веб-страницу (.html + ресурсы).

Сертификат фондов

• Фиатная валюта: Квитанция (включая имя продавца, номер транзакции и время);

• Шифрование: TXID, адрес депозита, временная метка + скриншот обозревателя блоков.

Записи связи

• Экспорт записей WhatsApp/Telegram с сохранением номера и временной метки ;

• Оригинал электронного письма EML или полный снимок экрана.

Единое архивирование

• Формат наименования: TemaForex_Evidence_YYYYMMDD_[类型].pdf ;

• Упакуйте его в ZIP-файл для удобства отправки в банки/обменники/полицию.

VI. Порталы быстрого оповещения и заморозки (≤6 официальных каналов)

1. FCA (Великобритания) : сообщайте о мошеннических регулирующих органах и мошеннических номерах ➜ https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-us

2. FTC (США) : сообщите о мошенничестве в сфере трансграничных инвестиций ➜ https://reportfraud.ftc.gov

3. ASIC (Австралия) : вводящая в заблуждение финансовая реклама/поддельные компании ➜ https://asic.gov.au

4. ESMA (Европейский Союз) : Незаконная реклама, направленная на инвесторов из ЕС ➜ https://www.esma.europa.eu/

5. Местная полиция/киберполиция : предоставьте номер дела для сотрудничества с банком/биржей в вопросе заморозки средств.

6. Колонка BrokerHiveX Exposure : акцент на публичном раскрытии доказательств и улик жертв ➜ https://www.brokerhivex.com/en/exposure

Требования к отчетности: приложите скриншоты веб-сайта, подтверждение наличия средств, журналы чатов и результаты запросов WHOIS , а также укажите «комиссии за предварительное снятие средств, фиктивный надзор и фиктивную внутреннюю систему».

VII. Промежуточные выводы

• Tema Forex — это фиктивный сайт для «инвестиций в рынок Форекс с использованием искусственного интеллекта» — он не имеет регулирования, не имеет физического присутствия и не ведет реальной торговли .

• Основная стратегия получения прибыли — это виртуальный доход плюс авансовые платежи .

• Скрипт очистки цепочки представляет собой процесс разделения, смешивания и размещения в нескольких местах ;

• Он гомологичен и идентичен Iversatile / Lorvex Astral / AissfirmFunds / XetaCapitalFX;

• Внесение средств несет в себе 100% риск потери .

Подробный отчет о мошенничестве Tema Forex (temaforex.com) (Часть 3 / Финал)

Темы: Глобальные шаблоны писем для осведомителей; Процедуры заморозки банков и бирж; Руководство по предотвращению вторичных мошенничеств; Обучение инвесторов рискам и выводы

I. Глобальные процедуры отчетности и заморозки (6 реальных и доступных точек входа)

II. Шаблон письма-жалобы на английском языке (можно скопировать и отправить напрямую)

Предмет:
Мошенническая инвестиционная платформа — Tema Forex (temaforex.com)

Тело:
Уважаемый офицер,

Я хотел бы сообщить о предполагаемом инвестиционном мошенничестве, действующем под брендом Tema Forex , доступном по адресу https://temaforex.com .

Платформа утверждает, что регулируется FCA и предлагает «ИИ-инвестиции в Форекс с гарантированной ежедневной прибылью». Инвесторов просят заплатить дополнительные «налоговые» и «верификационные» сборы перед выводом средств, которые так и не поступают.

Я инвестировал через USDT и кредитную карту; после уплаты запрошенных комиссий мой счет был заморожен, а все контакты исчезли.

Прилагаются:

• Скриншоты веб-сайта и панели инструментов

• Платежные квитанции и идентификаторы TXID блокчейна

• Записи чата и электронной почты

• WHOIS и результаты проверки компании

Пожалуйста, проведите расследование и скоординируйте действия с международными органами, чтобы заблокировать соответствующие кошельки и домены.

Искренне,
[Ваше полное имя]
[Страна]
[Контактный адрес электронной почты]
[Дата]

III. Шаблон письма-жалобы на китайском языке

Тема: Сообщение о незаконной инвестиционной платформе Tema Forex (temaforex.com)

Уважаемым регулирующим органам/органам общественной безопасности:

В октябре 2025 года я зарегистрировался для инвестирования в форекс-трейдинг на сайте https://temaforex.com . Этот сайт утверждал, что регулируется Управлением по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA), но на самом деле это была незаконная платформа без лицензии. Сайт заманивал инвесторов ложной рекламой, например, «интеллектуальными торговыми системами с использованием искусственного интеллекта» и «ежедневной фиксированной доходностью», фальсифицировал прибыль после депозитов и взимал дополнительные средства под видом «налогов» и «комиссий за верификацию».

Мой счёт был заморожен после оплаты, и связаться со службой поддержки невозможно. Прилагаю скриншоты сайта, квитанции о переводе, хэши транзакций и логи чата. Пожалуйста, помогите в расследовании и заморозке соответствующих счётов.

Информатор: [Имя]
Контактная информация: [Телефон/Электронная почта]
Дата: [Введите дату]

IV. Операции по возврату и замораживанию средств (могут быть выполнены немедленно)

1️⃣ Каналы фиатных валют (банковские карты/кредитные карты)

• Обратитесь в банк-эмитент и объясните, что это инвестиционная афера;

• Отправляйте квитанции о транзакциях и журналы чатов;

• Подать запрос на возврат платежа , указав в качестве причины «Вводящая в заблуждение финансовая транзакция»;

• Часть средств банки могут вернуть в течение 30–120 дней.

2️⃣ Криптовалютные каналы

• Сохраните снимок экрана вашего TXID, адреса кошелька и временной метки .

• Вход на биржи (Binance, OKX, Bitget, MEXC);

• В службе поддержки клиентов выберите раздел «Правоохранительные органы/Сообщение о мошенничестве» , загрузите доказательства и укажите номер сигнала тревоги;

• Если кошелек связан с биржевым счетом, вероятность его заморозки составляет 30–60%.

V. Предотвращение вторичных мошенничеств (мошенничеств с участием поддельных команд по восстановлению)

Мошеннические группировки часто выдают себя за «агентства по возврату средств» или «группы адвокатов», чтобы связаться с жертвами после того, как их данные стали достоянием общественности.
Распространенные фразы и их истинное предназначение:

Предложения по профилактике:

• Они не реагируют ни на какие проактивные «службы восстановления», которые к ним обращаются.

• Не требуется никаких денежных переводов или документов, удостоверяющих личность;

• Отчетность и взыскание могут осуществляться только через три официальных канала: банки, биржи и регулирующие органы .

VI. Контрольный список по предотвращению мошенничества со стороны инвесторов

✅ Простое практическое правило: все, что обещает «гарантированный доход», «автоматическую прибыль на базе искусственного интеллекта» или «оплату авансом перед выводом средств», на 100% является мошенничеством.

VII. Заключительные выводы и инвестиционные рекомендации

• Tema Forex (temaforex.com) — это транснациональная финансовая пирамида, замаскированная под деятельность, регулируемую Великобританией .

• Зарегистрированного юридического лица или нормативной документации не существует.

• Мошенничество совершается путем подделки внутренних систем, создания фиктивной прибыли и использования тройных ловушек вывода средств.

• Средства поступали на несколько бирж через систему смешивания монет;

• Он принадлежит к «кластеру мошеннических проектов AI Forex Investment Scam Cluster», который входит в ту же группу, что и Lorvex Astral, Iversatile и AissfirmFunds.

⚠️Вывод : Внесение средств на счёт несёт 100% риск финансовых потерь. Рекомендуется немедленно прекратить все операции с платформой.

✅ Предлагаемые действия:

1. Сохраните все доказательства (скриншоты, TXID, логи чата);

2. Сообщить о случившемся в полицию и подать в банк/обменник заявление о заморозке средств;

3. Одновременно подать жалобу в FCA, FTC или ASIC;

4. Я делюсь этим случаем в разделе, посвященном раскрытию информации о BrokerHiveX, чтобы предупредить других.

👉 Перейдите в раздел экспозиции BrokerHiveX ,
Ознакомьтесь с последним списком мошеннических платформ, случаев неудачных выводов средств, ложных предупреждений регулирующих органов и записей о жалобах жертв.

(над)