1. Предыстория платформы: громкое расширение «Глобальной биржи», но малозначительная нормативная информация

CoinW была основана в 2017 году и утверждает, что ее штаб-квартира находится в Сингапуре, а также есть офисы в Абу-Даби, Гонконге и других местах.
Платформа утверждает, что имеет 9 миллионов пользователей по всему миру, охватывая более 200 стран, но по состоянию на октябрь 2025 года ее регулирующий регистрационный номер не был обнаружен в официальных базах данных, таких как FinCEN, MAS и FCA .

📊Базовый обзор:

2. Споры по поводу заморозки вывода средств и механизмов контроля рисков

Начиная с августа 2025 года пользователи во многих частях мира (особенно в Азии и Африке) сообщают, что их попытки вывода средств отклоняются или замораживаются системой на длительное время .
Система обслуживания клиентов CoinW неоднократно задерживала вывод средств по причине «проверки безопасности» и «подтверждения источника средств».

📢Типичные отзывы пользователей:

«Мой вывод средств застрял на три дня, и система предложила «проверку контроля рисков», но я просто проводил обычную транзакцию».

«Я прошел проверку KYC, но меня попросили предоставить выписки из банка, иначе мой счет был бы заморожен».

«Мой запрос на вывод средств от 28 сентября все еще находится в обработке, и служба поддержки клиентов больше не отвечает».

📈 Тенденции жалоб (Trustpilot + Reddit + Twitter):

Многочисленные случаи показали, что после заморозки средств пользователей CoinW не предоставила официального механизма подачи жалоб или инструкций по обработке требований.

3. Отслеживание со стороны регулирующих органов: включено в «Список высокого риска»

📌 Краткое описание оповещения SFC:

«У CoinW нет лицензии на предоставление услуг по работе с виртуальными активами в Гонконге. Инвесторам следует проявлять осторожность при торговле или использовании продуктов CoinW по управлению активами».

Кроме того, ADGM ОАЭ не опубликовала номер лицензии CoinW на цифровые активы, что указывает на то, что компания существует только в локальном регионе в «целях маркетингового продвижения».

Анализ блокчейна: признаки оттока капитала и неизвестных потоков

Платформа он-чейн-анализа Nansen.ai сообщила, что в середине сентября 2025 года из основного кошелька CoinW был выведен большой объем средств:

• 🔺Примерно 42,8 млн долларов США было переведено на неопознанный кошелек (предположительно, счет OTC);

• 🔺Резервы ETH упали на 35%;

• 🔺 Платформа не опубликовала никаких обновлений по аудиту Proof-of-Reserve (PoR);

• 🔺 Адрес кошелька больше не будет публично обновляться после 30.09.2025.

Это означает, что финансовая прозрачность платформы продолжает снижаться, а ее страница «Подтверждение резервов» остается на уровне версии конца 2024 года.

5. Типичная модель риска: системный «цикл заморозки»

Судя по отзывам пользователей и анализу данных в сети, проблемы CoinW демонстрируют характеристики «цикла заморозки»:

1. Пользователь подает заявку на вывод средств →

2. Система выдает сообщение «Проверка контроля рисков» →

3. Служба поддержки клиентов запрашивает дополнительные документы (например, налоговые счета, подтверждение наличия средств) →

4. Задержка рассмотрения/Нет ответа→

5. Активы пользователя не могут быть отозваны

Эта модель очень похожа на ранее подтвержденные «псевдооперационные» серые биржи (такие как BitForex и LBank).

VI. Защита прав и прогресс в сфере регулирования

• Более 8000 пользователей присоединились к группе защиты прав CoinW в таких сообществах, как Telegram и Discord;

• Несколько юридических фирм собирают доказательства для подготовки к подаче жалоб в международный арбитраж;

• Регуляторы Гонконга и Канады работают вместе, чтобы отслеживать потоки средств;

• Некоторые регионы (например, Европейский Союз) рассматривали возможность блокировки доступа к этому домену.

⚖️Финансовый юрист Клара Нг прокомментировала:

«Проблемы CoinW кроются в отсутствии прозрачности и злоупотреблении контролем рисков. Если компания не сможет предоставить действующую лицензию и подтверждение наличия резервов, она будет считаться потенциально незаконной организацией».

VII. Консультации инвесторов и предотвращение рисков

📋Ключевые рекомендации:

1. Немедленно прекратите вносить депозиты или реинвестировать в CoinW;

2. Сохраняйте записи о снятии средств и скриншоты сообщений;

3. Проверьте, связаны ли записи о переводах по цепочке с подозрительными кошельками;

4. Предоставление отчетов местным финансовым регуляторам (SFC, OSC, ESMA);

5. Используйте регулируемую биржу (например, Coinbase, Kraken, Bitstamp).

8. Ссылки

• Официальный сайт CoinW

• Предупреждающий список SFC Гонконга

• Запрос поставщика финансовых услуг MAS

• Отчет Нансена о блокчейне

• Страница жалобы Trustpilot

📍 Заключение: Системные риски, лежащие в основе заморозки контроля рисков CoinW

Проблемы с соблюдением требований и операционной деятельностью CoinW являются типичным случаем «отсутствия надзора» на рынке криптовалют.
Поскольку регулирующие органы становятся все более строгими, платформы, у которых нет прозрачных резервов, нет регистрационных лицензий и которые часто замораживают средства пользователей,
Все может рухнуть в одночасье.