I. Нормативные заявления и информация о компании

В октябре 2025 года Бельгийское управление по финансовым услугам и рынкам ( FSMA ) обновило свой официальный список предупреждений, официально включив CryptoFiTrade (cryptofitrade.com / cryptofitrade.net / cryptofitrade.pro) в список « мошеннических платформ, которые незаконно предоставляют услуги цифровых активов ».

В официальном заявлении говорилось:

«CryptoFiTrade утверждает, что предоставляет услуги по инвестированию в криптовалюту и торговле блокчейном, но не имеет авторизации ни в одном государстве-члене ЕС».
(CryptoFiTrade утверждает, что предлагает услуги по инвестированию в криптовалюту и торговле блокчейнами, но компания не авторизована ни в одном государстве-члене ЕС.)

CryptoFiTrade утверждает, что «регулируется FCA Великобритании и MAS Сингапура», и отображает такие номера, как «FCA No. 913082» и «UEN 202127390H».
После проверки данные серийные номера оказались поддельными .

• Номер FCA принадлежит другой британской платежной компании и не имеет отношения к CryptoFiTrade;

• В базе данных Управления по регулированию бухгалтерского учета и корпораций (ACRA) Сингапура не зарегистрировано ни одной организации под названием «CryptoFiTrade Pte. Ltd.».

Информация о регистрации домена показывает:

• cryptofitrade.com был создан в декабре 2024 года;

• Защита анонимности регистранта (PrivacyGuardian.org);

• IP-адрес принадлежит Литве и совпадает с адресами нескольких других веб-сайтов, получивших предупреждение от FSMA, включая Fintradix, CredoTrades и CFreserve.

Официальный сайт доступен на английском, французском, немецком и китайском языках, а его целевые рынки в первую очередь охватывают Европу и Юго-Восточную Азию.
На странице утверждается, что она предлагает «автоматический количественный анализ на базе искусственного интеллекта», «управление финансами на основе смарт-контрактов на основе блокчейна» и «ежемесячную доходность в размере 20%», а также содержит поддельные анимации записей о транзакциях.

II. Структура мошенничества и случаи жертв

Множество инвесторов из Франции, Испании, Малайзии и Тайваня сообщили о CryptoFiTrade в группах Trustpilot, Reddit и Telegram. Характер жалоб весьма схож:

1. Поддельные внутренние транзакции :
   После регистрации пользователя и внесения средств система сразу же отображает непрерывную прибыль, а кривая счёта неуклонно растёт. Однако в бэкенде не происходит сопоставления реальных транзакций; отображаются только поддельные «записи контрактов».

2. Образование крупных отложений :
   Представители службы поддержки клиентов использовали «блокчейн-арбитраж» и «план смарт-контрактов VIP» в качестве приманки для привлечения дополнительных инвестиций, начиная с 500 долларов и постепенно увеличивая сумму до десятков тысяч долларов.

3. Трудности вывода средств и поддельные нормативные документы :
   Когда пользователь запрашивает вывод средств, система выводит сообщение: «Требуется уплата международного налога на отмывание денег (AML) в размере 15%». Если пользователь отказывается платить, счёт немедленно замораживается.

4. Перебои в обслуживании клиентов и изменение доменного имени :
   После волны жалоб сайт быстро сменил доменное имя. Новый сайт выглядел так же, как и старый, изменились только логотип и цветовая схема.
   Примеры новых доменных имен: cryptofitrade.co, cryptofitradefinance.net.

Пострадавшие сообщили, что служба поддержки клиентов выдавала себя за «лондонскую штаб-квартиру», использовала английские имена (например, Алекс Томпсон и София Янг ) и поддерживала постоянную связь через WhatsApp и Telegram.

Эти характеристики полностью соответствуют характеристикам ранее разоблаченных TradeVFX, CredoTrades и CFreserve , что указывает на принадлежность CryptoFiTrade к дочернему проекту той же мошеннической группы.

III. Анализ псевдоблокчейн-систем и технологической маскировки

Хотя сайт CryptoFiTrade использует в качестве основного аргумента «торговлю блокчейном», результаты технической проверки показывают, что его платформа не подключается ни к каким реальным узлам блокчейна или службам смарт-контрактов и представляет собой всего лишь замаскированную внешнюю часть.

Технический обзор выявил следующие способы мошенничества:

• Поддельные обозреватели блокчейнов : все «записи хешей транзакций», отображаемые на платформе, генерируются статически. После обращения к ним они не перенаправляют пользователя на какие-либо публичные обозреватели блокчейнов (например, Etherscan или BscScan), а вместо этого загружают поддельную страницу на сайте block-explorer.html .

• Фейковая инвестиционная модель на основе ИИ : «ИИ-количественный движок» на странице на самом деле представляет собой анимацию симуляции JavaScript, которая создает иллюзию «стабильной прибыли» с помощью формулы случайных чисел.

• Поддельные регулирующие значки и сертификаты : CryptoFiTrade отображает внизу такие значки, как «Лицензия FCA», «Одобрено MAS» и «Зарегистрировано в блокчейне», но все ссылки пустые.

• Поддельные адреса для оплаты криптовалютой : отслеживание адресов кошельков для депозитов показало, что большая часть средств в конечном итоге была переведена на тот же счет Binance и литовский условный депозитный кошелек.

• Внутренняя система отслеживания перенаправлений : веб-сайт использует скрипты отслеживания рекламы (Google Tag Manager + Facebook Pixel) для мониторинга поведения пользователей и отображает на странице выхода ложное сообщение о «успешности инвестиций 98%».

Институты по исследованию кибербезопасности подтвердили, что вся мошенническая бэкэнд-система CryptoFiTrade использует шаблон «ScamEngine v1.9», такой же, как у CFreserve, CredoTrades и Fintradix , и включает в себя функции многоязычного автоматического клонирования и генерации поддельных журналов блокчейна.
Очевидно, что это не отдельный сайт, а филиал транснациональной мошеннической сети .

IV. Перекрёстная проверка регулирующих органов и траектория движения средств

По состоянию на ноябрь 2025 года компания CryptoFiTrade была внесена в список предупреждений или находится под следствием следующих регулирующих органов:

• FSMA (Бельгия) : подтвердила незаконную продажу криптовалютных инвестиционных продуктов;

• AMF (Франция) : внесен в список «незаконных веб-сайтов цифровых активов»;

• BaFin (Германия) : в настоящее время анализирует потоки средств;

• CNMV (Испания) : Получено множество жалоб на инвестиции;

• FCA (Великобритания) : вынесено предупреждение;

• MAS (Сингапур) : Подтверждено, что регистрационных записей CryptoFiTrade нет.

Отчеты по отслеживанию блокчейна (предоставленные TRM Labs) показывают, что группа переводила средства инвесторов на офшорные счета через криптовалютные миксеры и внебиржевые каналы.
Основные пути движения денежных средств следующие:

1. Инвестор → Адрес USDT (ERC20)

2. Литовский узел кошелька → Российский миксер монет (Wasabi / Blender)

3. Часть средств поступила на внебиржевые счета Гонконга.

4. Остальные средства перетекли на счета в офшорных банках Карибского бассейна.

Этот путь доказывает, что CryptoFiTrade проявляет признаки транснационального отмывания денег , а ее серверы распределены между ЕС и Юго-Восточной Азией, что демонстрирует явное намерение обойти правила.

V. Таблица оценки риска (из 10)

VI. Защита прав и процесс взыскания средств

1. Немедленно прекратите его использование и сделайте снимки экрана, чтобы сохранить доказательства ;

2. Сохранять хэши транзакций и логи чата ;

3. Если депозит был внесен с помощью банковской карты : обратитесь в банк-эмитент для подачи заявления на возврат платежа ;

4. При внесении криптовалюты :

• Отправлено в Chainalysis / TRM Labs для отслеживания в цепочке;

• Сообщить в местный отдел полиции по борьбе с киберпреступностью;

5. Сообщить соответствующим регулирующим органам :

• Бельгия FSMA

• Сингапурский MAS (канал жалоб на цифровые активы)

• EU ESMA (Трансграничные жалобы инвесторов)

6. Остерегайтесь вторичного мошенничества : группа, стоящая за CryptoFiTrade, часто выдает себя за «консультантов по восстановлению» или «следователей», чтобы снова обманывать людей.

VII. Часто задаваемые вопросы (FAQ)

В1: Является ли CryptoFiTrade регулируемой криптовалютной биржей?
О: Нет. Все его нормативные номера поддельные.

В2: Почему при снятии денег я должен платить «налог на борьбу с отмыванием денег»?
О: Это мошенническое списание. Законные платформы не взимают налоги за вывод средств.

В3: Могу ли я вернуть свои инвестиции?
A: Если вы платите банковской картой, рекомендуется немедленно подать заявку на возврат платежа; если вы платите криптовалютой, вы можете подать запрос на ончейн-расследование.

В4: Связан ли CryptoFiTrade с CFreserve и CredoTrades?
A: Да, ими управляет одна и та же мошенническая группа, и их технологии и структура домена полностью идентичны.

VIII. Заключение и инвестиционные рекомендации

CryptoFiTrade (cryptofitrade.com) — типичная мошенническая схема фальшивых инвестиций на основе блокчейна , которая использует «умные контракты на основе ИИ» и «управление финансами на основе блокчейна» в качестве уловок, чтобы обманным путем выманивать у людей деньги.
Платформа не регулируется, и все её записи о транзакциях поддельные. Распространены такие проблемы, как блокировка вывода средств, исчезновение службы поддержки и налоговое мошенничество.

Уровень риска: крайне высокий ⚠️
Инвесторам рекомендуется немедленно воздержаться от участия в данном деле и сообщить о нем регулирующим органам.

👉 Посетите раздел BrokerHiveX Exposure, чтобы узнать больше о мошеннических криптовалютных инвестиционных платформах, о которых предупредили регулирующие органы, и узнать, как защитить свои права.