Руководство по проверке лицензии FSCA

1. Что такое FSCA?

Управление по надзору за деятельностью финансового сектора (FSCA) было официально создано в 2018 году, заменив собой Совет по финансовым услугам (FSB) . Это единственный орган в Южной Африке, отвечающий непосредственно за «надзор за деятельностью рынка».

По модели «Твин Пикс» в Южной Африке:

• Южноафриканский резервный банк (SARB) отвечает за пруденциальное регулирование , а именно за достаточность капитала и платежеспособность финансовых учреждений;

• FSCA отвечает за регулирование поведения на рынке (Регулирование поведения), а именно за добросовестную торговлю, защиту инвесторов и соблюдение нормативных требований.

📌 Основные функции FSCA

1. Выдача и контроль лицензий поставщиков финансовых услуг (FSP)

• Включая брокеров валютного рынка/CFD, страховые компании, финансовых консультантов, управляющих фондами и т. д.

2. Надзор за рынком и защита инвесторов

• Борьба с ложной рекламой и высокорискованными платформами;

• Выпускать предупреждающие уведомления (Предупреждения и оповещения) .

3. Финансовое образование и предупреждения о рисках

• Регулярно публикуются образовательные материалы для инвесторов, призванные предупредить общественность о случаях мошенничества.

4. Трансграничное сотрудничество в области регулирования

• FSCA является членом IOSCO (Международной организации комиссий по ценным бумагам) и сотрудничает с FCA, ASIC, CySEC и другими институтами.

2. Зачем нужно проверять лицензию FSCA?

1. Подтвердите, является ли компания лицензированным FSP : легальные компании должны быть включены в реестр FSP FSCA.

2. Выявление черной платформы : многие иностранные брокеры ложно заявляют, что их деятельность «регулируется в Южной Африке», но такой лицензии у них нет.

3. Проверьте сферу деятельности : различные типы лицензий FSP определяют, может ли компания предоставлять услуги валютного обмена, CFD или инвестиционного консультирования.

4. Своевременно выявляйте риски : FSCA будет называть компании, чьи лицензии были отозваны. Например, у JP Markets в 2020 году отозвали лицензию FSP, что стало предостережением для отрасли.

📌 Официальный сайт:

• 🔗 Реестр поставщиков финансовых услуг FSCA

• 🔗 Предупреждения и пресс-релизы FSCA

3. Быстрый процесс проверки (пошаговый)

Шаг 1: Получите доступ к форме регистрации FSCA

👉 Регистр FSP

• Вы можете ввести название компании/номер FSP для поиска;

• Примечание: Многие компании указывают в своих рекламных акциях «FSP No. XXXX». Обязательно сверьте его с базой данных.

Шаг 2: Подтвердите статус авторизации

• Номер FSP (номерной знак) : уникальный идентификатор;

• Статус : необходимо указать «Авторизованный» ;

• Категории лицензии :

• Категория I: Финансовый консультант/посредник

• Категория II: Управление портфелем

• Категория IIA: CFD/деривативы

• Категория III: Услуги по управлению инвестициями

• Категория IV: Коллективные инвестиционные схемы (фонды)

Шаг 3: Проверьте информацию о компании

• Соответствует ли полное наименование компании названию на официальном сайте;

• Соответствуют ли зарегистрированный адрес и контактная информация;

• Соответствует ли объем разрешения характеру деятельности, которую оно осуществляет (например, имеется ли разрешение на торговлю CFD/Forex).

Шаг 4: Проверьте рекомендации/предупреждения FSCA

👉 Предупреждения и пресс-релизы

• Поиск по названию компании или номеру FSP;

• Если он указан в предупреждении или уведомлении «Приостановлено/Отозвано», это означает нарушение или отзыв лицензии.

Шаг 5 (необязательно): Перекрестная проверка международных лицензий

Многие международные компании создают дочерние предприятия в Южной Африке (например , Exness ZA (Pty) Ltd ), и их лицензии в таких органах, как FCA и CySEC, можно сравнить для подтверждения соответствия международным нормам.

4. Практические случаи

✅ Соответствующий пример: Blackstone Futures (GT247.com)

• Название компании : Blackstone Futures (Pty) Ltd

• Номер FSP : 46384

• Статус : Разрешено

• Категория : Категория I и IIA → Доступна торговля CFD/Forex

• Официальный сайт : Официальный сайт GT247

• Результат : Точное совпадение → Соответствует ✅

❌ Пример риска: JP Markets (лицензия отозвана)

• Название компании : JP Markets (Pty) Ltd

• Номер FSP : 46855

• Статус : Отозвано (отозвано)

• Инцидент : В 2020 году FSCA отозвало у него лицензию за «нанесение серьезного ущерба интересам клиента».

• Результат : Лицензия отозвана → Высокий риск ❌

5. Распространенные заблуждения

1. Обращайте внимание только на номер FSP, указанный на официальном сайте → его необходимо сверить с официальным реестром FSCA.

2. Ошибка в регистрации компании = регулирование → Регистрация компаний в Южной Африке (CIPC) ≠ финансовая лицензия.

3. Игнорируйте объявление → Многие компании были аннулированы или отозваны, но продолжают использовать «прежнюю лицензию» в качестве рекламного трюка.

4. Путаница между группой и дочерней компанией → Групповые компании могут регулироваться за рубежом, но южноафриканская компания может не иметь лицензии FSCA.

6. Рекомендации инвесторов

• Всегда проверяйте реестр FSP и предупреждающие уведомления FSCA перед инвестированием;

• Три элемента: название компании + номер FSP + статус;

• Все, что не является «Авторизированным», считается высокорискованным;

• Компании, упомянутые в объявлении, следует немедленно избегать;

• Для международных компаний перекрестная проверка должна сочетаться с другими регулирующими лицензиями, такими как FCA/CySEC.

VII. Заключение

FSCA является основным регулятором рынков капитала ЮАР, и проверка его лицензий имеет решающее значение для различения законных и незаконных платформ.

• Компании, соответствующие требованиям (например, GT247.com), четко видны в реестре FSCA;

• Даже если компания, не соблюдающая требования (например, JP Markets), ранее имела лицензию, ее лицензия может быть отозвана из-за нарушений.

Инвесторы должны строго следовать процедуре проверки «Шаг 1 – Шаг 5» , чтобы эффективно избежать риска черных платформ.