Процесс запроса лицензии регулятора Литвы LB | Как проверить соответствие платформы FX/криптовалюты требованиям Центрального банка Литвы

1. Что такое литовский LB?

Lietuvos Bankas (LB) — центральный банк Литвы и главный регулятор финансовых рынков страны.
LB играет двойную роль в системе финансового регулирования ЕС:

1. Функции центрального банка : Являясь членом Евросистемы, он участвует в Европейской системе центральных банков (ЕСЦБ);

2. Функции финансового регулирования : надзор за банками, платежными учреждениями, валютными/инвестиционными компаниями и поставщиками услуг виртуальных активов (VASP).

📌 Основные обязанности LB

• Выдача и надзор за лицензиями : платежные организации (ПИ), организации электронных денег (УЭД), инвестиционные компании и компании виртуальных активов;

• Обзор AML/KYC : мониторинг соблюдения законодательства о противодействии отмыванию денег и идентификации клиентов;

• Защита инвесторов : создание публичной базы данных для обеспечения прозрачности лицензий;

• Трансграничная координация : соблюдение правил ЕС (таких как MiFID II, PSD2, MiCA) и сотрудничество с ESMA, EBA, ECB.

2. Зачем проверять литовские номерные знаки?

В последние годы Литва стала «новым центром» соответствия требованиям ЕС в сфере финтеха и криптовалют по следующим причинам:

• Высокая эффективность процесса одобрения лицензий привлекла большое количество платежных и криптографических компаний к регистрации в Литве;

• Благодаря механизму паспортизации ЕС лицензированные компании могут вести бизнес на всей территории ЕС;

• С 2023 года, в связи с предстоящим вступлением в силу Закона ЕС о рынках криптоактивов (MiCA) , регистрация VASP в Литве постепенно стала привлекать все больше внимания.

Однако вместе с этим возникают и риски:

1. Некоторые компании только завершили промышленную и коммерческую регистрацию , но не получили разрешения LB;

2. Ложная реклама : некоторые зарубежные форекс-платформы делают вид, что «регулируются Литвой», но на самом деле имеют только регистрационные номера компаний;

3. Путаница с VASP : инвесторы часто ошибочно полагают, что «регистрация VASP» = «полное регулирование», хотя на самом деле это лишь ограниченный надзор.

👉 Поэтому, когда инвесторы сталкиваются с платформой, которая утверждает, что она «лицензирована в Литве», они должны проверить публичный реестр LB.

III. Типы лицензий, регулируемые LB

1. Платежи и электронные деньги

• Платежное учреждение (ПИ) : платежная компания, которая предоставляет услуги по платежам и инкассации;

• Институт электронных денег (EMI) : может выпускать электронные деньги (например, цифровые кошельки, предоплаченные карты).

2. Инвестиции и иностранная валюта

• Инвестиционная фирма (лицензия MiFID) : услуги по торговле ценными бумагами, иностранной валютой и производными финансовыми инструментами;

• Компания по управлению фондом : управляющий фондом.

3. Поставщики услуг виртуальных активов (VASP)

• Услуги по обмену криптовалют : транзакции с виртуальной валютой;

• Криптокошелек и хранение : хранение виртуальных активов;

• Конвертация криптовалюты в фиат : обмен виртуальной валюты на фиатную валюту.

4. Процесс запроса лицензии LB (пошаговый)

Шаг 1: Войдите в публичный реестр Банка Литвы

👉 Реестр Lietuvos Bankas

Шаг 2: Выберите категорию запроса

• Введите название компании или регистрационный номер;

• Вы можете фильтровать по категориям (EMI, PI, Investment Firm, VASP и т. д.).

Шаг 3: Подтвердите тип и статус лицензии

• Лицензировано / Авторизовано → Соответствует;

• Отозвано / Приостановлено → Отозвано или приостановлено;

• Ожидание → Еще не одобрено.

Шаг 4: Перепроверьте информацию о компании

• Соответствует ли полное наименование компании названию на официальном сайте;

• Находится ли адрес в Литве;

• Соответствует ли сфера деятельности лицензии (платформа обмена валюты должна быть классифицирована как инвестиционная фирма ).

Шаг 5: Проверьте информацию AML/KYC

• Реестр LB покажет, имеет ли компания обязательства по борьбе с отмыванием денег;

• Если компания зарегистрирована только в Бюро по торговле и промышленности, но не представлена ​​в LB → риск чрезвычайно высок.

Шаг 6: Проверьте регистрацию и объявления VASP

• LB также опубликует список VASP ;

• Если компания зарегистрирована только в «Центре регистрации компаний», но не входит в список LB → у нее нет юридической квалификации.

5. Практические случаи

✅ Примеры соответствия: Paysera LT, UAB

• Категория : Институт электронных денег (EMI)

• Статус : Лицензировано

• Функции : Платежные услуги и услуги электронного кошелька

• Результат : Соответствует✅

❌ Пример риска: зарубежные форекс-платформы, выдающие себя за «литовские лицензии»

• Дело : Сайт форекс-индустрии утверждал, что «регулируется в Литве», но удалось найти только регистрационный номер компании;

• Доказательства : Компания не существует в реестре LB;

• Результат : Нерегулируемый → Высокий риск ❌

VI. Типичные случаи применения штрафных санкций

• 2021 : LB отозвал лицензию компании EMI из-за недостаточного капитала и несоблюдения требований AML;

• 2022 : Несколько криптокомпаний были оштрафованы и исключены из списка VASP за невыполнение обязательств KYC;

• 2023 : LB предупреждает несколько зарубежных форекс-платформ о ложной рекламе «литовских лицензий».

VII. Механизм защиты инвесторов

1. LB Public Registry : обеспечивает прозрачный запрос номерных знаков и статуса;

2. Механизм паспортизации ЕС : лицензированные компании могут осуществлять деятельность за пределами границ ЕС;

3. Обзор AML/KYC : предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма;

4. Канал подачи жалоб инвесторам : инвесторы могут подавать жалобы в LB;

5. Правовая защита ЕС : MiFID II, PSD2, MiCA и другие правила применяются одновременно.

8. Распространенные заблуждения

1. «Регистрация компании» = регулируется ❌;

2. Если вы смотрите только на официальную рекламу на сайте , вам необходимо провести перекрестную проверку в реестре LB;

3. Ошибочно полагать, что VASP = полное регулирование ❌, и что регистрация VASP — это лишь минимальное требование;

4. Игнорируйте объявления , LB регулярно публикует информацию об отзыве и штрафах.

IX. Рекомендации инвесторов

• Перед инвестированием необходимо проверить список LB Register и VASP ;

• Три элемента: название компании + тип лицензии + статус;

• Компании, фигурирующие в объявлениях о штрафах, должны взять самоотвод;

• Если есть только информация о регистрации компании, но нет разрешения LB → Высокий риск.

10. Заключение

Литва LB — это развивающийся центр по обеспечению соблюдения финансовых и криптовалютных норм в ЕС .

• Соответствующие требованиям компании (например, Paysera LT, UAB) можно найти в публичном реестре LB;

• Нелегальные компании часто просто регистрируются в Торговом реестре, но выдают себя за «лицензированные учреждения»;

• Инвесторы должны строго следовать процессу Шаг 1 – Шаг 6 и сочетать его с объявлением о штрафных санкциях, опубликованным LB, чтобы эффективно избегать рисков ложной рекламы и черных платформ.