Процесс запроса лицензии SEC/BSP на Филиппинах | Руководство по соблюдению двойного регулирования

I. Обзор филиппинской системы регулирования

1.1 Распределение ролей между SEC и BSP

Система финансового регулирования Филиппин относительно уникальна, поскольку в ней используется модель двойного регулирования :

• SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам Филиппин)

• Отвечает за надзор за ценными бумагами, инвестиционными компаниями, управлением фондами и деятельностью по сбору средств .

• Лицензирующие и надзорные учреждения, занимающиеся регистрацией компаний, структурой акционеров, публичными размещениями акций и инвестиционными консультантами .

• BSP (Bangko Sentral ng Pilipinas, Центральный банк Филиппин)

• В основном он регулирует деятельность банков, платежных организаций, электронных кошельков и обменников виртуальных валют (VCE) .

• Регистрация и лицензирование предприятий, занимающихся обменом криптовалют, денежными переводами и платежными системами .

Благодаря нормативно-правовой базе, предусматривающей «единые инвестиции и единые платежи», Филиппины стали одной из первых стран Юго-Восточной Азии, институционализировавших регулирование криптоактивов и электронных кошельков .

1.2 Зачем нужен двойной запрос?

• Если компания утверждает, что является инвестиционной компанией, платформой для торговли на Форекс или эмитентом ценных бумаг → сначала проверьте SEC .

• Если компания утверждает, что является биржей виртуальных валют, электронным кошельком или платежным учреждением → проверьте BSP .

• Многие черные платформы подделывают «двойные лицензии», поэтому необходимо проводить перекрестную проверку списков двух основных регулирующих органов.

2. Категории лицензий SEC на Филиппинах

2.1 Основные типы лицензий

• Брокер-дилер ценных бумаг : брокерская компания по ценным бумагам/торговля собственными активами/андеррайтинговая компания

• Консультант инвестиционной компании

• Паевой инвестиционный фонд / Инвестиционная компания : Инвестиционный фонд

• Краудфандинговые/финансовые компании

• Кредитные компании

2.2. Характеристики регулирования SEC

• Любая деятельность, связанная с ценными бумагами или инвестициями, должна получить одобрение Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC).

• Инвестиционные схемы без одобрения SEC считаются незаконным сбором средств .

• Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) регулярно публикует консультативный список , в котором перечислены компании, не имеющие лицензии.

3. Категории лицензий BSP на Филиппинах

3.1 Основные бизнес-лицензии

• Банковские лицензии : Коммерческий банк, Сельский банк, Исламский банк.

• Эмитент электронных денег (EMI) : эмитент электронного кошелька (например, GCash, PayMaya).

• Компании по переводу денежных средств (RTC) : учреждения, занимающиеся переводом денежных средств.

• Виртуальная валютная биржа (VCE) : виртуальная валютная биржа (включая платформу для торговли криптовалютой).

3.2 Нормативные характеристики BSP

• BSP начала регулировать деятельность обменников виртуальных валют в 2017 году , став одной из первых стран в Азии, которая ввела соответствующие правила.

• Одобренные компании должны быть включены в официальный регистрационный список BSP .

• Ведение криптовалютного бизнеса без лицензии является незаконным и часто подвергается совместным предупреждениям со стороны BSP и SEC.

4. Как проверить лицензию SEC Филиппин

4.1 Официальный сайт

• Официальный сайт SEC : https://www.sec.gov.ph

• Предоставьте регистрацию компании, справочник лицензированных учреждений и список предупреждений.

4.2 Шаги запроса

1. Откройте официальный сайт SEC → «Проверка регистрации компании».

2. Введите полное название компании (например, XYZ Securities Inc. ).

3. Проверьте наличие регистрационной записи:

• Зарегистрировано в SEC

• Не найдено (нет данных, высокий риск)

4. Дополнительно проверьте наличие соответствующей категории лицензии (Брокер-дилер, Инвестиционный консультант).

5. Также проверьте информационные бюллетени Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) (список предупреждений), чтобы убедиться в отсутствии незаконных объявлений.

5. Как проверить лицензию BSP на Филиппинах

5.1 Официальный сайт

• Официальный сайт BSP : https://www.bsp.gov.ph

• Предоставьте список утвержденных EMI, RTC и VCE .

5.2 Шаги запроса

1. Откройте официальный сайт BSP → «Регулируемые организации».

2. Выберите категорию:

• Эмитенты электронных денег

• Компании по денежным переводам

• Биржи виртуальных валют

3. Введите название вашей компании (например, Coins.ph ).

4. Система возвращает следующий результат:

• Полное название компании

• Номер лицензии

• Статус (Активен / Отозван)

6. Примеры запросов

Пример 1: Законная компания по ценным бумагам (расследование SEC)

• Ввод: COL Financial Group, Inc.

• Результат: компания, зарегистрированная в SEC, лицензированный брокер ценных бумаг, юридическая.

Пример 2: Законный обмен криптовалюты (запрос BSP)

• Тип: Coins.ph

• Результат: Появился в списке VCE, зарегистрированных в BSP, легален.

Пример 3: Незаконная платформа Форекс

• Ввод: ABC Forex, зарубежный сайт по обмену валюты

• Результат: в системе SEC нет никаких записей, но информация указана в рекомендательном списке SEC и признана незаконной.

VII. Список предупреждений и предупреждения о рисках

7.1 Консультативный список SEC

• В нем ежемесячно обновляется список компаний, которые привлекли капитал без одобрения Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) .

• Здесь часто появляется большое количество мошеннических платформ Форекс/криптовалют.

7.2 Предупреждающее уведомление BSP

• BSP время от времени выпускает предупреждения о незаконных VCE и EMI .

• Инвесторам следует проводить перепроверку, чтобы не стать жертвой мошенничества.

8. Преимущества и недостатки надзора

8.1 Преимущества

• Филиппины — одна из самых прозрачных стран в Юго-Восточной Азии .

• SEC и BSP предоставляют инвесторам онлайн-базы данных, к которым они могут легко обращаться.

• Мы уже давно занимаемся регулированием криптовалют и электронных кошельков и обладаем богатым опытом.

8.2 Ограничения

• Маржинальный валютный бизнес : Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) не выдавала лицензий на розничную валютную торговлю, и большинство валютных брокеров работают под названиями зарубежных компаний.

• Большое количество мошенничеств : несмотря на наличие предупредительного списка, Филиппины по-прежнему остаются рассадником мошеннических платформ.

• Языковые барьеры : некоторые материалы доступны только на английском языке и не имеют многоязычных версий.

IX. Руководство по соблюдению требований инвесторами

1. Проверьте еще раз : если это касается инвестиций → проверьте SEC; если это касается платежей/шифрования → проверьте BSP.

2. Остерегайтесь поддельных лицензий : многие платформы подделывают сертификаты двойной лицензии «SEC + BSP».

3. Перекрестная проверка списков предупреждений : рекомендации SEC и объявления BSP должны проверяться одновременно.

4. Отвергните обещания высокой доходности : Комиссия по ценным бумагам и биржам Филиппин четко заявила, что инвестиции в иностранную валюту с фиксированным доходом являются незаконными.

5. Обратите внимание на адрес офиса : легальные компании обычно имеют офисы в деловом районе Манилы.

10. Заключение

На Филиппинах действует уникальная для всего мира система двойного регулирования SEC + BSP .

• SEC → Отвечает за надзор за ценными бумагами, инвестиционными компаниями, фондами и сбором средств.

• BSP → Отвечает за банки, платежные организации, электронные кошельки и операторов обмена криптовалют.

Чтобы проверить законность компании, инвесторы должны:

1. Войдите на официальный сайт SEC, чтобы проверить регистрацию компании и лицензии;

2. Войдите на официальный сайт BSP, чтобы проверить лицензию на платежи/виртуальную валюту;

3. Также ознакомьтесь со списком предупреждений и объявлением .

В то время, когда мошенничество на рынке Форекс и криптовалют приобрело угрожающие масштабы, только овладев методами запросов SEC + BSP, вы сможете эффективно выявлять риски и обеспечивать безопасность своих средств .