Процесс запроса лицензии FSCA в Южной Африке | Руководство по соблюдению требований Управления по финансовому регулированию и надзору

I. Введение в FSCA

1.1 Предыстория

Управление по надзору за финансовым сектором ( FSCA ) Южной Африки было создано 1 апреля 2018 года , заменив бывший Совет по финансовым услугам (FSB) , и было создано в соответствии с Законом о регулировании финансового сектора 2017 года.

📌Официальный сайт : https://www.fsca.co.za

1.2 Регуляторное позиционирование

FSCA является одним из ключевых финансовых регуляторов ЮАР, отвечающим за надзор за рынком небанковских финансовых услуг . Вместе с Южноафриканским резервным банком (SARB) он формирует двухкомпонентную систему регулирования:

• SARB (Южноафриканский резервный банк) → Отвечает за стабильность банковской системы и макропруденциальный надзор

• FSCA → Отвечает за надзор за поведением финансовых учреждений на рынке и защиту инвесторов

II. Сфера надзора и виды лицензий

2.1 Поставщики финансовых услуг (FSP)

Все учреждения, предоставляющие финансовые услуги, должны иметь лицензию FSP , которая в основном включает в себя:

• Категория I : Финансовые консультанты и брокеры

• Категория II : Управляющие активами, управляющие портфелями

• Категория IIA : Альтернативные инвестиционные менеджеры

• Категория III : Поставщики административных финансовых услуг

• Категория IV : Коллективные инвестиционные схемы (КИС)

👉Доказательства : описание официальной классификации лицензии FSCA
https://www.fsca.co.za/Regulated%20Entities/Pages/Licensing.aspx

2.2 Розничные брокеры Forex и CFD

• С 2017 года FSCA требует, чтобы все розничные брокеры форекс и CFD имели лицензию FSP для законной деятельности в Южной Африке.

👉Пример : Exness ZA (PTY) Ltd → Форекс-брокер, одобренный FSCA.

2.3 Страхование и пенсии

• Страховые компании и посредники

• Пенсионные фонды и управляющие

3. Как проверить лицензию FSCA

3.1 Официальный портал

• Система поиска лицензированных поставщиков финансовых услуг :
  👉 FSCA Поиск FSP

3.2 Шаги запроса

Шаг 1: Перейдите на страницу запроса FSCA

https://www.fsca.co.za/Fais/Search_FSP.htm

Шаг 2: Выберите метод поиска

• По названию FSP (название компании)

• Нажмите FSP Number (номерной знак)

Шаг 3: Введите ключевые слова

Например: Exness ZA (PTY) Ltd.

Шаг 4: Проверьте результаты

Система отображает:

• Полное название компании

• Номер FSP (номерной знак)

• Тип лицензии

• Статус (Авторизован/Приостановлен/Отозван)

• Юридический адрес

Шаг 5: Перекрестная проверка

• Проверить наличие каких-либо штрафов или предупреждений можно в разделе «Уведомления FSCA». 👉 Пресс-релизы FSCA.

4. Примеры запросов

Пример 1: Законный Форекс-брокер

• Ввод: Exness ZA (PTY) Ltd

• Результат: Отображается как авторизованный FSP , имеющий законную лицензию.

Пример 2: Юридическая компания по управлению активами

• Ввод: Allan Gray (PTY) Ltd.

• Результат: включена в категорию II (управляющий активами) в системе FSCA.

Пример 3: Незаконная платформа Форекс

• Ввод: ABC Forex, зарубежная компания по обмену валюты

• Результат: отсутствует в реестре FSCA.

• Может быть упомянут в уведомлениях для инвесторов FSCA :
  👉 Предупреждения FSCA

V. Механизм защиты инвесторов FSCA

5.1 Предупреждение об инвестициях

У FSCA есть колонка «Уведомления для инвесторов» , в которой регулярно сообщается о несанкционированных платформах.
👉 Оповещения для инвесторов

5.2 Правоприменение и штрафные санкции

FSCA имеет следующие полномочия:

• Аннулирование лицензии

• Приостановление действия разрешения

• отлично

• Передача дел в судебные органы

📌Пример из практики :
В 2020 году FSCA объявило о применении мер воздействия к мошенническому форекс-брокеру и напомнило общественности о необходимости воздержаться от инвестиций в него.
👉 Уведомление о применении FSCA

6. Сильные и слабые стороны FSCA

6.1 Преимущества

• Высокое международное признание : международные форекс-брокеры часто используют лицензию FSCA в качестве подтверждения соответствия требованиям.

• Комплексный надзор : охватывает ценные бумаги, фонды, страхование, иностранную валюту и пенсии.

• Прозрачность и открытость : Система запросов на номерные знаки и объявления о штрафах доступны для общественности.

6.2 Ограничения

• Нелегальные платформы обмена валюты продолжают действовать : несмотря на строгий надзор FSCA, за рубежом все еще существуют черные платформы, которые используют название FSCA.

• Ограниченная емкость рынка : по сравнению с европейскими и американскими рынками южноафриканский рынок капитала относительно невелик.

• Расходы на соблюдение требований высоки : процесс утверждения лицензии FSP строгий.

VII. Рекомендации по соблюдению требований инвесторов

1. Сначала проверьте официальный каталог лицензий на сайте FSCA : FSCA Search FSPs

2. Остерегайтесь поддельных номерных знаков : черные платформы часто подделывают номера FSP.

3. Следите за уведомлениями инвесторов FSCA : уведомления инвесторов

4. Проверьте официальный сайт компании : легальные компании обычно публикуют номер FSP на своем официальном сайте.

5. Избегайте «высокодоходных оффшорных форекс-платформ» : FSCA четко заявляет, что подобные объявления часто являются мошенничеством.

8. Заключение

Южноафриканское FSCA (Управление по надзору за финансовым сектором) является наиболее влиятельным на международном уровне финансовым регулирующим органом Африки, охватывающим ценные бумаги, фонды, страхование, пенсии и розничный обмен валюты.

Инвесторам следует:

1. Проверьте номер FSP и название компании на официальном сайте FSCA ;

2. Проверьте оповещения инвесторов , чтобы подтвердить риски;

3. Сравнивайте информацию на официальном сайте компании, чтобы исключить ложную выдачу себя за другое лицо;

4. Остерегайтесь высокорискованных мошенничеств с валютой за рубежом.

📌Официальное резюме портала :

• Официальный сайт FSCA: https://www.fsca.co.za

• Система запросов FSP: https://www.fsca.co.za/Fais/Search_FSP.htm

• Инвестиционные оповещения: https://www.fsca.co.za/Enforcement-Matters/Pages/Investor-Alerts.aspx

• Уведомления о мерах принудительного исполнения: https://www.fsca.co.za/Enforcement-Matters/Pages/default.aspx