Подробное объяснение понятия «уполномоченный представитель» (AR) в правилах Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) | Полный анализ системы уполномоченных представителей

1. Что такое АР (уполномоченный представитель)?

В Австралии рынок финансовых услуг регулируется Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) . Любая компания или физическое лицо, предоставляющее клиентам финансовые услуги, должны иметь квалификацию, подтверждающую соблюдение нормативных требований .

Среди них одним из распространенных режимов является AR (Уполномоченный представитель) :

• AR не имеет напрямую AFSL (Австралийская лицензия на оказание финансовых услуг), выданная ASIC;

• Вместо этого они подписывают официальное соглашение о предоставлении полномочий с компанией, имеющей лицензию AFSL, и ведут деятельность по ее лицензии;

• AR также будет иметь регистрационную запись в системе ASIC, к которой клиенты смогут публично обращаться.

2. Правовой статус AR

AR является юридическим лицом в рамках австралийской системы регулирования, но его легитимность проистекает из:

1. Необходимо иметь действующее разрешение AFSL ;

2. Должен быть зарегистрирован в качестве действующего в профессиональных реестрах ASIC;

3. Хозяйственная деятельность должна осуществляться в рамках полномочий и не должна выходить за рамки договорного соглашения.

Другими словами, AR = Легальный, но не Независимый .

III. Разрешения и ограничения дополненной реальности

✅ Разрешения

• Может предоставлять финансовые консультации, обучение, продвижение, рекомендации клиентам и другие услуги в рамках полномочий;

• Вы можете использовать компании, имеющие лицензию AFSL, в качестве подтверждения соответствия;

• Может быть включен в опубликованный ASIC реестр уполномоченных представителей .

❌ Ограничения

• Невозможность самостоятельно управлять средствами клиентов;

• Не имеют такого же независимого статуса, как лицензиаты AFSL;

• Окончательная ответственность за любое нарушение лежит на владельце лицензии AFSL;

• Объем деятельности ограничен договором (например, могут предоставляться только инвестиционные консультации, а деривативы продаваться не могут).

4. Разница между AR и AFSL

5. Типичные сценарии применения дополненной реальности

1. Независимая команда финансовых консультантов
   Нет никаких средств или условий для подачи заявки на AFSL → Легально ведите бизнес с помощью разрешения AR.

2. Платформа инвестиционного образования
   Ориентация на финансовое обучение и продвижение → Использование модели дополненной реальности для обеспечения соответствия требованиям.

3. IB (Представляющий брокер)
   Направляйте трафик и знакомьте клиентов с брокерскими фирмами → Получите юридическую идентификацию с помощью авторизации AR.

6. Как проверить, является ли компания/физическое лицо AR?

👉 Официальный портал: Профессиональные реестры ASIC

шаг:

1. Открытые профессиональные регистры ASIC

2. Выберите «Уполномоченные представители» в типе поиска.

3. Введите название компании или личное имя

4. Проверять:

• Является ли статус Текущим

• Лицензиат AFSL

• Область действия авторизации, даты начала и окончания

7. Риски, на которые инвесторам следует обратить внимание

1. AR не является независимым лицензиатом, и его риски, связанные с соблюдением требований, зависят от AFSL.

2. Средства должны храниться на доверительном счете, контролируемом AFSL , и AR не имеет права распоряжаться ими самостоятельно.

3. Черные платформы часто выдают себя за AFSL или AR , но никаких записей в системе ASIC найти не удается.

4. Некоторые AR имеют статус «Прекращённый» , что означает, что они больше недействительны.

8. Заключение

• Уполномоченный представитель (AR) — важная часть системы регулирования ASIC. Он имеет юридическую силу, но не является независимым.

• Он подходит для индивидуальных консультантов, небольших образовательных платформ, IB и т. д., позволяя им выйти на рынок экономичным и соответствующим требованиям способом.

• Инвесторы должны подтвердить его законность и действительность через официальный реестр ASIC.

• С точки зрения контроля рисков рекомендуется отдавать приоритет компаниям, имеющим лицензию AFSL, и быть осторожными в отношении учреждений, имеющих лицензию только AR.