Углублённое исследование рисков ZenithMarkets | Финансовые чёрные дыры и регуляторные иллюзии за ореолом пиковой производительности

1. Введение: Разрыв между рекламой и реальностью

К концу 2024 года реклама ZenithMarkets охватила практически все популярные площадки для трафика:

• В коротких видеороликах TikTok показано, как молодые люди за считанные секунды выводят деньги на свои счета с помощью мобильных телефонов;

• В рекламе на YouTube «торговый наставник» подчеркивает «нулевые комиссии и высочайшую ликвидность» платформы;

• Facebook и Instagram продвигают большое количество рекламных изображений «пяти основных мировых нормативных сертификаций».

Под влиянием этой шумихи многие розничные инвесторы быстро внесли средства. Однако, как только они вышли на реальную торговую площадку, ситуация оказалась совершенно иной: запросы на вывод средств задерживались, прибыльные счета были заморожены системой из-за «нарушений контроля рисков», а некоторым пользователям даже пришлось заплатить дополнительные «комиссии за ликвидацию» для вывода средств.

«Пик успеха» ZenithMarkets разрушается из-за одной жалобы за другой.

2. История платформы и упаковка

1. Официальная внешняя реклама

• Основано : 2020

• Место регистрации : Сент-Винсент и Гренадины;

• Торговые продукты : иностранная валюта, индексы, энергоносители, драгоценные металлы, криптовалюты;

• Торговые платформы : MT5 и собственная платформа Zenith Trader;

• Кредитное плечо : до 1:1000;

• Заявленное регулирование : FCA (Великобритания), ASIC (Австралия), MAS (Сингапур).

2. Результаты опроса

• Сент-Винсент : Местные власти публично подтвердили, что они не регулируют валютный обмен;

• FCA и ASIC : В базе данных нет информации о компании ZenithMarkets;

• MAS (Сингапур) : Такая компания также не найдена;

• Выпуск сертификата : «лицензия» в формате PDF, отображаемая на официальном сайте, была проверена и принадлежит другой компании;

• Условия хранения : не разглашается информация о раздельных фондах или хранении у третьих лиц.

📌 По сравнению с настоящей регулируемой FCA платформой, ZenithMarkets не имеет практически никаких гарантий соответствия .

III. Жалобы инвесторов и реальные случаи

1. Данные о жалобах

• Центр воздействия FX110 : количество жалоб превысило 210 за три месяца, общая сумма составила более 5 миллионов долларов США ;

• WikiFX : Рейтинг снизился с 6,9 до 1,6 , при этом метки риска напрямую указывают на «сбои при выводе средств и исчезновение обслуживания клиентов».

• Группы защиты прав в социальных сетях : спонтанно организованные группы жертв в Telegram и Reddit насчитывают более 800 участников.

2. Подробности дела инвестора

• Случай 1 (индийский инвестор AK)
  Я внёс 4000 долларов и заработал 1500 долларов. В мае 2025 года я подал заявку на вывод средств, но в бэкенде появилась надпись «Проверка соответствия», и в течение трёх месяцев не было никаких результатов. За это время я несколько раз обращался в службу поддержки, но никто не отвечал. В итоге меня удалили из официальной группы в Telegram.

• Случай 2 (малайзийский инвестор LY)
  Я внёс 3000 долларов. Бэкенд заморозил мой счёт, сославшись на «подозрение на ненормальную торговлю», и все средства стали недоступны для вывода. Я предоставил записи транзакций в качестве доказательства, но платформа отказалась разблокировать меня.

• Случай 3 (испанский инвестор MG)
  Я внёс 10 000 евро и запросил вывод средств после получения прибыли. Представитель службы поддержки платформы потребовал уплатить «международную комиссию за расчёты» в размере 30%. Когда я отказался платить, мой счёт был закрыт окончательно.

• Случай 4 (нигерийский инвестор TO)
  После внесения депозита в размере 500 долларов США и получения прибыли в размере 200 долларов США статус запроса на вывод средств отображался как «Обработка блокчейн-перевода». Однако ончейн-запрос не выявил соответствующих записей о переводах.

В этих случаях прослеживается закономерность: прибыль = заморозка, снятие средств = задержки или запреты .

4. Отслеживание данных третьими лицами

• WikiFX : Рейтинг резко упал до 1,6 за короткий промежуток времени, а раздел комментариев заполнился сообщениями «Ожидается вывод средств» и «Поддельная лицензия».

• FX110 : Общая сумма риска превышает 5 миллионов долларов США, а процент успешности защиты прав составляет менее 2%.

• Внутренний мониторинг BrokerHiveX :

• Доменное имя зарегистрировано менее двух лет назад;

• IP-адрес сервера такой же, как у закрытой платформы «ZenMarketsPro»;

• Код бэкэнд-фреймворка веб-сайта очень похож на CryptoTradePlus, который был запущен в 2022 году.

5. Цепочка капитала и модель эксплуатации

Логика работы ZenithMarkets раскрывает ее финансовый кризис:

1. Задержанные выводы средств

• Распространенные фоновые подсказки: «Идет проверка соответствия», «Идет подтверждение блокчейна», «Идет обновление системы».

• Инвесторы напрасно ждали неделями.

2. Заморозка счета

• Прибыльные счета обвиняются в «незаконных операциях» или «ненормальных транзакциях» и немедленно замораживаются.

3. Служба поддержки клиентов отключена

• Электронные письма возвращались, телефонные номера больше не обслуживались, а официальная служба поддержки клиентов Telegram была закрыта.

4. Ловушка высокого кредитного плеча

• Использование кредитного плеча 1:1000 побуждает новичков быстро ликвидировать свои позиции, снижая давление, связанное с выводом средств из источника.

📌 По сути, эта модель представляет собой цикл Понци, в котором новые фонды покрывают старые фонды .

VI. Мошенничество в сфере регулирования и правовые пробелы

• ZenithMarkets не указан в базах данных FCA/ASIC/MAS;

• Сент-Винсент — это всего лишь регистрация компании, и нормативно-правовая база здесь неэффективна;

• У инвесторов мало шансов возместить свои потери через суд.

Сравнение соответствия

• Платформа регулируется FCA : вывод средств осуществляется в течение 48 часов, средства клиентов хранятся отдельно, возможна компенсация до 85 000 фунтов стерлингов.

• ZenithMarkets : Никакой изоляции, никакой компенсации, никакой правовой защиты.

VII. Сравнение исторических случаев

Модель ZenithMarkets — не единичный случай:

• ZenMarketsPro (закрыт в 2021 г.) : делал вид, что имеет несколько лицензий, и исчез с деньгами;

• AtlasMarkets (закрыт в 2022 г.) : сфальсифицировал регулирование ASIC, в результате чего средства были заморожены;

• CryptoTradePlus (скрылся в 2023 году) : воспользовался необратимой природой криптовалют, чтобы заманить инвесторов в ловушку.

Эти случаи почти повторяют текущий путь ZenithMarkets.

8. Комментарии экспертов и представителей отрасли

• Финансовый аналитик Д. Чен : «Когда платформа претендует на звание „ведущего поставщика ликвидности“, будьте осторожны. Настоящие поставщики ликвидности не работают напрямую с розничным рынком».

• Консультант по вопросам соответствия требованиям М. Торрес : «Инвесторы должны научиться проверять каждый сертификат индивидуально на официальном сайте регулирующего органа, а не слепо доверять сертификатам в формате PDF».

• Адвокат по правам человека Цз. Лю заявил : «На платформах, зарегистрированных в Сент-Винсенте, защитить свои права практически невозможно. Единственное, что могут сделать жертвы, — это как можно скорее прекратить потери и предать огласке проблему».

• Аналитик блокчейна Р. Патель : «В цепочке нет записей о снятии средств, что является самым прямым доказательством мошенничества».

IX. Защита прав инвесторов и рекомендации по их избеганию

1. Немедленно прекратите вносить средства, чтобы избежать дальнейших потерь;

2. Сохраните все доказательства (квитанции о переводах, скриншоты бэкэнда, записи он-чейн запросов);

3. Воздействие FX110, WikiFX, BrokerHiveX;

4. Подайте жалобу в местные регулирующие органы. Даже если вы не сможете вернуть деньги, вы всё равно можете создать досье по рискам;

5. Присоединяйтесь к группе по защите прав человека в Telegram или WhatsApp и принимайте коллективные меры;

6. В будущем мы будем выбирать только те платформы, которые можно проверить на официальных сайтах FCA, ASIC и NFA.

10. Заключение

«Пиковая» видимость ZenithMarkets рушится:

• Барьеры на снятие средств и заморозка средств стали нормой;

• Регуляторные мошенничества раскрывались одно за другим;

• Каналы обслуживания клиентов полностью отключены;

• Количество жалоб продолжает расти.

BrokerHiveX включил ее в черный список рисков и напомнил инвесторам: какой бы известной ни была платформа, она не может заменить защиту реального надзора.