Binance, крупнейшая в мире биржа, вновь оказалась в центре внимания в связи с несоблюдением нормативных требований, поскольку регулирующие органы многих стран продолжают оказывать на нее давление.

1. Рынок США: огромные штрафы и ограничения для бизнеса

У Binance долгая история конфликтов с регулирующими органами США:

• В конце 2023 года Binance согласилась выплатить Министерству юстиции США штраф в размере 4,3 млрд долларов , что является рекордным штрафом в криптоиндустрии, для урегулирования обвинений в незаконной обработке платежей и нарушении законодательства о борьбе с отмыванием денег.

• Бывший генеральный директор Чанпэн Чжао (CZ) был привлечен к ответственности в США за нарушения законодательства о борьбе с отмыванием денег и ушел в отставку в 2024 году.

• В настоящее время масштабы торгового бизнеса американского дочернего предприятия Binance (Binance.US) существенно сократились, а его ликвидность существенно снизилась.

Эти события заставили внешний мир задаться вопросом: пошатнулась ли основа соблюдения правил Binance в Соединенных Штатах?

2. Европейский рынок: подача заявок на получение лицензий неоднократно блокировалась

В Европе расширение Binance также сталкивается со значительными трудностями:

• Германия : BaFin (Немецкий орган финансового надзора) неоднократно отклонял заявку Binance на получение криптовалютной лицензии, ссылаясь на неполную документацию по соблюдению нормативных требований.

• Франция : Парижская прокуратура начала расследование в отношении биржи Binance на предмет подозрений в «серьезных уязвимостях, связанных с отмыванием денег».

• Нидерланды : не выполнила требования по борьбе с отмыванием денег (AML) и была вынуждена уйти с рынка.

• Великобритания : Еще в 2021 году FCA (Управление по финансовому регулированию и надзору) предупредило Binance, что у нее нет лицензии на деятельность в Великобритании.

Хотя Binance все еще активно подает заявки на получение лицензий в некоторых странах ЕС, общий прогресс идет медленно, а проверки на соответствие требованиям становятся все более строгими.

3. Азиатские рынки: постоянные предупреждения

В Азии Binance также получила различную степень внимания со стороны регулирующих органов:

• Япония : В 2023 году Агентство по финансовым услугам вынесло предупреждение Binance за работу без лицензии. Несмотря на то, что впоследствии биржа приобрела Sakura Exchange для получения соответствующего разрешения, она по-прежнему подлежит строгому надзору.

• Филиппины : Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) в 2024 году вынесла предупреждение инвесторам Binance, требуя прекратить нелицензированные торговые операции.

• Индия : Правительство усилило налоговый и финансовый контроль за платформами для торговли криптовалютой, и Binance также была включена в число ключевых объектов проверки.

Эти ситуации показывают, что соблюдение требований Binance в Азии также сопряжено с трудностями.

IV. Три основных риска, которые больше всего беспокоят инвесторов

1. Риски безопасности фонда

• Хотя Binance создала «Фонд безопасных активов для пользователей (SAFU)» в качестве резервного фонда, инвесторы по-прежнему обеспокоены возможностью масштабных хакерских атак или заморозки средств.

• В 2019 году Binance столкнулась с кражей 7000 BTC , что стало типичным случаем в отрасли.

2. Несоблюдение требований и законности

• У Binance до сих пор нет полных финансовых лицензий на нескольких крупных рынках;

• Некоторые предприятия обходят регулирование, «распределяя места регистрации», что усиливает правовую неопределенность.

3. Риски для устойчивости бизнеса

• Если основные рынки продолжат ужесточать политику в будущем, это может повлиять на глобальный объем торговли Binance;

• Инвесторы обеспокоены тем, что деятельность компании в некоторых странах может быть приостановлена.

5. Оценка сторонних платформ

• WikiFX : На этой странице отображается масштаб продукта Binance и база пользователей, но также есть предупреждение о том, что «регулирование является сложным, а потенциальные риски умеренными».

• TraderKnows : Считается, что Binance занимает огромную долю рынка, но недостатки ее структуры соответствия будут препятствовать ее развитию в долгосрочной перспективе.

• BrokersView : Подчеркивает, что инвесторам необходимо обратить внимание на прогресс Binance в лицензировании в основных юрисдикциях, а также нельзя игнорировать риски.

👉 Хотя заявления различаются, общая суть информации от трех сторон заключается в том, что на уровне регулирования все еще существует неопределенность в отношении Binance .

6. Новостное заключение и напоминание об инвестициях

Binance, крупнейшая в мире криптовалютная биржа, продолжает работать и поддерживать значительный объём торгов. Однако недавние регуляторные проблемы показали, что:

• Масштаб не равен соблюдению правил и безопасности ;

• Штрафы, расследования и уходы с рынка стали «побочным эффектом» глобальной экспансии Binance.

⚠️Напоминание : при использовании Binance инвесторам следует внимательно следить за последними заявлениями регулирующих органов своей страны/региона, чтобы избежать потери активов из-за изменений в политике. Узнаваемость бренда не гарантирует абсолютной финансовой безопасности; рациональный выбор платформы, соответствующей требованиям, имеет решающее значение.